導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇郵政營業(yè)履職報告，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

篇1

一、基本情況

截止月日，全縣郵儲余額萬元，凈增余額萬元，

完成全年計劃的，點均余額萬元活期比重；保費萬元，完成全年計劃的，每月工資多萬元，每月代收稅多萬元，月份無案件發(fā)生。

二、自查和剖析檢查

⒈綜合管理

（）、縣局儲匯資金票款安全聯(lián)席會議領導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。

（）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯(lián)席會議，對存在問題有整改措施和要求。

（）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。

（）、儲匯稽查員的履職情況：

按年制定了儲匯稽查計劃，認真開展了儲匯稽查工作，并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄表按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網(wǎng)點有走訪用戶記錄。

（）、安全保衛(wèi)的履職情況：

按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；

（）、農村郵政檢查員的履職情況：

按月填寫了農村郵政檢查報告書，檢查內容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。

⒉檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：

（）、核對月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、月份郵儲、電子匯兌資產負債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。

（）、檢查現(xiàn)金支票：轉賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。

（）、會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。

（）、會計未按頻次對網(wǎng)點業(yè)務指導和檢查。

⒋金庫管理檢查：

（）、現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。

（）、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。

（）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。

⒌儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：

（）、儲蓄事后監(jiān)督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

（）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

⒍中間業(yè)務檢查：

（）、養(yǎng)老金。工資由委托單位先將的資金轉入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位的細表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務平臺做代字業(yè)務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月工資多萬元。

（）、保險業(yè)務，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結清，截止月日共計保費萬元。

（）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款多萬元。

⒎押運鈔管理：

（）、現(xiàn)場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執(zhí)行了規(guī)章制度未

搭載無關人員。

（）、防爆槍、彈分管落實。

⒏縣局中心機房管理：

機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護管理制度、機房管理制度、監(jiān)控設備管理辦法等制度并上墻，嚴格執(zhí)行了無關人員不能進入機房制度。

⒐儲蓄聯(lián)網(wǎng)點的剖析檢查：

（）、大石支局：

、銀行余額元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。

、密碼管理：己按規(guī)定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。

、大額存取款預約登記不規(guī)范，無大額存取款登記，新開卡登記簿月—月無記錄，現(xiàn)場檢查營業(yè)情況處理業(yè)務質量較差。

（）、孔京支局：

、按月按頻次對支局進行了安全防范設施檢查，按月召開了內控制度學習，但學習記錄不全。

、金庫管理，己按規(guī)定建立了金庫“五簿”，但在執(zhí)行中有一定差距，經(jīng)手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。

、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款版權所有!單簽字潦草，對盤點現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對儲蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時利用逢場天有坐堂收費現(xiàn)象。

、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執(zhí)行，營業(yè)室現(xiàn)金超限未放入鑄鐵保險柜。

、執(zhí)行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。

（）、吳東支局：

、儲蓄營業(yè)員執(zhí)行離柜簽退或正式簽退制度較差。

、金庫管理，已按規(guī)定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規(guī)范，經(jīng)手人姓名字跡潦草，出入時間不符。

（）、雙福支局：

、金庫管理，已按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但執(zhí)行有一定

差距，現(xiàn)金出入庫登記簿未放入金庫內的鑄鐵保險柜，金庫內的鑄鐵保險柜未關鎖，金庫內存放有包裹和分發(fā)的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。

、大額存取款登記和預約登記不符，預約登記已按規(guī)定執(zhí)行，

但大額支付未登記。

（）、清江支局：

、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對

代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。

、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報帳未將結存委托代存單帶到支局

銷號核對結存數(shù)。

、營業(yè)室衛(wèi)生較差。

（）、桂花支局：

、支局長履職較差，未能規(guī)定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢

查和業(yè)務指導，未按日審核儲蓄和匯兌日報表，對業(yè)務檢查頻次不夠。

、金庫管理：按規(guī)定建立了金庫“五大薄”等，但現(xiàn)金出入登

記未放入鑄鐵保險柜。

、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報賬未將結存委托代存單帶到支局銷

號核對結存數(shù)。

（）、新新支局：

、現(xiàn)場盤點金庫結存現(xiàn)金和營業(yè)現(xiàn)金賬實相符。

、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。

、支局長履行檢查內容不全，檢查頻次不夠。

、按規(guī)定建立了金庫“五大薄”，但執(zhí)行有一定差距，金庫進

出入登記未按實際進出入頻次登記。

（）、縣局郵政班：

、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兌日報表，繳撥

款單審核不很落實，對安防設施的檢查和查賬頻次不夠。

、營業(yè)室內的鑄鐵保險柜未使用密碼。

、未嚴格執(zhí)行大額取款預約登記，大額預約登記與大額支付登

記不符。

篇2

一、全力以赴確保郵政通信暢通

1、新都橋支局要確保塔公、沙德的黨報黨刊的投遞，必須天天送達，投遞必須到戶，投遞過程中不得“捎、轉、帶”不得造成人為延誤、不得造成用戶有理由投訴。

2、姑咱支局要確保各鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委、政府的黨報黨刊的投遞，必須天天送達，投遞必須到戶，投遞過程中不得“捎、轉、帶”不得造成人為延誤、不得造成用戶有理由投訴。

3、縣局投遞網(wǎng)運發(fā)行中心要確保各黨委、政府機關、各單位的黨報黨刊的投遞，必須天天送達，投遞必須到戶，投遞過程中不得“捎、轉、帶”不得造成人為延誤、不得造成用戶有理由投訴。

4、縣局監(jiān)督檢查部負責對各支局、中心投遞工作進行檢查，對造成人為延誤的、用戶有理由投訴的按局規(guī)重處。

二、盡職盡責提高服務質量

1、新都橋支局營業(yè)廳要確保營業(yè)時間，改善服務態(tài)度、提高服務質量，不得造成用戶有理由投訴。網(wǎng)點營業(yè)員必須嚴格按《郵政服務禮儀》統(tǒng)一著裝、佩戴頭飾。

2、姑咱支局營業(yè)廳要確保營業(yè)時間，改善服務態(tài)度、提高服務質量，不得造成用戶有理由投訴。網(wǎng)點營業(yè)員必須嚴格按《郵政服務禮儀》統(tǒng)一著裝、佩戴頭飾。

