導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇銀行客戶經(jīng)理述職報告，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

銀行公司客戶經(jīng)理述職報告

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好!

20____年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了____支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務，截至20____年末，實現(xiàn)總授信額度____億元，帶動對公存款____多萬元，實現(xiàn)利息收入____多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入____萬元。個人管戶企業(yè)____成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批____下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家____企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款____萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20____年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住____區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。

20____年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

謝謝大家!

銀行公司客戶經(jīng)理述職報告

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好!

20____年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了____支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務，截至20____年末，實現(xiàn)總授信額度____億元，帶動對公存款____多萬元，實現(xiàn)利息收入____多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入____萬元。個人管戶企業(yè)____成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批____下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家____企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款____萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

2020年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住____區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。

2020年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

謝謝大家!

述職人：____

2020年__月__日

!銀行公司客戶經(jīng)理述職報告

20____年，在支行領導和同道們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署，堅持增存就是增效經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，直接創(chuàng)造了近2900萬元的經(jīng)營收進，為全行扭虧為盈做出了貢獻。現(xiàn)將20____年度工作述職以下：

一、思想作風建設情況

(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力進步政治理論水平和管理能力。參加整肅行盛行紀活動，思想熟悉有了較大進步，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經(jīng)驗，對我們農(nóng)行改革的遠景更加布滿了信心。

(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習，努力進步業(yè)務水平和操縱能力。為更好地為____行奉獻自己的聰明才干，自進行以來，我刻苦學習，把握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。特別是7月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進進角色，我不斷完善本身，進步業(yè)務水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經(jīng)營管理必讀》、《貿(mào)易銀行公司業(yè)務實務》等業(yè)務書籍，認真瀏覽金融法規(guī)、業(yè)務管理制度和業(yè)務操縱辦法，以進步自己的業(yè)務知識和業(yè)務能力。二是參加總行組織的橡膠倉單貸款調(diào)研活動，并參與了《中國農(nóng)業(yè)銀行自然橡膠標準倉單貸款管理辦法》等制度的起草工作。三是親身組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識、保險業(yè)務培訓班，與全行員工一起學習、探討業(yè)務，共同發(fā)展。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的進步。

(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部分的帶頭人，我以優(yōu)秀共__產(chǎn)__黨員、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的題目，我能夠加強請示匯報，未出現(xiàn)越權行事的情況;針對客戶部分的工作特點，能切實按要求對部分員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持常常性的制度學習，平時留意加強部分管理，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和催促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊積累的管理經(jīng)驗，針對客戶部分存在的題目，從進步思想熟悉、抓制度落實進手，大膽管理，狠抓部分管理，建立了例會(學習)、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部分的面貌煥然一新，較好地完成了上級領導下達的每項工作任務，這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)役力的隊伍。

二、履行職責情況

在職業(yè)活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這類心情，與網(wǎng)點、客戶交換就可以處于一種______的狀態(tài)，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部分相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行所有的業(yè)務部分，下對所有網(wǎng)點，外對重點客戶，對7名客戶經(jīng)理，要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部分來講，我們的任務是相當沉重的、責任也是相當大的。20____年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增50580萬元，創(chuàng)歷年增幅。針對我行存款連年大幅增長，20____年面臨的困難和題目更多、更為嚴重的情勢。我和同事們牢固建立存款就是增效的經(jīng)營理念，一是認真做好20____年度工作計劃和考核方案，主筆撰寫了《____支行績效考核管理辦法》、《____支行業(yè)務經(jīng)營綜合考核辦法》等7個辦法;二是積極落實《____支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪____、______、________等100多個目標大戶，積極其客戶解決碰到的困難和題目;三是積極拓展市場，全力以赴做好________、________、________、________、________的公關，發(fā)展了____醫(yī)療基金、____有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻?。四是認真抓好20____年________比賽活動，在全省11項考核指標中，我行有6項指標名列前三名。五是抓好________管理，在20____年度全省________考核驗收中，我行有9個網(wǎng)點被評為三以上網(wǎng)點;同時，認真處理客戶抱怨，下降了客戶的`投訴率，維護了我行的社會形象。

(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初降落了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史緣由，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部分客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深進________、________、________等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。三是親身撰寫《關于____支行不良貸款情況的報告》，并制定了《____支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是依照支行貸審會決議，新發(fā)放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。五是積極落實________、________等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收進的54%。

(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以業(yè)務為重點，積極推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時做好________、______企業(yè)銀行的維護，增進了我行電子銀行業(yè)務的發(fā)展，全年我行電子銀行業(yè)務結(jié)算量達267億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶128個，結(jié)算量達64.3億元，占全省結(jié)算量的90%。二是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營銷，全年本人銷售基金170多萬元。

三、存在的題目和今后努力的方向

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，以為自己一年來的工作是稱職的，但依然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學習，虛心請教，克服不足，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一位合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部分和營業(yè)網(wǎng)點，承當管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具有掌控宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助主管行長抓好工作，當好助手，依照三個規(guī)范要求管理業(yè)務，發(fā)展業(yè)務。

篇2

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標:

基金

個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

2012年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）

協(xié)助行領導積極營銷

>在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

二、工作中存在的不足：

1、

部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、

營銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

1、

業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

篇3

銀行總經(jīng)理述職報告

____年新年的鐘聲已經(jīng)敲響，20____年成為歷史。20____年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情，而我個人也在單位領導和同事們的支持下，個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產(chǎn)、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將20____年的工作總結(jié)如下：

一、不斷總結(jié)，加強學習，實現(xiàn)了個人素質(zhì)的全面提高。

(一)，加強政治理論學習。我積極參加分支行組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策，學習分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。

(二)，不斷鞏固業(yè)務學習。在業(yè)務學習方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。

二、腳踏實地，開拓創(chuàng)新，圓滿完成了各項本職工作。

在20____年-20____年的個人客戶經(jīng)理工作中，我的年終考核一直不錯，20____年名列第二，20____年仍然名列前茅，并因成績顯著，在20____年度被評為優(yōu)秀派遣員工，20____年度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而20____年1-6月休產(chǎn)假，至6月28日上班，業(yè)績并未落后。一枝筆寫作事務所

(一)、個人金融資產(chǎn)。個人金融資產(chǎn)的的理想目標為2019萬，而我通過創(chuàng)新工作方法，在休半年產(chǎn)假的前提下，圓滿完成了個人金融資產(chǎn)工作任務，實現(xiàn)了492__萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬,理財產(chǎn)品銷售額達到1933萬，考核得到了頂封分__5分。其中，保險銷售3__萬、股票型基金銷售__6萬、貨幣基金銷售1021萬、本利豐銷售496萬、其他理財產(chǎn)品銷售28萬。

(二)、基金定投開戶數(shù)?；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡單、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質(zhì)量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了__3個的銷售目標，比理想目標高出10個。同個人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分15分。

(三)、貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標是100張，而我實際完成1____張;支付通理想目標是10個，我實際完成10個;這兩項的考核得分都為封頂分15分和__.5分。其中，在20____年__-__月，因我業(yè)績突出，銷售業(yè)績優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。

(四)、保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。20____年，我嚴格按照分行的營銷工作要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我不辜眾望，20____年實現(xiàn)了保險銷售3__萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。

(五)、工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經(jīng)濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外，營銷模式、服務質(zhì)量還有待于進一步的改進和提高。

三、總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓，實現(xiàn)20____年工作的新跨越。

(一)、加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準____行、____行，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應對策略。

(二)、做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。

(三)、加強業(yè)務部員工隊伍的建設。我將倡導誠信服務，提升服務層次，為一線營銷人員的服務和技術支持。并協(xié)助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業(yè)務培訓、職業(yè)道德和誠信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強的業(yè)務能力。

(四)、提高自身素質(zhì)。工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強對專業(yè)基礎知識的學習，增強對市場和宏觀經(jīng)濟的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責任的事情發(fā)生。

銀行總經(jīng)理述職報告

尊敬的各位領導，各位同事:

大家好!

告別2020年，我們迎來新的開端。今天是2021年__月__日，也是我入行一年零____天的日子。在過去的一里，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面，截止20____年__月__日，營銷POS機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款____元，對公存款____萬元。

再次面對這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120____多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態(tài)度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺POS機。

在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經(jīng)理學習對公業(yè)務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經(jīng)理!同時多學習銀行產(chǎn)品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20____年__月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20____年__月通過經(jīng)濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。

在社區(qū)營銷方面，自20____年__月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲!