3、彩虹橋營業(yè)廳要確保營業(yè)時間，改善服務態(tài)度、提高服務質量，不得造成用戶有理由投訴。網(wǎng)點營業(yè)員必須嚴格按《郵政服務禮儀》統(tǒng)一著裝、佩戴頭飾。

4、北門營業(yè)廳要確保營業(yè)時間，改善服務態(tài)度、提高服務質量，不得造成用戶有理由投訴。網(wǎng)點營業(yè)員必須嚴格按《郵政服務禮儀》統(tǒng)一著裝、佩戴頭飾。

5、縣局監(jiān)督檢查部負責對各網(wǎng)點營業(yè)廳檢查、抽查，凡造成用戶有理由投訴的、未按《郵政服務禮儀》統(tǒng)一著裝、佩戴頭飾的按局規(guī)重處。

三、全力做好后臺支撐確保生產經(jīng)營發(fā)展

1、縣局辦公室做好信息技術支撐，確保前臺的終端、打印機等設備的正常運行。

2、監(jiān)督檢查部做好安全支撐，確保業(yè)務庫安全、生產安全等安全工作，保障生產經(jīng)營正常有序進行。

3、投遞網(wǎng)運發(fā)行中心、新都橋支局要提前思考、研究和部署進口救災物資的處理工作，做好應急預案，確保有備無患。將進口救災物資及時投遞災區(qū)。

4、縣局辦公室、監(jiān)督檢查部要全力做好災害隱患排查及受災情況統(tǒng)計、核查相關工作，盡全力消除安全隱患，嚴防二次受災。

5、市場部繼續(xù)做好各項專業(yè)旺季營銷工作，加強市場分析，確保四季度旺季營銷工作的正常開展。

篇3

縣郵政局所的分布概況：縣郵政下轄21個自辦郵政支局、所，全部建成了全國通存通兌的郵政金融網(wǎng)，縣稱到鄉(xiāng)鎮(zhèn)有汽車郵路6條（含特快專遞），局所到村投遞郵路49條，每天投遞線路里程2600公里。

郵政服務設施設置情況：從調查情況看，郵政局所嚴格履行 《郵政普遍服務標準》要求，郵政局、所網(wǎng)點設置和布局比較合理，基本能滿足大多數(shù)用戶的需求，局所名址牌和營業(yè)時間牌懸掛整齊，郵筒(箱)設置基本規(guī)范，營業(yè)網(wǎng)點內設置基本齊全，業(yè)務范圍和資費標準公開透明。郵政營業(yè)服務情況：郵政局營業(yè)人員能佩戴工號亮牌上崗，著裝整齊規(guī)范，舉止文明大方；對在郵局辦理業(yè)務過程中所提供的服務總體評價良好；在驗視包裹業(yè)郵件方面一致認為詳細嚴謹;對郵政業(yè)務資費，用戶感覺郵資比較合理。但部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的用戶感覺在郵政局辦理業(yè)務路途較遠。

郵政投遞服務情況?？傮w來看郵件的投遞較為及時準確。在投遞方式上，單位用戶的報刊和郵件均投遞到本單位的辦公室或門衛(wèi)室。行政村及其行政村以下農民用戶的報刊和郵件均投遞到村委會或固定地點轉交或自取，匯款、快遞和掛號函件一般能投遞到收件人手中，遇特殊情況，委托村委會轉投；在投遞頻次上，縣城實行定日投遞制，即每周投遞7次（特快專遞每天投遞2次），行政村以下每周投遞6次。

郵政服務時限和查詢情況。郵政局所營業(yè)時間和信筒(箱)開取時間、頻次符合《郵政普遍服務標準》要求，基本能滿足廣大用戶的用郵需求。鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政所營業(yè)廳，每周營業(yè)時間為7個工作日，每個工作日保證在8個小時以上，信筒(箱)每個工作日開取1次。對于郵件查詢，用戶普遍認為郵件的查詢服務是方便及時的。

存在的主要問題

一是農村郵政普遍服務設施還缺乏，大部分農村郵件只投遞到村妥投點，由收件人到村妥投點領取，郵政末端服務沒有保障，形成了影響和制約郵政發(fā)展的瓶頸問題。有的農民寄包裹、匯款要走幾十里路程，少數(shù)鄉(xiāng)無郵局。

二是鄉(xiāng)鎮(zhèn)少數(shù)無自辦郵政局所。

三是報刊、信件投遞不及時，郵件短缺、錯投事件偶有發(fā)生。發(fā)生投遞不及時的現(xiàn)象多在農村，郵政服務的薄弱區(qū)域仍然在農村。

由于歷史、經(jīng)濟方面的原因，農村郵政服務設施條件普遍較差。農村郵政局所服務面積、服務人口都遠遠大于城市地區(qū)，建筑設施簡陋，服務功能不全，業(yè)務種類不多。與郵政作為社會發(fā)展的基礎設施的地位不相協(xié)調，與農村經(jīng)濟社會發(fā)展要求不相適應，也給農民帶來了不便。因此，改善農村郵政服務條件，全面推進“村郵工程”建設，提高郵政服務“三農”的能力，為建設區(qū)域強縣提供現(xiàn)代化郵政服務是郵政部門當前急需解決的問題。郵政部門應加強與政府部門的溝通，爭取政府部門對農村郵政服務設施建設的支持與投入。改善農村郵政服務條件必將對加強城鄉(xiāng)溝通交流，促進農村社會經(jīng)濟發(fā)展，豐富農民生產生活信息，提高農民生活質量等起到積極作用。

改進舉措

一是全面推進“村郵工程”建設。通過在農村設立村級郵政代辦點，彌補農村郵政服務不足，為農業(yè)、農民和農村經(jīng)濟發(fā)展提供資金流、實物流和信息流服務。逐步解決影響和制約郵政服務發(fā)展的瓶頸問題。延伸服務網(wǎng)點，在農村通過建立“村郵站”，使老百姓在家門口既能寄信、訂報，解決農村郵件妥投問題，而且郵政部門還可以依托網(wǎng)絡優(yōu)勢將優(yōu)質的良種、化肥等農資產品送到田間地頭，服務新農村建設。

二是要加強郵政普遍服務工作，加大郵政普遍服務設施投入力度進一步提高郵政服務能力。從服務大眾、方便用戶的立場出發(fā)，不斷提高服務水平，完善服務功能。投入資金，對支局(所)的硬件環(huán)境進行改造，對服務網(wǎng)點內的物品實行定置定位管理，更新網(wǎng)點內信筒等設備，努力為用戶提供整潔、舒適的用郵環(huán)境。繼續(xù)實施“戶箱工程”，增設居民信報箱，提升郵政信件資料投遞的安全、便捷、時效性。

篇4

我局儲匯稽查工作在局領導的高度重視和大力支持下，遵照省州局對稽查工作的要求，以“抓安全、促發(fā)展，壓案件、促成果”為中心，以“加強治理求效果”的指導思想，切實落實“

六個全”（全員內控、全過程內控、全方位組合式內控、全年內控、全系統(tǒng)信息交流與反饋、全網(wǎng)內控），在發(fā)展郵政金融業(yè)務和保障儲匯資金安全兩方面取得了較好的成績。

1、按照《*省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和省局《轉發(fā)國家郵政局關于進一步加強郵儲資金安全管理的緊急通知》（*郵傳[]31號）傳真電報的要求、以及《*省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》、《*省儲匯稽查方案》、《中間業(yè)務稽查方案》、《關于進一步落實儲匯資金安全管理“九條”規(guī)定的緊急通知》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務穩(wěn)定、保險發(fā)展。

2、結合省局的“全省儲匯資金安全專項整治活動”和銀監(jiān)局的“案件專項治理活動”，認真開展州局安排的“掛失申請書專項檢查工作”及“網(wǎng)點全面排查工作”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

3、為進一步防范金融風險，根據(jù)相關規(guī)定，結合本局實際，制訂了《*縣郵政儲匯資金安全管理辦法》、《20*年儲匯周轉金定額明確超限提款審批權限的通知》、《郵儲大額現(xiàn)金支付實行分級審批管理的通知》、《郵政儲蓄資金調度管理內控制度的通知》、《郵政儲蓄資金調度管理有關規(guī)章制度的通知》、《關于做好資金日終監(jiān)控工作的通知》、《資金安全管理應急處置預案》。建立了《*縣郵政儲蓄柜員制管理辦法》、《郵儲聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點業(yè)務管理實施細則》、《郵儲網(wǎng)點操作流程》、《儲匯資金繳撥流程》、《保險業(yè)務實施辦法》、《代收國稅操作辦法》、《儲匯網(wǎng)點崗位人員的崗位職責》、《*縣郵政局基礎工作考核獎勵辦法》、《*縣郵政局綜合管理考核辦法》。認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，層層簽訂《*縣郵政局金融資金安全責任書》。

4、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結合，局領導經(jīng)常親自帶隊到支局所進行夜間檢查，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。20*年對全縣*個儲匯網(wǎng)點，*個監(jiān)控崗，共出檢89次，盤庫58次，對帳66次。發(fā)出整改通知20份，收回整改報告20份，查出隱患23個，已整改20個（有3個屬安全設施未達標，因資金不到位無法解決）。對相關人員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴格按照《*縣郵政局綜合管理考核辦法》相關規(guī)定逗硬考核。

5、不足之處：（1）、未嚴格按照新的“州郵政金融內控制度檢查評價、現(xiàn)場處罰標準”進行檢查，檢查深度、力度還未達到檢查要求；（2）、班組、支局長的管理工作職責未完全達到要求；（3）、未按年組織儲匯業(yè)務會審；（4）、保險履行檢查職責不完整，有檢查記錄，無檢查報告書。

二、20*年度儲匯稽查工作安排

一如繼往，堅持不懈，努力完成所承擔的各項工作任務，在工作中不斷建立和完善相關規(guī)章制度，切實并有效地保障國家金融方針政策、金融保險法規(guī)和郵政儲匯各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，預防和控制郵政儲匯資金票款案件的發(fā)生，把各種資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，維護國家、用戶、郵政企業(yè)利益，確保郵政儲匯資金安全完整。

1、加強日常管理工作，嚴格對各員崗位職責執(zhí)行情況和班組、支局長的履職情況進行督促落實。

2、加大對重點崗位人員的考核力度。

篇5

郵政儲蓄銀行成立之前，各市郵政局設立儲匯局，專門管理郵政儲匯業(yè)務，未設立專門的審計部門，設有稽查室，由儲匯局管理。郵政儲蓄銀行成立后，按照總行制訂的市分行機構編制計劃要求，各市分行設置審計部。審計部是主管對市分支機構內部控制和各項經(jīng)營活動實施監(jiān)督評價，及對郵政郵政儲蓄銀行業(yè)務實施檢查的職能部門。主要負責對市轄機構開展業(yè)務審計、財務審計、離任審計，對機構開展業(yè)務檢查工作，實施內控評價及風險評級。審計部設總經(jīng)理1人，審計員1人，另外按照網(wǎng)點多少，配備一定數(shù)量的稽查人員。按照遼寧的情況，審計部審計人員、稽查人員實行市行集中管理體制，縣支行不設審計部門和人員。審計部配備了專用車輛和筆記本電腦，增強了審計、稽查工作的時效性、機動性和有效性。審計部由市分行行長或副行長分管，在管理關系上，市分行審計部對應省分行審計部。

二、存在問題

1、內部審計難以保持相對獨立性，一定程度上影響了審計效果

相對獨立性是內部審計所遵循的一條基本原則。從國外銀行的經(jīng)驗來看，內部審計部門往往是直接對董事會負責，而不是行政管理者，內部審計部門可以在沒有管理層的干涉下執(zhí)行各項審計任務，可以自由地報告審計發(fā)現(xiàn)的問題和對被審計單位的評價，不會受管理層的干涉。而從我行的實際情況看，審計部門均在各市行領導之下，使得審計部門難以保持相對的獨立性，一定程度上影響了審計效果。

2、審計隊伍人員相對較新，多數(shù)沒有審計從業(yè)經(jīng)驗，業(yè)務能力較低

內部審計是一項政策性強、涉及面廣的工作，內部審計人員不僅要通曉相關業(yè)務知識，還要懂得財會知識、審計知識和法律知識，還必須掌握電腦知識，并具有較強的綜合分析能力及文字表達能力。而郵儲銀行剛剛成立，內審部門剛剛組建起來，而且是和稽查部門合并設立，原來又沒有專門的郵政儲蓄內審部門，審計人員多為稽查人員、儲匯會計或其他人員擔任，難以一下子掌握內審人員所必須的各項專業(yè)技能，難以適應新形勢下郵儲銀行內部審計工作的需要。從郵儲銀行的實際情況看，由于組建部門的需要，原有稽查人員流失較為嚴重，部分相對優(yōu)秀的稽查員被提拔到更重要的崗位，一定程度上降低了稽查工作的質量。