作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持!

最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色，支行更上一層樓!

述職人：______

2020年__月__日

銀行總經(jīng)理述職報告

各位領導及同事們：

回顧20____年，我在行領導的正確領導下，緊緊圍繞全行的經(jīng)營目標，按照科學發(fā)展觀的要求，通過營造良好的信貸文化，建立風險控制長效機制，使我行的信貸管理水平進一步提高，風險防范能力不斷增強，結(jié)構調(diào)整工作取得初步成效，信貸規(guī)模、質(zhì)量與效益實現(xiàn)了同步增長?，F(xiàn)將20____年度的個人述職及述廉情況報告如下：

一、取得的主要成績及工作措施

(一)信貸規(guī)模、質(zhì)量和效益實現(xiàn)同步增長。在過去的一年中，我部堅持以發(fā)展為主題、以效益為核心、以質(zhì)量為基礎的經(jīng)營管理思想，各項授信業(yè)務在更加合規(guī)和穩(wěn)健的基礎上保持了快速發(fā)展。一是客戶數(shù)量有明顯增加。我部將新增客戶數(shù)納入考核體系，使全行的授信客戶由年初的1701個增加到年末的1983個，客戶群進一步擴大，表內(nèi)外授信余額達到276.94億元，比年初凈增加了33.09億元。自營貸款余額為156.1億元，比年初凈增加33.62億元，增幅達到27%，增長速度是近幾年來最快的一年。二是信貸資產(chǎn)的質(zhì)量明顯提高。在轉(zhuǎn)化了“洲際酒店”等存量不良貸款的基礎上，嚴格控制新增不良貸款，使資產(chǎn)質(zhì)量得到了明顯改善，不良貸款比率和余額實現(xiàn)雙降，不良貸款率已經(jīng)降至1.53%，不良率是我行成立以來的最低點。三是信貸資產(chǎn)效益有逐步改善。加強了利率和利息回收工作的業(yè)務管理，平均利率水平由年初的6.13%提高到年末的6.61%，較年初提高了0.48個百分點;年末的收息率為97.9%，較去年末的80.35%提高了17.55個百分點，盈利能力有所提高，信貸規(guī)模、質(zhì)量和效益實現(xiàn)了同步增長。

(二)防范風險的能力進一步加強。為了有效控制新增不良貸款，提高我行的盈利能力和市場競爭能力，我部著眼于建立和完善風險監(jiān)測、預警與防范的長效機制，狠抓貸款三查制度，從而使我行防范信貸風險的能力得到進一步提高。

1、在貸前調(diào)查方面。一是加強貸前調(diào)查工作，統(tǒng)一調(diào)查報告格式。我部下發(fā)了《文秘部落商業(yè)銀行關于加強公司類信貸業(yè)務貸前調(diào)查工作的指導意見》，要求客戶經(jīng)理要深入到客戶中去，調(diào)查到詳細情況。在此基礎上，又在全行范圍內(nèi)推行了統(tǒng)一的公司類授信業(yè)務調(diào)查報告格式，規(guī)范了信貸調(diào)查報告的內(nèi)容。二是建立了客戶進入與退出標準，優(yōu)化客戶結(jié)構。根據(jù)我行情況，結(jié)合市場實際，我部在年初就制訂了授信客戶的進入與退出標準，明確了房地產(chǎn)、汽車、商品流通等幾個重點行業(yè)的客戶選擇標準，指導支行進行客戶選擇，提高客戶質(zhì)量，更好地防范授信風險。三是狠抓人員培訓工作，提高信貸隊伍素質(zhì)。2006年我部采取舉辦培訓班、召開視頻會和崗位互動等多種方式，開展了5期信貸業(yè)務的培訓工作，使客戶經(jīng)理在客戶選擇、風險評估、貸后管理以及銀行承兌、貿(mào)易融資等方面的業(yè)務知識和風險控制能力有所增強。

2、在授信審查方面。一是清理和完善規(guī)章制度，理順審查工作機制。2006年，我部對信貸管理制度進行了全面清理，并制訂和完善了《____市商業(yè)銀行2006年授信投向指引》、《____市商業(yè)銀行法人客戶公開授信管理辦法》、《____市商業(yè)銀行關于進一步加強房地產(chǎn)貸款管理的通知》等11個辦法制度。二是嚴格執(zhí)行政策法規(guī)，切實防范政策性風險。對不符合《貸款通則》規(guī)定的借款主體及貸款用途不予審批;對產(chǎn)能過剩、高污染、高能耗以及資源耗費型企業(yè)的授信業(yè)務實行嚴格控制。三是規(guī)范授信審查審批，切實防范信用風險和操作風險。重點是嚴格控制借新還舊、貸款展期和重組，同時，加強對股東背景的審查，嚴禁對信用等級在BBB以下的客戶進行授信。四是修訂合同文本，規(guī)避授信業(yè)務的法律風險。在法律部的配合下，我部牽頭完成了《貸款合同》、《最高額抵押借款總合同》、《抵押合同》等16個格式合同文本的修訂工作，更好地控制和規(guī)避了合同文本中的法律風險。

3、在貸后管理方面。一是建立分片聯(lián)系制度，完善風險預警機制?？傂匈J后管理中心按支行分片，實行定點聯(lián)系制度，在總行與各分支機構之間搭建起貸后管理信息溝通的雙向互動橋梁。同時，還建立了授信業(yè)務60日到期監(jiān)控制度，先后下發(fā)整改通知和加強授信后管理通知39份，向總行領導和相關部門報送重要風險預警信息5條。二是現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，加強貸后跟蹤管理。貸后管理中心在加強非現(xiàn)場檢查的同時，加大了現(xiàn)場檢查的力度，并針對貸后管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和存量授信業(yè)務出現(xiàn)的風險苗頭，適時策劃和啟動了風險敞口300萬元以上公司授信業(yè)務調(diào)查、銀行承兌匯票簽發(fā)業(yè)務調(diào)查、房地產(chǎn)專項調(diào)查、年內(nèi)到期授信業(yè)務調(diào)查、樓宇按揭業(yè)務調(diào)查等9項重點調(diào)查和現(xiàn)場檢查工作。全年共查出各類授信業(yè)務風險問題73個、管理問題11個，涉及問題授信金額7.49億元。三是編制貸后管理手冊，規(guī)范貸后管理行為。2006年，為了解決貸后管理不到位，基礎管理仍顯薄弱等問題，我部貸后管理中心編寫了《貸后管理手冊》，全面規(guī)范了貸后管理的制度、流程和標準，對提高我行的貸后管理水平必將起到積極作用。

4、在信息系統(tǒng)管理方面。我行信貸管理的電子化水平明顯改善，具體表現(xiàn)在以下幾個方面：一是信貸管理系統(tǒng)進一步優(yōu)化，數(shù)據(jù)質(zhì)量得到提高。我行信貸管理信息系統(tǒng)通過一年的使用，在各部室、支行提出的相關需求基礎上，我部與科技部反復磋商，初步確定了信貸管理信息系統(tǒng)優(yōu)化方案，使該系統(tǒng)得到不斷優(yōu)化，系統(tǒng)的統(tǒng)計、查詢和監(jiān)測功能開始發(fā)揮。二是企業(yè)征信系統(tǒng)正式上線，信息查詢更加快捷方便。按照人總行全面征信管理工作的要求，我部配合科技部成功完成了信貸管理信息系統(tǒng)與全國企業(yè)征信系統(tǒng)接口程序的開發(fā)、存量客戶信息的整理和有關數(shù)據(jù)的報送工作，經(jīng)中國人民銀行征信管理局驗收，我行客戶信息已按時提交全國企業(yè)征信系統(tǒng)入庫，為全行查詢授信客戶信息、防范信用風險提供了信息保障。三是個人征信系統(tǒng)全面啟用，信用查詢實現(xiàn)全覆蓋。我行對私業(yè)務在個人征信系統(tǒng)中的查詢率達到100%，該系統(tǒng)拓寬了我行個人客戶信用信息的查詢渠道，提高了個人貸款業(yè)務的審批效率，同時，在宏觀調(diào)控背景下，為預防假按揭提供了有效的防范工具。四是在線審批開始推行，電子化管理水平有所提高。在科技部的大力支持之下，借鑒其它先進銀行的經(jīng)驗，我行遠郊支行的部分授信業(yè)務已經(jīng)推行了在線審批，審批方式和審批效率進一步改善，也標志著我行授信業(yè)務向電子化審批邁出了重要的一步。