3、銀行從業(yè)人員內控思想較為淡泊，使得審計工作難度加大，效果銳減

郵儲銀行剛剛成立，壘行法律合規(guī)意識還很欠缺，合規(guī)文化建設還處于初級階段。表現(xiàn)在全體員工合規(guī)經(jīng)營意識不強，對相關法律法規(guī)缺乏了解，在日常管理和開展新業(yè)務時沒有充分重視業(yè)務的合規(guī)性。部分人員認為儲匯資金安壘是審計人員和稽查人員的事，各營業(yè)崗位、業(yè)務管理崗位、會計崗位內控意識淡泊，對審計部門提出的問題不能切實整改，一定程度上影響了審計效果。

4、郵政儲蓄網(wǎng)點分散，地理分布較廣，加大了審計工作難度和審計成本

郵政儲蓄網(wǎng)點點多面廣，廣泛分布在城鄉(xiāng)各地，這是郵政儲蓄的優(yōu)勢所在。這一特點從審計角度看，也正是審計工作的難度所在。雖然配備了稽查專用車輛，但有時鞭長莫及，審計和稽查的成本較大，給郵儲銀行帶來較為沉重的經(jīng)濟負擔。

5、審計部門管理體制與網(wǎng)點管理體制的矛盾日漸突出，增加了業(yè)務審計的難度

郵儲銀行成立后，審計部門由銀行管理。從網(wǎng)點管理體制上看，一類網(wǎng)點歸銀行管理，占網(wǎng)點總數(shù)的10％左右，比例較低；二類網(wǎng)點和網(wǎng)點歸郵政局管理。而壘部網(wǎng)點的業(yè)務審計(稽查檢查)工作由郵儲銀行審計部門負責。審計和被審計部門不同的管理體制使得兩者矛盾日漸突出，增加了業(yè)務審計的難度。

6、銀行從業(yè)人員專業(yè)素質相對較低，與銀行業(yè)務發(fā)展需要難以適應，使得審計工作難度加大

郵儲銀行剛剛成立，人員以原郵政局儲匯部門人員和部分郵政人員為主。從整體情況看，人員專業(yè)素質相對較低，與銀行業(yè)的發(fā)展需要難以適應，使得審計工作難度加大。

7、高風險業(yè)務的人員配置需要與現(xiàn)實人員配備矛盾尤為突出，分級授權制度難以執(zhí)行，潛藏著巨大的風險隱患

銀行業(yè)是經(jīng)營風險的行業(yè)，大部分業(yè)務需要執(zhí)行分級授權制度，各級人員之間認真履職，相互制約，才能保證各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展。而我行目前的實際情況是，考慮到人員成本較大等原因，多數(shù)崗位難以按照業(yè)務要求配足人員，只能采取兼職的辦法解決業(yè)務操作的問題，授權制度難以真正落實，無疑會給儲匯資金帶來較大的風險隱患。

三、加強郵儲銀行市分行審計工作的對策

1、進行人力資源整合，加強審計力量

根據(jù)郵儲銀行審計部門審計人員和稽查人員構成的實際情況，結合實際需要，通過優(yōu)勝劣汰的方式，將稽查人員適當壓縮編制，將原有稽查人員過渡成審計人員，實現(xiàn)人力資源的整合，充實審計力量，將稽查檢查與業(yè)務審計、財務審計、經(jīng)營責任審計等審計項目充分結合起來，納入到日常審計工作中來。

2、優(yōu)化審計管理體制，實行壘省審計人員統(tǒng)一管理，實現(xiàn)審計人員的相對獨立

省分行審計部門對各市分行的審計人員實行統(tǒng)一管理，采取派駐制，各市審計人員人事關系、工資關系等劃歸省分行管理。從而增加省分行審計人員配備，實行下審一級，增強審計力度。對于市行審計來講，審計部門相對獨立，直接向省分行報告情況，不受來自市分行的干涉，可以全面地反映審計結果和判斷。

3、加強培訓，不斷提高審計隊伍整體素質和水平

我行審計隊伍剛剛組建，多數(shù)人員以前沒有從事過審計工作，因此加強培訓，提高審計人員的素質，是提高我行內部審計工作的水平、發(fā)揮內部審計職能的關鍵所在。為了提高審計隊伍的整體素質，調動審計人員學習鉆研業(yè)務的積極性，應逐步加強審計人員培訓工作，加強對審計人員審計、會計、業(yè)務、計算機知識的培訓，全面提高審計人員的綜合業(yè)務素質，適應不斷發(fā)展的銀行內部審計工作的需要。只有銀行審計隊伍和人員的專業(yè)素質和水平提高了，內部審計水平才能提高。

4、建立審計人員準人、準出制度，保持審計隊伍的穩(wěn)定

一是要嚴把審計人員進入關，建立準人制度。在配備審計人員時，要設置必要的準入條件，優(yōu)先安排業(yè)務素質高、精通會計知識、政策水平高、具有一定計算機水平的人員從事內部審計工作。隨著內部審計在銀行公司治理結構中的地位日益重要，審計人員必須是復合型人才，必須具備相應的專業(yè)素質和能力，才能勝任內部審計工作。二是要嚴把調離關，建立準出制度。要培養(yǎng)一名合格的審計人員，需要較長時間，因此維持審計隊伍的穩(wěn)定是保證審計工作質量的重中之重，因此有必要建立準出制度。如果由于工作需要，審計人員調離，要經(jīng)過省分行相關部門批準，方可調離，最大限度地維持審計隊伍的穩(wěn)定性。

5、建立獎懲責任制和激勵約束機制，提高審計人員的工作自覺性和積極性

強化內部審計管理與控制，建立健全審計責任制，以便促進其增強紀律觀念，遵守職業(yè)道德，不斷加強自身修養(yǎng)，進一步增強責任意識。同時，要建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業(yè)精神和健康的內部審計和控制文化，提高全體員工的職業(yè)操守和誠信意識，從而創(chuàng)造全體員工都充分了解且能履行其職責的環(huán)境。