(三)信貸結(jié)構調(diào)整工作取得初步成效。截止2006年12月31日，我行貸款余額為167.07億元(不含貼現(xiàn)38.24億元)，存貸比為56.7%(含貼現(xiàn)的存貸比為69.7%)。其中，我行最大十戶貸款余額為32.26億元，占我行資本凈額的135.75%，比去年末下降了62.67個百分點;余期一年以上的中長期貸款余額為47.18億元，中長期貸款比例為766.27%，較年初增加了470個百分點;關聯(lián)交易授信余額為36.84億元，較年初的38.52億元下降了1.68億元，各項信貸結(jié)構調(diào)整指標均圓滿完成了董事會下達的目標任務，進一步推動了我行的結(jié)構調(diào)整工作，大額授信、集中度風險和行業(yè)風險有所釋放。

(四)反商業(yè)賄賂及案件防范工作扎實推進。為了弘揚誠信、敬業(yè)、創(chuàng)新、清廉的企業(yè)精神，防范商業(yè)賄賂，我在不斷加強思想建設，抵制拜金主義、享樂主義的同時，與部室員工一起認真學習了《銀監(jiān)會關于進一步加強案件風險防范工作的通知》及銀行業(yè)案件專項治理工作第九次、第十次工作會議精神，輸理和查找了近兩年來本部室及業(yè)務管理條線內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和案件風險防范工作中存在的問題，并針對問題進行了整改，擬訂了《授信工作人員廉潔自律暫行規(guī)定》，簽訂了《信貸管理部治理商業(yè)賄賂承諾書》，進一步規(guī)范了授信行為，做到了警鐘常鳴，營造了一個反腐倡廉、人人自律的工作氛圍。

三、當前信貸管理工作中存在的問題

(一)關聯(lián)交易授信余額居高不下。由于歷史的原因，我行關聯(lián)交易授信余額一直較高，2004年末為33.3億元，是我行資本凈額的185%，大大超過銀監(jiān)局關于“關聯(lián)交易總額不得超過資本凈額50%”的規(guī)定。實行結(jié)構調(diào)整以來，雖然加大了關聯(lián)交易的控制力度，但因資產(chǎn)重組的需要，20____年地產(chǎn)集團被列為我行的關聯(lián)方，關聯(lián)貸款余額增至38.5億元。今年，高發(fā)司又向我行申請了1.7億元中長期貸款，____國際信托投資公司拆借資金4.5億元(目前歸還了3億元)，致使關聯(lián)交易余額居高不下，目前仍高達36.84億元，占資本凈額的155.05%，超出監(jiān)管指標105個百分點。

(二)中長期貸款比例呈增長趨勢。12月末，我行余期1年以上的中長期貸款余額為47.18億元，余期1年以上的中長期存款余額為6.16億元，中長期貸款比例為766.27%，超出____銀監(jiān)局年初給我行下達的監(jiān)管指標(120%)646.35個百分點。主要原因是：①余期一年以上的中長期存款降至6.16億元，比年初下降了6.74億元;②____特鋼系列增加中長期貸款5億元;③____國開行聯(lián)合貸款增加中長期貸款4.66億元;④為轉(zhuǎn)化____酒店貸款，____公司增加中長期貸款8000萬元，____公司新增中長期貸款1.9億元。

(三)集中度風險仍很突出。主要表現(xiàn)在(轉(zhuǎn)載自文秘家園__ie__iebang.com，請保留此標記。)以下幾個方面：①截止2006年末，單戶貸款1億元以上的客戶共有32戶，占我行客戶總量的1.6%，貸款余額61.9億元，占全部貸款總額的37.06%，即37%的貸款資源集中在不足2%的客戶中;②最大十戶貸款余額之和高達32.26億元，占資本凈額的135.75%;③全行單戶超比例的企業(yè)共有6戶，授信總額為43.59億元，占全部授信總額的15.5%，集中度風險比較突出。

四、明年的工作打算為了充分發(fā)揮地方性商業(yè)銀行的優(yōu)勢，提高我行的核心競爭力，促進我行業(yè)務又快又穩(wěn)地發(fā)展，我在20____年的工作思路是：優(yōu)化管理，提高效率;控制風險，促進發(fā)展。

(一)優(yōu)化管理，提高效率

1、進一步明確信貸投向和客戶目標，使全行的營銷工作做到有有的放矢。為了明確業(yè)務方向，有效提高工作效率，我們的基本思路是圍繞“扶優(yōu)扶強，以質(zhì)量和效益為核心，穩(wěn)步推進信貸結(jié)構的調(diào)整”這個指導思想，逐步將信貸資源向綜合回報高的優(yōu)強企業(yè)集中;逐步降低市政及酒店貸款占比，提高優(yōu)強的工業(yè)企業(yè)、優(yōu)強的商貿(mào)流通企業(yè)、良好的小企業(yè)貸款和個人貸款占比;逐步退出現(xiàn)有回報低、風險高的貸款。

2、改進和完善信貸流程，建立與業(yè)務發(fā)展相適應的信貸管理模式。按照總行關于事業(yè)部制構想和流程銀行的要求，改進信貸流程，對授權和業(yè)務流程進行必要的調(diào)整，確保我行的審批流程能適應我行的業(yè)務發(fā)展的要求。

3、提高貸款審批的效率，適應市場競爭和拓展客戶的需要。在有效控制風險的前提下，為了提高審貸效率，重點要做好以下幾項工作：一是充實信貸審查人員，確保適當?shù)娜肆Y源;二是全面推行在線審批，通過提高電子化管理水平的方式提高業(yè)務審批效率。

4、加強貸款的后評價工作，為優(yōu)質(zhì)的合作項目及客戶開啟綠色通道。通過加強貸后管理，對存量客戶的合作情況實施后評價工作，從中篩選出合作回報高、業(yè)務風險低的優(yōu)質(zhì)客戶，并在貸款金額、期限、利率、合作方式等方面向優(yōu)質(zhì)客戶開啟綠色通道，實行差異化管理，進一步提高對優(yōu)強企業(yè)授信項目的審批速度。

(二)控制風險，促進發(fā)展

篇4

財險保險述職報告11、在工作上

今年也是忙碌充實的一年，我的工作主要是案件的預估錄入和處理客戶對保險及案件的咨詢和投訴及對案件的銷案整理及銷案結(jié)案等等。其中預估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項比較重要的工作，預估是否準確，要列入分公司的一項考核當中，不單單是理賠部門的一項工作，而是關系到溫州中支公司，所以每個月都要關注的一個問題。

于是在預估上，對于不知曉的案件金額，收集各方面的資料，如問客戶，問查勘員，問損失部位，問三者的車型等等，盡量問的全面，讓預估偏差盡量做到最小。

在這過程當中，便會遇到各式各樣的客戶，有態(tài)度好的，非常配合的，讓我感到很欣慰;有態(tài)度差的，讓我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁悶的便是臨近過年那會兒，我這里要提前預估放假期間的工作，讓預估工作難上加難，不但是工作量大，一天要估兩天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部錄入核價系統(tǒng)，也要一個個復制進去查，然后錄入系統(tǒng)估掉，何況三分之二的案件是沒有錄入的，也就意味著要打電話，幾十個電話要打，要是打了都知道也就罷了，關鍵的是連定損員都估不出來，因為很多車子臨近過年修理廠關門而導致的無法修理情況，無法拆解，也就無法知曉，但預估工作并不是因為無法知道而停滯在那里，我必須要得到接近的數(shù)字，所以常常一個案件，我要打好幾個電話，所以預估是一份棘手的工作，但我還是在預估偏差率上很好的體現(xiàn)出來，20____年我想我會做的更好。

接下來是客戶的咨詢和投訴，面對客戶的咨詢和投訴，我首先做的工作便是對此案件的來龍去脈摸個清楚，對不清楚的條款向同事們討教，于是能夠很好的答復客戶的疑問，同時也給客戶一些很好的建議，常常引得客戶“滿意而歸”，當然這其中也有著難纏的客戶，但最后都能迎刃而解。

這是我最為開心的事情。在處理咨詢和投訴上，不但能讓我學會與各式各樣的客戶溝通的能力，還在理賠及其它知識上給予了一定的學習和提升，特別在20____年12月份，投訴只有1個，還是無效投訴，很明顯的降低了，讓我很欣喜，這不但說明我們在外工作人員在理論上，技術上，溝通上有了很好的提升，還說明了平時我對于客戶咨詢問題處理的好。

最后是20____年的銷案工作的做的好。在領導的正確領導下，在同事的相互幫助下，在自己平時的辛勤努力工作下，案件的未決件數(shù)一直處于一個很好的位置，20____年將做的更好。

2、業(yè)務上

完成了今年公司完分配的業(yè)務任務，實現(xiàn)了業(yè)績和效益雙豐收。為了配合公司業(yè)務發(fā)展的需要，管理部門人員分配了一定的業(yè)務任務，每季度都定期評比，面對了相當?shù)膲毫?，我通過自身的努力，順利的完成了全年任務，期間遇到的客戶多種多樣，通過耐心回答客戶的疑問，盡量系統(tǒng)解釋條款，最終讓客戶滿意買下我們的保險產(chǎn)品，中間雖然有很多小麻煩，但經(jīng)歷這些讓我增加了業(yè)務方面的知識并更能體會業(yè)務員的辛勞。

3、勞動紀律上

今年在勞動紀律上公司出臺了相應的獎懲文件，本人嚴格遵循文件精神做到不遲到不早退，上班時間不開小差，認真負責的工作。平時盡量不請假，遇到事情必須請假時，也提早向上級領導申請并交接好自己的工作。做到不影響部門日常工作正常運行。

本人以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，盡責盡職，按時完成工作任務。并團結(jié)同志。本人在工作中一直勤勤懇懇，任勞任怨，把工作放在第一位，及時完成領導交與的工作。由于工作性質(zhì)的不同，預估是非常注重實效的，要在規(guī)定是時間里完成，如不然，就會超時，所以加班也是難免的。

平時都會很虛心的請教領導，請教同事，在工作中能夠發(fā)現(xiàn)問題、并力求方法解決問題。能夠?qū)で髣?chuàng)新，來提高自己的工作效率和工作技能，在工作與生活中，本人與同事間和睦相處，互相友愛，互相學習，互相幫助。

身處保險公司，多的是一份責任和擔當。我相信，公司的服務在新的一年里，將會是一個嶄新的“面孔”。

財險保險述職報告2一年來，大地保險河東公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)作為團隊建設的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

二、業(yè)務管理

“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。

制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。

一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓活動，組織大家學知識、找經(jīng)驗，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎。

3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作。

建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業(yè)務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!

財險保險述職報告3時間過的好快，轉(zhuǎn)眼間一年的時間又要過去了，真是時不我待。在加入____保險____分公司的半年時間內(nèi)，得到大家的幫忙實在是太多，此刻我將本年度的工作狀況匯報一下：

理賠理算崗位是一個工作十分較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個流程上算是最后一道關口。是這是一項十分需要耐心和細心的工作崗位。對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。

一、理賠案件結(jié)案

從客戶出現(xiàn)報案后，現(xiàn)場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價崗，做完理算，領導審批簽字，方可拿給財務部轉(zhuǎn)賬匯款。截止12月份，已結(jié)2000余件已決賠案。并且在透過年底理賠部全部門的努力，將已決案件結(jié)案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達分公司理賠結(jié)案率的任務。

二、通知客戶及時理賠提高結(jié)案率

通知客戶需要超多時間，在告訴客戶一共賠付多少的狀況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因為每一個案件不同，每一個客戶也不同，不同意賠付價格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會存在，只有及時安撫客戶情緒，告知保險公司條款，如不計免賠，300元絕對免賠等等。

三、案件整理歸檔

在一個案件賠款完畢后，需要將車險理賠卷宗按照報案整理排序，填寫好名稱。每個案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時間更是不同。每一個案子排完順序后，用裝訂機打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。

總而言之，理賠崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的最好，發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)潛力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領導對我的寬容與教導，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛崗敬業(yè)、適應性強、有獨立潛力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對中銀保險公司的激情和熱情，為我公司保險事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。

財險保險述職報告4尊敬的各位領導、同志們：

大家好!

時光如水，光陰似箭，充滿機遇與挑戰(zhàn)的________年即將過去。一年來因為有了上級領導的正確領導，有了公司同仁的關心幫助，第一營銷服務部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長足的進步。看到公司業(yè)務蒸蒸日上，我的內(nèi)心感到無比欣慰和驕傲，因為這其中飽含著我們?nèi)w員工辛勤的勞動和汗水，是我們與時俱進，奮發(fā)有為精神風貌的體現(xiàn)，也是我們兢兢業(yè)業(yè)，齊心協(xié)力，迎難而上，扎實工作的結(jié)果。

在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創(chuàng)事業(yè)的機會，可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長，我想一個人只有經(jīng)過不斷努力，不斷奮斗，才能克服自身的缺點，才能不斷超越自我，實現(xiàn)理想和人生的價值，這些經(jīng)歷對我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財富?，F(xiàn)就我自12月任第一營銷服務部經(jīng)理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述，不妥之處請批評指證。

一、深化思想認識，明確職責定位。

我一直認為，干好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量，而且對自己的崗位職責也要有相當清醒的認識。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協(xié)助正職開展日常工作，此外要充分發(fā)揮主觀能動性，為業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理出謀劃策，同時不斷提高自己個人的業(yè)務能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完全可以做到有的'放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經(jīng)理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細化，這樣才能避免出現(xiàn)職能死角，有效提升工作效率。

二、努力學習政治、業(yè)務理論，不斷提高業(yè)務素質(zhì)和管理水平。

進入保險公司多年，一直都是在從事機關工作，缺乏管理和一線銷售的經(jīng)驗，新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉(zhuǎn)換，能夠在以前不太熟悉的領域有所建樹。在實際工作中，其實有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識與經(jīng)驗上的不足使得我只能摸著石頭過河，事倍功半?，F(xiàn)代社會是一個快節(jié)奏，重能力的社會，稍有不慎就會被淘汰，我必須知恥而后勇，時刻心存危機感。因此一年來我?guī)缀跛械臉I(yè)余時間都在學習和充電，營銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如饑似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位，為了能夠做出更大的成績，為了以后不再出現(xiàn)書到用時方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個過程中，我清楚的意識到，干一份工作很容易，但想要干好就絕不是那么簡單了。

三、嚴格履行公司的各項規(guī)章制度和紀律要求。

沒有規(guī)矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。規(guī)范的制度，嚴明的紀律是我們一直都在強調(diào)的。作為管理人員，必然要在遵章守紀上做出表率。俗話說：喊破嗓子，不如做出樣子，如果在臺上說的是一套，在臺下做的又是一套，就會對下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅決做到，要求部屬不能做的，我?guī)ь^不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關工作形成的惰性，嚴以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現(xiàn)在大家面前。

四、不斷改進工作方法，在管理藝術上尋求新的突破。

在機關時，可能習慣了一個蘿卜一個坑的分工，多少有一些人浮于事的工作態(tài)度，現(xiàn)在初次創(chuàng)業(yè)，這才發(fā)現(xiàn)凡事都要親歷親為，而且工作開展缺少頭緒，所以有時候會覺得無從下手，在屢次受挫后甚至產(chǎn)生了一些消極沮喪的情緒。經(jīng)過反思，我發(fā)現(xiàn)，作為一個管理者，個人的力量畢竟有限，很多時候都使不上勁，要想達成一個大的目標，則必須充分整合、調(diào)動所有人的力量，用集體的智慧解來決問題，這就需要管理者懂得去協(xié)調(diào)，懂得去平衡，從這個角度來說，管理絕對是一門學問。然而由于經(jīng)驗的缺乏，我的工作方法顯得簡單而粗糙，最初并不能有效的調(diào)動員工的積極性。隨著自己對業(yè)務工作的逐步深入，慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦，我覺得，一定要站在員工的角度，設身處地的為他們著想，才能贏得信任和支持。本著這樣的理念，我開始嘗試走進員工當中去，不斷與他們加強溝通交流。我們經(jīng)常坐在一起探討業(yè)務，聊聊家常，不但了解到了員工的想法和需求，而且加深了彼此的感情和信賴，我也從中得到了不少新的啟發(fā)和靈感。在這種溫馨的氛圍中，部門上下變得就像一個大家庭一樣，誰有了困難大家都會伸出援手，誰有了成績大家都會為他喝彩，隊伍變的更加團結(jié)，更加富有力量，這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。