6、要加強審計的電子化，改進和創(chuàng)新審計方法

一是審計人員要充分利用電子信息技術，實現(xiàn)審計方法的改進和創(chuàng)新，不斷提高審計效率。審計人員對電子稽查系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)、信管系統(tǒng)、經(jīng)營管理系統(tǒng)以及會計系統(tǒng)反映的各種信息，運用計算機手段進行相應的數(shù)據(jù)處理，科學地進行分析和判斷，得出客觀的結論，用于指導現(xiàn)場審計，從而提高審計工作的實效性。二是要根據(jù)網(wǎng)點分布較廣的實際情況，保證審計部門的專用車輛，增強審計工作的突擊性和時效性，切實開展審計工作。

7、加強合規(guī)性監(jiān)督，建設合規(guī)性文化

根據(jù)郵儲銀行剛剛成立，全行合規(guī)意識比較欠缺的實際情況，各業(yè)務部門和支行應定期對員工進行合規(guī)性文化教育，通過培訓、宣傳等各種形式提高員工的合規(guī)意識，通過各種途徑培養(yǎng)全體員工正確的合規(guī)管理理念，把合規(guī)理念貫徹到壘體員工和所有業(yè)務中去，逐步樹立全員內控思想，營造全員內控的文化氛圍，促進各崗位員工認真履職，自覺遵守規(guī)章制度和操作規(guī)程，充分發(fā)揮員工在防范操作風險中的主導作用。同時，要按照業(yè)務健康發(fā)展的需要，合理配備人員，切實實現(xiàn)分級授權管理，減低風險隱患。合規(guī)文化建設好了，審計難度自然就降低了，從而提高審計效果。

篇6

    郵政儲蓄銀行成立之前,各市郵政局設立儲匯局,專門管理郵政儲匯業(yè)務,未設立專門的審計部門,設有稽查室,由儲匯局管理。郵政儲蓄銀行成立后,按照總行制訂的市分行機構編制計劃要求,各市分行設置審計部。審計部是主管對市分支機構內部控制和各項經(jīng)營活動實施監(jiān)督評價,及對郵政郵政儲蓄銀行業(yè)務實施檢查的職能部門。主要負責對市轄機構開展業(yè)務審計、財務審計、離任審計,對機構開展業(yè)務檢查工作,實施內控評價及風險評級。審計部設總經(jīng)理1人,審計員1人,另外按照網(wǎng)點多少,配備一定數(shù)量的稽查人員。按照遼寧的情況,審計部審計人員、稽查人員實行市行集中管理體制,縣支行不設審計部門和人員。審計部配備了專用車輛和筆記本電腦,增強了審計、稽查工作的時效性、機動性和有效性。審計部由市分行行長或副行長分管,在管理關系上,市分行審計部對應省分行審計部。

    二、存在問題

    1、內部審計難以保持相對獨立性,一定程度上影響了審計效果

    相對獨立性是內部審計所遵循的一條基本原則。從國外銀行的經(jīng)驗來看,內部審計部門往往是直接對董事會負責,而不是行政管理者,內部審計部門可以在沒有管理層的干涉下執(zhí)行各項審計任務,可以自由地報告審計發(fā)現(xiàn)的問題和對被審計單位的評價,不會受管理層的干涉。而從我行的實際情況看,審計部門均在各市行領導之下,使得審計部門難以保持相對的獨立性,一定程度上影響了審計效果。

    2、審計隊伍人員相對較新,多數(shù)沒有審計從業(yè)經(jīng)驗,業(yè)務能力較低

    內部審計是一項政策性強、涉及面廣的工作,內部審計人員不僅要通曉相關業(yè)務知識,還要懂得財會知識、審計知識和法律知識,還必須掌握電腦知識,并具有較強的綜合分析能力及文字表達能力。而郵儲銀行剛剛成立,內審部門剛剛組建起來,而且是和稽查部門合并設立,原來又沒有專門的郵政儲蓄內審部門,審計人員多為稽查人員、儲匯會計或其他人員擔任,難以一下子掌握內審人員所必須的各項專業(yè)技能,難以適應新形勢下郵儲銀行內部審計工作的需要。從郵儲銀行的實際情況看,由于組建部門的需要,原有稽查人員流失較為嚴重,部分相對優(yōu)秀的稽查員被提拔到更重要的崗位,一定程度上降低了稽查工作的質量。

    3、銀行從業(yè)人員內控思想較為淡泊,使得審計工作難度加大,效果銳減

    郵儲銀行剛剛成立,壘行法律合規(guī)意識還很欠缺,合規(guī)文化建設還處于初級階段。表現(xiàn)在全體員工合規(guī)經(jīng)營意識不強,對相關法律法規(guī)缺乏了解,在日常管理和開展新業(yè)務時沒有充分重視業(yè)務的合規(guī)性。部分人員認為儲匯資金安壘是審計人員和稽查人員的事,各營業(yè)崗位、業(yè)務管理崗位、會計崗位內控意識淡泊,對審計部門提出的問題不能切實整改,一定程度上影響了審計效果。

    4、郵政儲蓄網(wǎng)點分散,地理分布較廣,加大了審計工作難度和審計成本

    郵政儲蓄網(wǎng)點點多面廣,廣泛分布在城鄉(xiāng)各地,這是郵政儲蓄的優(yōu)勢所在。這一特點從審計角度看,也正是審計工作的難度所在。雖然配備了稽查專用車輛,但有時鞭長莫及,審計和稽查的成本較大,給郵儲銀行帶來較為沉重的經(jīng)濟負擔。

    5、審計部門管理體制與網(wǎng)點管理體制的矛盾日漸突出,增加了業(yè)務審計的難度

    郵儲銀行成立后,審計部門由銀行管理。從網(wǎng)點管理體制上看,一類網(wǎng)點歸銀行管理,占網(wǎng)點總數(shù)的10%左右,比例較低;二類網(wǎng)點和網(wǎng)點歸郵政局管理。而壘部網(wǎng)點的業(yè)務審計(稽查檢查)工作由郵儲銀行審計部門負責。審計和被審計部門不同的管理體制使得兩者矛盾日漸突出,增加了業(yè)務審計的難度。

    6、銀行從業(yè)人員專業(yè)素質相對較低,與銀行業(yè)務發(fā)展需要難以適應,使得審計工作難度加大

    郵儲銀行剛剛成立,人員以原郵政局儲匯部門人員和部分郵政人員為主。從整體情況看,人員專業(yè)素質相對較低,與銀行業(yè)的發(fā)展需要難以適應,使得審計工作難度加大。gwyoo.com