五、業(yè)務發(fā)展的基本情況以及存在的問題。

年初，在分公司確定的一個目標，兩個堅持，六個關鍵的總體思路指引下，我配合張經(jīng)理對全年的工作做了周密的部署，從任務的下達、營銷隊伍的建設、新職場的籌備等方面，都做了詳盡的規(guī)劃，就目前來看，這些工作安排基本上都得到了落實，各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達的168萬計劃任務已經(jīng)提前一個月完成，全年力爭沖刺180萬;在冊營銷員已達四十余人，營銷團隊基本成形;新職場順利搬遷，優(yōu)越的辦公環(huán)境讓大家雀躍不已;業(yè)務發(fā)展的具體情況，在張經(jīng)理的報告中已有詳細的說明，在這里我就不再贅述了。

肯定成績的同時也要善于發(fā)現(xiàn)問題。雖然我們已經(jīng)完成了分公司年初下達的任務目標，但客觀的說，這個保費量并不高，甚至可以說與投入的成本不成正比，而且這是分公司在考慮到我們新部門各方面的實際情況后，為不使我們負擔太重所下的保守任務?？吹降诙I銷部成立的比我們晚，完成任務卻比我們早，說實話，我真的感到很慚愧。就我個人的業(yè)務來說，今年完共成保費____萬，有效增員____人，從我自己所處的位置來看，也不是很理想，遠遠沒有達到應有的水平。

過去一年我們業(yè)務發(fā)展滯后的原因是多方面的。重點來說，客觀上，一年來我在從業(yè)務員嘴中聽到最多的話可能就是：這個保險咱們又不能辦啊?我辛辛苦苦跑來的業(yè)務怎么說劃就劃走了?這兩種疑問很典型的反映出了我們當前所面臨的主要困境：業(yè)務限制太多，劃分不合理。這個時候我除了耐心的解釋別無他法，因為這種情況也常常發(fā)生在我自己身上，我十分理解為他人做嫁衣的無奈與憤懣。主觀上，我們的營銷員新手居多，缺乏經(jīng)驗，加上我和張經(jīng)理剛從機關轉(zhuǎn)型到業(yè)務，工作性質(zhì)發(fā)生了很大變化，業(yè)務知識和管理經(jīng)驗的缺乏一下子成為了我們的軟肋，同時大量的業(yè)務關系資源還有待重新建立、發(fā)掘和梳理，這在無形中就延長了業(yè)績的等待期，在業(yè)績低迷的時期，我常常寢食難安。

從整體上看，我部發(fā)展的態(tài)勢是健康向上的，但魔鬼往往又總是存在于細節(jié)之中，在創(chuàng)業(yè)過程中暴露出的種種雜亂的、或多或少制約著發(fā)展的問題不得不引起我們的高度重視，因為問題的性質(zhì)一旦發(fā)生變化，就有可能非常致命。能否保持警省，并且具有高度的預見性，將顯得尤為重要。

六、工作中的欠缺

回顧一年來的工作，在一年的工作中我取得了一定的成績，但也存在著極大的不足。例如工作方法過于簡單，看問題不夠全面，在一些事務的處理上顯得略為草率，在業(yè)務理論水平和組織管理能力上還有待于進一步提高，自己在綜合素質(zhì)上距公司要求還有一段距離等等。從好的方面來看，所有的這些缺陷都給我的不斷進步留下了充足的空間，會鞭策我更加努力的工作與學習，而且，能夠清醒的認識到自己的不足本身就是一種進步。

七、下一步的打算和努力方向

業(yè)務方面，我們必須要痛定思痛，認真總結(jié)過去一年的經(jīng)驗和教訓，客觀分析成敗與得失，以長遠的眼光制定方針，尋找對策，并且盡快卸下思想包袱，理清工作思路，為負重前行做好充分的準備，確保完成全年計劃任務。

隊伍是業(yè)績的基礎，工作首先應當解決的就是壯大營銷團隊的問題，俗話說：人心齊，泰山移;多增員，多舉績。因此，要及早制定新的增員計劃任務，強調(diào)其重要性，落實責任到人，還要在過去的增員的經(jīng)驗上積極探索更為有效的增員模式，增員理念。爭取營銷人員總數(shù)達到____名。

學習是一個人、一個企業(yè)、一個國家和一個社會不斷前進的智慧源泉。不斷地加強學習，切實提高學習的能力，汲取更多的知識，是現(xiàn)代企業(yè)管理者必須具備的基本素質(zhì)。在這方面對自己將提出更高的要求，要在學習管理知識、專業(yè)技術知識、政治理論知識的基礎上，虛心向其它同志學習工作和管理經(jīng)驗，借鑒好的工作方法，還要向先進的同業(yè)公司學習，把先進的經(jīng)驗和成功的做法運用到實際工作當中去。我還需要要進一步強化敬業(yè)精神，增強責任意識，為人處世高標準、嚴要求，務必使自己的全面素質(zhì)再有一個新的提高。

總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現(xiàn)在的這份工作，但我的確是一直在朝這個方向努力著。在這個新的舞臺上，雖然我現(xiàn)在還做不到長袖善舞，游刃有余，但我堅信伴隨著部門的成長，我自己終究也會逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，牢記使命、把握機遇、開拓創(chuàng)新、奮力拼搏，為第一營銷服務部的穩(wěn)定和發(fā)展做出更大的貢獻。

個人總結(jié)難免片面，懇請大家對我多提意見和建議。

財險保險述職報告5一、銀行保險客戶經(jīng)理工作職責：

1、協(xié)助主管進行銀行網(wǎng)點業(yè)務關系的維護。

2、培訓銀行相關人員并幫助其進行保險銷售

3、對銀行客戶直接進行保險產(chǎn)品的銷售，確保銷售任務的完成。

為銀行網(wǎng)點提供各項基礎培訓、宣傳、競賽推進等工作。推動保險產(chǎn)品在銀行的銷售工作;所轄銀行網(wǎng)點的日常溝通與維護;對所轄業(yè)務區(qū)內(nèi)的銀行各層級人員進行業(yè)務培訓與輔導;客戶保全及售后服務工作。

銀保業(yè)務客戶經(jīng)理主要工作就是與合作的銀行網(wǎng)點員工溝通，建立良好的關系，在這些銀行網(wǎng)點設立咨詢處投放宣傳資料，通過銀行員工來幫助銷售保險產(chǎn)品。有時也需要對銀行員工進行一定的保險知識培訓。同時客戶經(jīng)理也要為保險客戶解釋保險利益，促成保單的簽署。一般客戶經(jīng)理的工作不難做，比保險人的直銷要輕松一些。只要和銀行員工建立良好的關系就可以靠他們來向銀行的客戶銷售保險產(chǎn)品，不用自己去銷售。一般銀?？蛻艚?jīng)理會給一定底薪，壓力較小。

二、職位要求

1、金融，銷售，管理和相關專業(yè)大專以上學歷，條件特出者可放寬

2、親和力強、溝通能力強、有責任心、有團隊合作精神

3、二年以上工作經(jīng)驗或應屆畢業(yè)生

4、了解保險及相關金融行業(yè)政策、法律法規(guī)者優(yōu)先5。

篇5

一、 做好內(nèi)控日常事務工作，確保各項任務及時完成。

(一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。20XX年參與了《中國工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關部室內(nèi)控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內(nèi)控管理工作實施量化考評提供了依據(jù)，并按季參與組織開展對各單位內(nèi)控管理工作開展情況進行考評。