    7、高風險業(yè)務的人員配置需要與現(xiàn)實人員配備矛盾尤為突出,分級授權制度難以執(zhí)行,潛藏著巨大的風險隱患

    銀行業(yè)是經(jīng)營風險的行業(yè),大部分業(yè)務需要執(zhí)行分級授權制度,各級人員之間認真履職,相互制約,才能保證各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展。而我行目前的實際情況是,考慮到人員成本較大等原因,多數(shù)崗位難以按照業(yè)務要求配足人員,只能采取兼職的辦法解決業(yè)務操作的問題,授權制度難以真正落實,無疑會給儲匯資金帶來較大的風險隱患。

    三、加強郵儲銀行市分行審計工作的對策

    1、進行人力資源整合,加強審計力量

    根據(jù)郵儲銀行審計部門審計人員和稽查人員構成的實際情況,結合實際需要,通過優(yōu)勝劣汰的方式,將稽查人員適當壓縮編制,將原有稽查人員過渡成審計人員,實現(xiàn)人力資源的整合,充實審計力量,將稽查檢查與業(yè)務審計、財務審計、經(jīng)營責任審計等審計項目充分結合起來,納入到日常審計工作中來。

    2、優(yōu)化審計管理體制,實行壘省審計人員統(tǒng)一管理,實現(xiàn)審計人員的相對獨立

    省分行審計部門對各市分行的審計人員實行統(tǒng)一管理,采取派駐制,各市審計人員人事關系、工資關系等劃歸省分行管理。從而增加省分行審計人員配備,實行下審一級,增強審計力度。對于市行審計來講,審計部門相對獨立,直接向省分行報告情況,不受來自市分行的干涉,可以全面地反映審計結果和判斷。

    3、加強培訓,不斷提高審計隊伍整體素質和水平

    我行審計隊伍剛剛組建,多數(shù)人員以前沒有從事過審計工作,因此加強培訓,提高審計人員的素質,是提高我行內部審計工作的水平、發(fā)揮內部審計職能的關鍵所在。為了提高審計隊伍的整體素質,調動審計人員學習鉆研業(yè)務的積極性,應逐步加強審計人員培訓工作,加強對審計人員審計、會計、業(yè)務、計算機知識的培訓,全面提高審計人員的綜合業(yè)務素質,適應不斷發(fā)展的銀行內部審計工作的需要。只有銀行審計隊伍和人員的專業(yè)素質和水平提高了,內部審計水平才能提高。

    4、建立審計人員準人、準出制度,保持審計隊伍的穩(wěn)定

    一是要嚴把審計人員進入關,建立準人制度。在配備審計人員時,要設置必要的準入條件,優(yōu)先安排業(yè)務素質高、精通會計知識、政策水平高、具有一定計算機水平的人員從事內部審計工作。隨著內部審計在銀行公司治理結構中的地位日益重要,審計人員必須是復合型人才,必須具備相應的專業(yè)素質和能力,才能勝任內部審計工作。二是要嚴把調離關,建立準出制度。要培養(yǎng)一名合格的審計人員,需要較長時間,因此維持審計隊伍的穩(wěn)定是保證審計工作質量的重中之重,因此有必要建立準出制度。如果由于工作需要,審計人員調離,要經(jīng)過省分行相關部門批準,方可調離,最大限度地維持審計隊伍的穩(wěn)定性。

    5、建立獎懲責任制和激勵約束機制,提高審計人員的工作自覺性和積極性

    強化內部審計管理與控制,建立健全審計責任制,以便促進其增強紀律觀念,遵守職業(yè)道德,不斷加強自身修養(yǎng),進一步增強責任意識。同時,要建立科學、有效的激勵約束機制,培育良好的企業(yè)精神和健康的內部審計和控制文化,提高全體員工的職業(yè)操守和誠信意識,從而創(chuàng)造全體員工都充分了解且能履行其職責的環(huán)境。

    6、要加強審計的電子化,改進和創(chuàng)新審計方法

    一是審計人員要充分利用電子信息技術,實現(xiàn)審計方法的改進和創(chuàng)新,不斷提高審計效率。審計人員對電子稽查系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)、信管系統(tǒng)、經(jīng)營管理系統(tǒng)以及會計系統(tǒng)反映的各種信息,運用計算機手段進行相應的數(shù)據(jù)處理,科學地進行分析和判斷,得出客觀的結論,用于指導現(xiàn)場審計,從而提高審計工作的實效性。二是要根據(jù)網(wǎng)點分布較廣的實際情況,保證審計部門的專用車輛,增強審計工作的突擊性和時效性,切實開展審計工作。

    7、加強合規(guī)性監(jiān)督,建設合規(guī)性文化

    根據(jù)郵儲銀行剛剛成立,全行合規(guī)意識比較欠缺的實際情況,各業(yè)務部門和支行應定期對員工進行合規(guī)性文化教育,通過培訓、宣傳等各種形式提高員工的合規(guī)意識,通過各種途徑培養(yǎng)全體員工正確的合規(guī)管理理念,把合規(guī)理念貫徹到壘體員工和所有業(yè)務中去,逐步樹立全員內控思想,營造全員內控的文化氛圍,促進各崗位員工認真履職,自覺遵守規(guī)章制度和操作規(guī)程,充分發(fā)揮員工在防范操作風險中的主導作用。同時,要按照業(yè)務健康發(fā)展的需要,合理配備人員,切實實現(xiàn)分級授權管理,減低風險隱患。合規(guī)文化建設好了,審計難度自然就降低了,從而提高審計效果。

篇7

下面，我分兩個部分向大家匯報：

第一部分：20*年工作情況

20*年，在市局和縣委、縣政府的正確領導下，全縣郵政干部職工精誠團結，廣謀發(fā)展，緊緊圍繞年初工作會確定的各項目標和方針，創(chuàng)新經(jīng)營，勇拓市場，在金融政策調整造成利差收入持續(xù)欠產的情況下，有效地彌補了收入欠產，較好地完成了市局下達的各項工作任務。

截止12月底，全縣郵政業(yè)務收入完成累計完成753.19萬元，完成市局下達計劃849萬元的88.7%，同比增長4.97%；郵政儲蓄余額達到36070萬元，較年初累計凈增4967萬元，完成市局下達凈增計劃5000萬元100%；收支差額實現(xiàn)了及時足額上繳；在崗職工勞動生產率達到12.27萬元/人；郵政用戶滿意度達到91分，已經(jīng)市局推薦上報并被省公司評為全省郵政系統(tǒng)20*年度“雙創(chuàng)”最佳單位。

各專業(yè)收入完成情況如下：

函件業(yè)務，收入累計完成49萬元，完成市局下達計劃49萬元的100%，同比增長42.95%，增幅在全市排名第二位。

包件業(yè)務，收入累計完成20.68萬元，完成市局下達計劃19萬元的1*.84%，同比增長7.88%，增幅在全市排名第三位。

匯兌業(yè)務，收入累計完成15.87萬元，完成市局下達計劃18萬元的88.16%，同比增長15.57%，欠產2.13萬元。

郵儲業(yè)務，收入累計完成536.79萬元，完成市局下達計劃622萬元的86.3%，同比增長1.74%，欠產85.21萬元。

報刊業(yè)務，收入累計完成50.8萬元（含報刊零售），完成市局下達計劃50.5萬元的100.59%，同比增長12.61%。

集郵業(yè)務，收入累計完成20.21萬元，完成市局下達計劃18.5萬元的109.2%，超產1.71萬元。

特快業(yè)務，收入累計完成35.18萬元，完成市局下達計劃35萬元的100.51%，同比增長22.32%，增幅在全市排名第一位。

物流業(yè)務，收入累計完成8.66萬元，完成市局下達計劃10萬元的86.6%。

代辦業(yè)務，收入累計完成20.45萬元，完成市局下達計劃15萬元的136%，同比增長132.7%，增幅在全市排名第一位。

廣告業(yè)務，收入累計完成1.5萬元。

20*年，我局重點抓好了以下三個方面的工作：

一．夯實項目帶動，助推業(yè)務發(fā)展。

我們認真落實市局確定的33個重點經(jīng)營項目，將每個項目落實到具體的分管領導和人員，明確項目落實的目標和時限，每月通報分析項目落實情況，點到單位、點到人頭，增強各級項目負責人的責任意識，有效提高了項目的落實效率。33個重點項目除奧運特許商品銷售和經(jīng)銷商物流開發(fā)兩個項目未啟動外，其余31個項目全部實現(xiàn)了良好開發(fā)。其中，新郵預訂、質押貸款、少兒書信大賽、“思鄉(xiāng)月”月餅分銷、“真酒傳情”酒類分銷5個項目完成進度在全市6縣局中排名首位，代收話費及代放號、幸運郵天下銷售、招生商函和賀喜禮包開發(fā)、代收話費及代放號、“新年郵?！辟R卡開發(fā)5個項目完成進度在全市6縣局中排名第2位，報刊大收訂、重點報刊零售、“家鄉(xiāng)包裹”開發(fā)、代銷報刊零售、教輔及圖書銷售、“思鄉(xiāng)月”月餅寄遞、農用肥配送銷售、“農家匯”禮品銷售8個項目超額完成市局下達計劃。重點項目累計產生收入達到90萬元，占剔除金融利差收入外業(yè)務收入的50%，項目拉動3個專業(yè)收入實現(xiàn)“兩位數(shù)”增長，其中函件、包件、特快個專業(yè)收入完成進度和增幅進入全市前三名，重點項目帶動成為今年我局助推業(yè)務發(fā)展的有力手段。

二．搶抓機遇營銷，實現(xiàn)多元增效。

年初，我們認真研究縣政府工作報告和經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃，在重點投資建設項目中尋找郵政業(yè)務發(fā)展的切入點，搶抓境內高速公路建設、中小企業(yè)、產業(yè)興縣等地方經(jīng)濟機遇，拓展郵政業(yè)務市場。抓春節(jié)、開學等節(jié)慶假日營銷機遇，攬收外出務工人員返鄉(xiāng)資金300萬元、學雜費95萬元，全縣郵儲余額累計凈增5039萬元，完成市局下達年凈增4967萬元計劃的99.35%。抓政府支農惠農政策機遇，大力發(fā)展代收付、貸款資金，全縣養(yǎng)老金1200戶110萬元，工資2896戶1812萬元，非利差收入達到184.86萬元，占金融業(yè)務收入533.61萬元的34.64%，較去年增長10%以上。針對基金股市低迷的情況，搶抓國債和理財產品銷售機遇，累計銷售國債12240.1萬元，在全省89個縣局中排名第1位，為企業(yè)創(chuàng)收80.9萬元。抓當?shù)胤慨a、投資消費熱點，大力發(fā)展資產類業(yè)務，發(fā)放小額質押貸款41*.99萬元,實現(xiàn)收入59.8萬元，放貸數(shù)量和實現(xiàn)收入在全市縣局中領先。抓商家促銷和政府活動機遇，開發(fā)客都超市、仙果酒業(yè)有限公司等5家客戶幸運卡2萬枚實現(xiàn)收入4萬元，開發(fā)縣計劃生育宣傳專題信卡5000枚收入1.4萬元，開發(fā)縣政府地震救災特殊黨費感謝卡3000枚收入1.2萬元，2009年郵政賀卡客戶開發(fā)數(shù)達到30家，實現(xiàn)收入40.2萬元，完成市局下達計劃37.8萬元的106.35%。抓地方春茶、核桃、板栗等土特產品上市機遇，開展家鄉(xiāng)包裹等階段性營銷活動，包件業(yè)務收入達到20.68萬元，提前一個月完成收入計劃，快包率達到65%以上，機遇營銷成為我局今年業(yè)務發(fā)展的有力增點。

三．深化精細管理，提高運行質量。

我們堅持以管理促發(fā)展、向管理要效益，不斷強化管理工作的效率和效能，企業(yè)運行的可控性和經(jīng)濟質量持續(xù)提高。認真落實市局全面預算管理，嚴格執(zhí)行費用支出標準和審批程序，各項費用均在可控范圍內。認真落實“大?；碧鎿Q、郵路優(yōu)化、技能達標等各項工作，清理勞務工5人，新招大學生4人，通過技能鑒定10人，營業(yè)窗口漢字錄入達標30人，有效提高了員工隊伍素質。以“服務年”為契機，鞏固形象建設成果，促進提高服務水平持續(xù)提高。一方面，繼續(xù)加強對監(jiān)督檢查崗履職考核，結合市局“提高服務質量、改善用郵環(huán)境”專項整治活動，主管領導帶隊深入網(wǎng)點查漏補缺，整章建制，全年開展綜合檢查4次，業(yè)務檢查指導12次，明查暗訪10次，組織業(yè)務會審1次，做到了一月一檢查，逐月通報、逐月考核。另一方面，加強通信質量管理，重點抓好電子化營業(yè)網(wǎng)點互聯(lián)互通、量收系統(tǒng)應用、速遞郵件信息上網(wǎng)等重點環(huán)節(jié)，對郵政服務質量指標、11項郵政通信指標、速遞物流質量指標，理清管理責任，明確職責和權限，建立分工明確、層次清楚的質量管理考核體系。同時，我們以“創(chuàng)佳評差”、“服務明星”評比等活動為載體，加強營投人員服務意識教育和業(yè)務技術學習，落實奧運年郵件安全，發(fā)放征詢意見函征求用戶意見，有效提高了郵政服務水平。