(二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應用工作。為進一步強化管理手段，加強員工執(zhí)行規(guī)章制度考核，防范操作風險，加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度，嚴格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時，嚴格按綜合系統(tǒng)流程操作，客觀地記錄檢查項目，及時、準確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng)，實現(xiàn)管理信息共享，強化動態(tài)管理，執(zhí)行好四項制度，一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統(tǒng)管理。二是跟蹤督促制，通過系統(tǒng)，對整改事項的上下聯(lián)動，檢查部門和人員應催

促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關，負責從項目實施至項目終結(jié)的全過程管理。四是定期分析制，管理人員通過系統(tǒng)記載的檢查活動、問題信息數(shù)據(jù)進行綜合分析，撰寫分析報告，供領導決策參考。同時，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時，及時督促和指導各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統(tǒng)計全行員工記分考核情況，組織開展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進行評比，并對員工執(zhí)行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來，我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。

(三)做好反洗錢各項工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢視頻培訓及特邀反洗錢專家現(xiàn)場進行反洗錢業(yè)務培訓。二是組織開展反洗錢專項審計工作。三是充分利用非現(xiàn)場手段，定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作，對違規(guī)操作人員按照相關規(guī)定給予罰款扣分。四是做好反洗錢工作的調(diào)研分析工作。五是規(guī)范我行一線員工對客戶身份識別的操作規(guī)程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進一步規(guī)范反洗錢工作奠定了基礎。六是每日堅持通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，檢查全轄所有營業(yè)網(wǎng)點對大額交易和可疑交易的上報情況，及時督促網(wǎng)點上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析，對系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時幫助分析查找原因。七是在組織培訓和學習的基礎上，結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作實際情況，20XX年共上報市人行四篇反洗錢調(diào)研課題，對加強我行反洗錢工作起到了積極的推動作用。20XX年度我行反洗錢風險評估工作在全市金融機構中名列前茅。

(四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應用工作。為進一步強化全行合規(guī)經(jīng)營意識，增強員工樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營理念，強化職業(yè)道德及操作風險教育，自覺抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類操作風險行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時督促各業(yè)務專業(yè)上報異常交易報告。

(五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。為進一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，落實銀行賬戶實名制，妥善保存客戶身份資料和識別記錄，促進反洗錢工作有效開展，經(jīng)過不斷實地調(diào)研，結(jié)合我行實際情況，執(zhí)筆編寫客戶身份識別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報告，在行領導的大力支持認可下，經(jīng)過參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下，于20XX年初在全轄各營業(yè)網(wǎng)點成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統(tǒng)，系統(tǒng)是集“復印、核查、留存、查詢” 為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應用軟件及柜臺業(yè)務處理流程自動化集成應用軟件，以及在金融機構建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統(tǒng)后臺管理軟件，可實現(xiàn)柜臺客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務處理流程的自動化，完整記錄客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個過程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產(chǎn)業(yè)務系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)無紙化客戶身份信息核查和信息儲存，通過系統(tǒng)的優(yōu)化，使身份核查更簡捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統(tǒng)管理辦法

(試行)》，進一步規(guī)范了客戶身份識別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。

(六)做好反洗錢調(diào)研工作。20XX年共在全轄開展“關于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測的難點及對策”、“部分前臺反洗錢業(yè)務如何集中處理的建議”等三個專題調(diào)研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進一步規(guī)范反洗錢工作，提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關于金融機構非面對面業(yè)務中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機構反洗錢重點課題調(diào)研活動中，榮獲二等獎。

(七)做好對員工反洗錢培訓工作。為進一步規(guī)范反洗錢工作，提高管理人員及柜面業(yè)務人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風險分類劃分能力，市分行合規(guī)部精心組織，將有關反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合實際業(yè)務將有關業(yè)務知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發(fā)到各支行學習，同時，市行組織有關人員利用晚上班后時間深入基層行，對所有營業(yè)網(wǎng)點人員有重點進行培訓，現(xiàn)場解決業(yè)務操作過程存在的問題，為全行員工學習反洗錢知識提供方便，增強了反洗錢規(guī)定的可操作性。同時，注重對新進行員工、管理人員反洗錢知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內(nèi)控工作的行長(總經(jīng)理)及反洗錢管理部門負責人、市行各專業(yè)反洗錢小組負責人及反洗錢崗位管理人員及全轄各營業(yè)網(wǎng)點主任參加的反洗錢法律

法規(guī)培訓，并現(xiàn)場進行了閉卷考核，取得了一定的實效。今年，對新進行員工33人利用休息日全部進行了反洗錢培訓。

二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務。

篇6

20XX年，我調(diào)任XX分行分工零售條線工作。近一年以來，我以更加飽滿的熱情投入到零售工作中，認真貫徹執(zhí)行分行黨委各項工作指示精神，時刻堅持謙虛謹慎、勤奮刻苦的工作作風，立足本職，加強學習和修養(yǎng)，切實推進各項零售業(yè)務發(fā)展。

現(xiàn)將20XX年學習、工作情況匯報如下：

一、加強學習,全面提高自身素質(zhì)

一年來，我堅持把學習貫穿于工作的始終，加強學習的積極性和主動性。按照科學發(fā)展觀的要求，不斷加強對黨的基本理論、基本知識和路線、方針、政策的學習，加強黨性修養(yǎng)。

年度內(nèi)，全力配合好班子工作，積極參加分行統(tǒng)一組織的各種學習活動，在加強理論學習的同時，注重更新知識結(jié)構，主動參加各類培訓，提高自己的理論水平，在工作中學習，在學習中工作，使自己更加勝任本職工作。

二、20XX年主要工作情況匯報

零售主要指標完成情況如下：

（一）千分制考核方面：“1考核”，零售核心負債合計權重得分XX分，零售“N”考評權重得分XX分，零售客戶聯(lián)動得分XX分，綜合權重得分合計XX分，全省排名第XX位。

（二）負債業(yè)務方面：XX分行個人儲蓄存款時點余額XX億元，本年新增XX億元；個人儲蓄存款年日均余額XX億元，本年新增XX億元，本年增幅XX%；結(jié)算性存款余額XX萬元，本年新增XX萬元，新增量排名第XX，結(jié)算性存款日均余額XX萬元，本年新增XX萬元，新增量排名第XX。

（三）資產(chǎn)業(yè)務方面： XX分行個人貸款余額XX億元，20XX年累計發(fā)放按揭貸款XX億元，個貸余額新增XX億元，完成省行計劃任務（全年新增XX億元）的XX%，個貸新增額排名第XX。

（四）財富業(yè)務方面： XX分行核心財富日均規(guī)模達到XX億元，較年初新增XX億元，時點規(guī)模XX億元，較年初新增XX億元。

（五）客戶方面： XX分行零售客戶總數(shù)XX戶，新增XX戶；核心客戶XX戶，新增XX戶；考評口徑vip客戶存量XX戶（折算后），當年新增XX戶，計劃完成率XX%，私行日均達標客戶XX戶，新增XX戶，時點達標客戶XX戶，新增XX戶。

（六）工資方面：連續(xù)性企業(yè)XX戶，本年月均新增XX戶；客戶項下儲蓄存款XX萬元，本年月均新增XX萬元，全省排名第XX；客戶項下綜合金融資產(chǎn)XX萬元，本年月均新增XX萬元，全省排名第XX。

（七）信用卡方面： XX分行信用卡生息考評卡量新增XX戶，計劃指標完成率XX%，系統(tǒng)內(nèi)排名第XX；機構發(fā)卡XX張，省行任務XX張完成計劃XX%，排名第XX。

具體工作如下：

1、負債業(yè)務方面

一是貫徹分行部署，組織開展了多項營銷競賽活動。20XX年年初，結(jié)合跨年儲蓄存款營銷競賽活動，開展了一季度儲蓄存款營銷競賽，積極推進開展儲蓄存款的拓展營銷；二是每個周六組織零售條線全體人員參與XX營銷大會戰(zhàn)，我本人每次都全程參與，與一線員工并肩作戰(zhàn)，對重點市場、重點行業(yè)、重點區(qū)域，利用產(chǎn)品優(yōu)勢營銷客戶，帶動儲蓄存款新增。三是繼續(xù)組織開展公私聯(lián)動工資業(yè)務。建立授信客戶、基礎戶、一般戶、拆遷客戶、財政客戶、黑金以上層級客戶工資客戶沙盤，加強客戶儲蓄存款帶動。四是重點突出大額存單的銷售，通過加強過程管理，加強督導，每天通報，提升積極性。并且通過強化貴賓理財經(jīng)理、理財?shù)凸?、大堂?jīng)理綜合業(yè)務素質(zhì)，為客戶做好資產(chǎn)配置，引導客戶行外資金購買我行大額存單儲蓄產(chǎn)品。五是加強財富銷售，實現(xiàn)沉淀提升。擴大宣傳借助新客理財實現(xiàn)客戶外引內(nèi)生，重點針對按揭貸款客戶和移動支付收單、工資客戶，做好理財資產(chǎn)的配置工作，穩(wěn)定客戶群體，同時注重月末、季末重點考核節(jié)點到期理財?shù)匿N售力度，做好關鍵時點到期客戶的資金留存和跨月起息理財客戶的儲備，持續(xù)加大財富規(guī)模的提升，實現(xiàn)以財富流量促進資金沉淀。

2、資產(chǎn)業(yè)務方面

一是穩(wěn)固按揭基礎，提高客群層次。通過繼續(xù)把購房類按揭貸款作為個人貸款業(yè)務發(fā)展的基礎，在維持現(xiàn)有業(yè)務份額的前提下，集中精力拓展中高端樓盤業(yè)務，不斷擴大對于優(yōu)質(zhì)客群樓盤業(yè)務的營銷，提升客群層次，通過個人按揭業(yè)務不斷積累高端優(yōu)質(zhì)客群。全年累計啟用按揭樓盤授信額度合計XX個。二是加大二手房營銷力度，提高二手房綜合業(yè)績帶動。繼續(xù)營銷二手房中介，擴大二手房業(yè)務市場占比，重點開展了與XX房產(chǎn)、XX房友、XX置業(yè)、XX置業(yè)等全國連鎖型二手房中介的業(yè)務，在市場上建立了我行二手房貸款業(yè)務的良好口碑。三是提高議價能力，提升業(yè)務效益。在上半年維持新發(fā)放住房貸款加權利率XX%的基礎上，目前已將住房貸款整體加權利率提升到XX%，有效的提升了今年個貸業(yè)務投放的收益水平。四是加大交叉營銷力度，提高個貸客戶產(chǎn)品持有數(shù)，提升個貸客戶綜合貢獻度。自本年初開始，繼續(xù)強化要求個貸客戶交叉銷售帶動其他產(chǎn)品銷售、配置定期存款。

3、財富業(yè)務方面

主要組織開展了《跨年財富業(yè)務營銷競賽活動》、《財富及私行提升營銷競賽活動》、《跨年私行客戶提升活動》并且針對財富業(yè)務每周組織一次財富業(yè)務培訓會，提升財富人員服務技能。20XX年，XX分行積極主動推進財富業(yè)務轉(zhuǎn)型，在上級行的帶領下，開展凈值型理財、保險、基金代銷等各類營銷競賽活動，截至目前凈值型理財保有量達XX億元，較上年度增長XX億元，類產(chǎn)品余額達XX億元，較年初新增XX億元。

4、客戶方面

根據(jù)省行工作要求豐富了我行VIP客戶權益，為黑金客戶及私行客戶配置了蛋糕卡、書籍、鮮花等實實在在的權益。組織開展了XX余場客戶活動，參與客戶人次達XX人，客戶覆蓋達XX人，提升我行服務品牌。另外我行還組織開展了XX場金融知識宣傳活動，囊括廳堂日常沙龍、進社區(qū)、進學校、進廣場等，受眾人群達XX萬余人，發(fā)放宣傳折頁XX余份，美篇、微信閱讀量XX余次，媒體報道XX次，通過廣泛開展普及宣傳活動，在強化金融消費者風險責任意識的教育的同時，加強金融消費者風險意識教育，提高其為自己決策承擔責任的意識和能力，讓群眾遠離非法金融活動，避免盲目投資和沖動交易，提高警惕防范電信網(wǎng)絡詐騙，保護好個人信息。各項外拓宣傳活動也拉近了銀行與金融消費者的關系，使得銀行與客戶的關系更加融洽和諧，達到了良好的活動效果。

5、信用卡和收單方面

高度重視機構發(fā)卡，將任務分解到部門，每天通報各單位發(fā)卡進度，機構發(fā)卡XX張，名列全省第XX，全國第XX。

開展XX活動。建立收單商戶沙盤，明確客戶目標，保證新增客戶質(zhì)量。同時以大型商場、大型連鎖、批發(fā)市場、零售綜合商城為主體搭建了批量獲客渠道，建立長期穩(wěn)定收單業(yè)務。

為落地執(zhí)行XX，同時銜接XX分行三季度收單營銷競賽活動四季度XX分行開展收單業(yè)務產(chǎn)能提升營銷競賽活動，以有交易但不達核心客戶層級的商戶作為重點提升對象，結(jié)合新戶拓展，并制定了XX活動任務數(shù)，規(guī)定了每日標準工作量 。三季度通過XX活動對網(wǎng)點周邊2公里商圈，社區(qū)和商鋪全覆蓋宣傳不但樹立了XX銀行形象，擴大了買理財?shù)絏X品牌效應。

6、工資方面

分行開展公私聯(lián)動業(yè)務營銷活動及客戶提升營銷活動，新開戶數(shù)XX戶，連續(xù)性客戶新增XX戶，XX支行營銷XX小學落地實現(xiàn)了財政突破，并且重點營銷農(nóng)民工工資監(jiān)管賬戶，成績顯著，XX公司實現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實現(xiàn)農(nóng)民工XX人，XX公司實現(xiàn)農(nóng)民工XX人。

7、培訓學習提升業(yè)務能力方面

為進一步提升零售客戶經(jīng)理以及理財經(jīng)理的業(yè)務素質(zhì)，自XX月份開始到目前，XX分行連續(xù)開展了XX期“XX”業(yè)務培訓，重點針對各項理財產(chǎn)品、基金、保險、信托、貸款審查、個人征信等開展了培訓學習。通過組織全體客戶經(jīng)理和理財經(jīng)理參加學習，一方面提高了相關人員的業(yè)務素質(zhì)，另一方面也在普及了零售產(chǎn)品知識，讓經(jīng)營人員逐漸成長為綜合營銷人員，提升了零售業(yè)務交叉銷售水平，提高了客戶粘性。

三、下一步工作計劃

20XX年，我將進一步統(tǒng)一全行思想認識，克服內(nèi)外部環(huán)境變化的不利影響，以“零售綜合經(jīng)營計劃”為主線，以客戶為核心，帶領零售條線業(yè)務實現(xiàn)新的發(fā)展。

（一）存款方面

1、加強財富銷售，實現(xiàn)沉淀提升。以財富業(yè)務為抓手，利用產(chǎn)品期限錯配、關鍵時點重配等手段充分發(fā)揮財富類業(yè)務對負債的支持作用，做好關鍵時點到期客戶的資金留存和跨月起息理財客戶的儲備，實現(xiàn)以財富流量促進資金沉淀，帶動結(jié)算性存款日均新增。

2、持續(xù)做好工資營銷和維護工作，奠定儲蓄存款客戶基礎。持續(xù)推進工資，做好存量工資戶的維護提升。通過進一步加大工資新開戶營銷，并重點針對存量工資戶進行維護提升。

3、持續(xù)開展收單商戶營銷和維護工作。首先持續(xù)XX拓展新客戶同時，繼續(xù)針對是正在使用的存量客戶開展提升活動，帶動結(jié)算存款增長。其次是加強與XX三方公司的合作，充分利用三方公司資源，帶動新客拓展和存量提升。

4、加強特色儲蓄產(chǎn)品營銷，穩(wěn)定儲蓄存款增長。利用大額存單、安愉儲蓄等中長期產(chǎn)品配置，重點開展營銷，加大客戶行外資金配置力度。

5、加強個貸客戶交叉營銷，帶動儲蓄存款增長。個貸客戶已逐步發(fā)展成零售業(yè)務不可或缺的構成部分，尤其是二手房貸款客戶，通過首付款資金、以及放款資金的全流程體內(nèi)循環(huán)，可以帶動儲蓄存款有較好的提升效果。

（二）個人貸款方面

1、加強優(yōu)質(zhì)樓盤，拓寬業(yè)務渠道來源，增加業(yè)務儲備。目前儲備新樓盤XX個，預計明年一季度大部分能夠形成進件，貢獻業(yè)務量XX億元左右。存量在進件中樓盤XX個，預計明年一季度貢獻業(yè)務量XX億元左右。

2、推進經(jīng)營類貸款營銷投放。結(jié)合行業(yè)調(diào)研，并據(jù)以開展以衣、食、行等民生領域為主要發(fā)展方向的授信業(yè)務，全面推進個人經(jīng)營類貸款發(fā)展。

3、加大二手房營銷力度帶動結(jié)算性存款增長。目前各經(jīng)營單位合作各型中介XX余個，為繼續(xù)保持成交量下降的市場環(huán)境下能夠確保收件不銳減，需要進一步強化與現(xiàn)有中介的合作，并且加強新中介的營銷拓展，爭取全年再新增拓展合作中介XX個。

4、以XX中介為抓手，推動個人消費貸款投放。充分學成功經(jīng)驗，利用XX轄區(qū)外派勞務中介業(yè)務優(yōu)勢，開展XX業(yè)務，形成業(yè)務循環(huán)帶動效果，提升儲蓄存款及非按揭貸款上量。

（三）客戶建設方面

1、成立私行中心，加大對私行進行專業(yè)化管理，重點拓展私行客戶數(shù)量，增加客戶綜合金融資產(chǎn)。今年私行客戶的拓展作為重要目標，分行成立私行中心，以支行網(wǎng)點為據(jù)點，通過客戶介紹客戶、通過客戶活動、通過對接企業(yè)上下游供應鏈、通過XX等優(yōu)勢產(chǎn)品對接小企業(yè)老板、個體戶老板等渠道，實現(xiàn)私行客戶規(guī)模及資產(chǎn)規(guī)模的增長穩(wěn)定私行客戶。

2、繼續(xù)做深私行客戶的維護，通過私行客戶沙龍活動、 旅游等活動加深與私行客戶的溝通，提升私行客戶忠誠度。

3、針對基礎客戶群體，加強維護提升核心客戶，做好后評價。通過電話、短信上門宣傳維護等多種營銷手段，利用我行保本理財、安愉儲蓄、禮儀存單等各種產(chǎn)品，增加客戶粘度，提升產(chǎn)品滲透率。

4、加強公私聯(lián)動，加大工資營銷力度，帶動零售基礎客戶群體增長。制定全年公私聯(lián)動活動方案，按照XX序列，進行分組PK，每月進行評比獎勵；加強公私聯(lián)動營銷，發(fā)掘優(yōu)質(zhì)單位，特別是財政和高優(yōu)企業(yè)如醫(yī)院、學校，煤礦單位營銷，一戶一策，逐個開展營銷，實現(xiàn)客戶群體的批量增長。

5、加強客戶活動的組織推動工作。推動各機構針對臨界值客戶定期開展有特色的營銷活動，如貴賓體檢．積分兌換等活動，開展客戶轉(zhuǎn)推介激勵活動．舉辦基金．保險．子女教育．養(yǎng)生保健等講座，做好維護提升工作．對營銷活動中收集的客戶信息進行及時跟進維護，拉動行外客戶。

（四）財富方面

1、以財富隊伍建設為抓手，加強培訓，全面提升隊伍專業(yè)能力。首先，提升理財經(jīng)理團隊的持證率。其次，強化理財經(jīng)理隊伍的培訓力度。每季度針對專業(yè)銷售能力和客戶維護能力提升的大型集中化現(xiàn)場培訓不少于一次，重點產(chǎn)品培訓與業(yè)績督導會議每半月不少于一次，結(jié)合總分行線上培訓課程，全面提升理財經(jīng)理隊伍的專業(yè)素質(zhì)。再次，強化理財經(jīng)理考核通關。嚴格執(zhí)行理財經(jīng)理考核制度，對于未達標人員按季考核、按月督導，不合格人員予以警示，形成良好的競爭和補位機制，同時每年對理財經(jīng)理進行通關考核，通過客戶資產(chǎn)配置案例制作、客戶活動演講、產(chǎn)品路演培訓等多種形式考核理財經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力、客戶活動組織能力、產(chǎn)品講解能力等，對于未通關人員進行二次培訓。

2、以做好產(chǎn)品營銷轉(zhuǎn)型，以凈值性產(chǎn)品銷售為重點，利用客戶畫像做好客戶資產(chǎn)配置。

3、擴大宣傳，持續(xù)開展各類客戶活動，多渠道提升財富品牌。發(fā)揮我行理財產(chǎn)品自身優(yōu)勢，利用微信、報紙、理財折頁的發(fā)放、短信定向推送等多種方式擴大宣傳，一是對高檔小區(qū)電梯間、齊魯報紙等 廣告投放工作；二是做好線上宣傳，積極開展微信公眾平臺的吸粉工作， 每周一次通過微信平臺發(fā)送相關產(chǎn)品信息及活動信息；三是定期組織網(wǎng)點人員開展外拓宣傳，發(fā)放理財折頁，要求每周每網(wǎng)點外拓發(fā)放宣傳折頁不低于XX份.四是做好網(wǎng)點電話外撥的督導工作，首先是做好到期理財?shù)膶蛹氨１纠碡數(shù)呐渲霉ぷ?，同時以數(shù)據(jù)庫營銷為手段，提升存量客戶行外資金。五是加強渠道建設，與老年大學、老干部活動中心等老年人組織合作，與XX大學、XX教育集團建立合作關系 。

4、加強對類產(chǎn)品的銷售力度，提升各層級客戶財富類資產(chǎn)配置率，促進中收水平穩(wěn)步增長。鉆石級客戶以信托產(chǎn)品為抓手，信托配置率達到XX%。加強鉆石客戶開展兩托業(yè)務宣傳，爭取實現(xiàn)家族信托開單。加強與信托、基金、券商資管、期繳保險等類產(chǎn)品的銷售督導力度，做好資管類、權益類產(chǎn)品的銷售和客戶挖掘工作，持續(xù)提升代銷比例，拓展交易型客群，提升戶均貢獻度．實現(xiàn)零售利潤結(jié)構的調(diào)整。

5、落實好XXAPP獲客平臺和XX平臺作用。通過持續(xù)宣傳專屬理財吸收新客戶。

6、下半年擬進一步優(yōu)化財富銷售人員績效考核機制，實行積分制管理。總行積分系統(tǒng)明年啟動，通過積分考核加強對理財經(jīng)理過程管理

7、加大合規(guī)管理力度，嚴守風險底線，排查交易漏洞，加強員工職業(yè)道德教育，嚴防“飛單”發(fā)生。

（五）信用卡方面

做好廳堂現(xiàn)金分期和機構發(fā)卡工作。 明年信用卡考核已機構發(fā)卡為主，各網(wǎng)點應充分發(fā)揮客戶渠道優(yōu)勢，客戶到網(wǎng)點辦理業(yè)務時主動營銷信用卡、現(xiàn)金分期等，現(xiàn)金分期不僅提高非息收入并且每做1戶現(xiàn)金分期客戶，即增加1戶生息考評卡量，首先廳堂人員對到廳堂激活信用卡客戶逐戶營銷提高現(xiàn)金分期滲透率。其次做好機構發(fā)卡工作，總行對機構發(fā)卡非常重視，省行每天通報機構發(fā)卡進展情況，XX行將根據(jù)各機構任務目標每天督導，重點做好客戶經(jīng)理對個貸客戶和工資交叉銷售和廳堂人員對財富客戶聯(lián)動營銷。

（六）隊伍建設方面

1、加強梯隊建設，注重零售團隊人才培養(yǎng)和儲備。對即將達標的編外客戶經(jīng)理和借調(diào)優(yōu)秀人員進行幫扶，從人力資源上保證零售業(yè)務可持續(xù)發(fā)展。通過各種渠道招聘同業(yè)優(yōu)秀人員充實零售隊伍，同時積極梳理優(yōu)化各崗位人員考核辦法，制定更加適應當前業(yè)務發(fā)展的考核激勵措施。