篇8

這16家公司中，有6家是中資險企，分別為上海人壽、利安人壽、吉祥人壽、恒大人壽、人保健康、太保安聯(lián)。剩余為合資險企，包括復星保德信、德華安顧、中韓人壽、長生人壽、中法人壽、君龍人壽、北大方正、同方全球、平安健康、中銀三星這10家公司。

其中北大方正人壽、同方全球人壽、長生人壽等均是經(jīng)營期長達十余年的合資險企，在經(jīng)歷經(jīng)營理念、股東需求長期磨合及股權更迭之后，老牌合資險企的表現(xiàn)仍不容樂觀。

此外，去年虧損的人身險公司中，中韓人壽、德華安顧、君龍人壽、吉祥人壽等10家險企償付能力充足率均有不同程度下降，原因大多為最低資本需求提高，也有實際資本減少的情況出現(xiàn)。

上海人壽虧損最多

在虧損的16家人身險公司中，上海人壽虧損最多，達5.03億元，相關資料顯示，上海人壽成立于2015年2月15日，由上海中瀛集團、中海集團、上海電氣集團、上海城投等10家公司共同發(fā)起籌建，注冊資本為20億元，是上海自貿區(qū)首家獨立法人險企。

截至2015年12月31日，公司總資產為183.2億元，保險業(yè)務收入達44億元，投資收益為2.31億元，償付能力充足率207.57%，處于行業(yè)較低水平。

銀保渠道及網(wǎng)銷渠道為上海人壽產品銷售的主要渠道，年報中還提到，去年公司保費收入排名前10的產品中，有8款產品的銷售渠道為銀保渠道，剩余2款為網(wǎng)銷渠道。

值得一提的是，在競爭激烈的上海保險市場中，上海人壽成立不足一年時間，保費收入就已達144.89億元。今年一季度，上海人壽保費收入更是達到了180.8億元，超去年全年保費的收入。

有關于公司對去年業(yè)績的看法及2016年的發(fā)展規(guī)劃等問題，《投資者報》記者曾致電上海人壽方面進行詢問，上海人壽相關負責人對記者表示，現(xiàn)階段公司不接受任何媒體的采訪。

12家險企連續(xù)兩年虧損

據(jù)《投資者報》記者統(tǒng)計，16家虧損的非上市人身險公司中，有12家已連續(xù)兩年處于虧損狀態(tài)，其中僅有2家為中資險企，虧損金額排名前五的公司分別為人保健康、恒大人壽、吉祥人壽、平安健康、復星保德信，分別虧損5.22億元、3.82億元、3.13億元、2.39億元、2.29億元。

人保健康虧損最多，去年公司虧損1.35億元，較2014年虧損的3.87億元減少了2.52億元的金額，去年公司經(jīng)營狀況已呈現(xiàn)好轉跡象。

恒大人壽去年11月份正式掛牌成立，作為恒大集團落在金融板塊的首顆棋子，由于剛成立，公司在第一個不完整的會計年度出現(xiàn)了虧損。

而吉祥人壽、平安健康、復星保德信3家險企雖然連續(xù)兩年均虧損，但2015年虧損金額較2014年分別減少了0.41億元、0.07億元、0.03億元，盈利指標向利好方向發(fā)展。

利安人壽、同方全球經(jīng)營惡化

2015年利安人壽盈利狀況并沒有延續(xù)2014年的積極增長，反而出現(xiàn)了1.43億元的虧損，相較于2014年752萬元的凈利潤，去年凈利潤同比下降近20倍，退保金額達33.9億元，同比增長324%。

利安人壽去年經(jīng)營狀況不佳或許與人動、股權更迭等有所關系。去年8月，利安人壽第二大股東江蘇鳳凰出版?zhèn)髅郊瘓F將持有的3.26億股股份分別轉讓給雨潤控股集團、遠東控股集團和紅豆集團。此次股權轉讓后，原始股東雨潤控股集團持股比例升至28.2353%，穩(wěn)居第一大股東之位。但利安人壽董事長、大股東雨潤集團董事長祝義財被帶走調查，顯然無法履職。

資料顯示，利安人壽成立于2011年，2014年首次盈利，但是2015年經(jīng)營惡化再次陷入虧損。

與利安人壽相似，經(jīng)歷了較大的股權變動，去年同方全球人壽也不再延續(xù)前年的盈利，虧損了0.14億元。2015年同方全球人壽保險業(yè)務收入為14億元，同比僅上漲7個百分點。此外，營業(yè)支出還上漲了4倍，從2014年的3.24億元上漲到了2015年的13.28億元，具體來看，營業(yè)支出的增加與手續(xù)費及傭金支出、提取保險責任準備金的增長有直接關系，年報顯示間接傭金及手續(xù)費同比分別增長290%、162%。

超半數(shù)合資人身險企仍虧損

2015年虧損的人身險公司中，合資險企有10家，約占合資險企總數(shù)量的36%，虧損總額近7億元。

業(yè)界普遍認為，合資險企容易出現(xiàn)中資股東與外資股東經(jīng)營理念分歧等問題，早期中、外資各占一半的股權結構也制約了公司的決策效率，目前50∶50的股權局面正通過股權轉讓等方式逐漸被打破。

篇9

（一）指導思想。堅持以科學發(fā)展觀為指導，全面貫徹落實黨的十和十八屆三中、四中全會精神，以解決人民群眾最關心、最直接、最現(xiàn)實的利益問題為出發(fā)點和落腳點，本著屬地為主、部門聯(lián)動，以人為本、服務為先，業(yè)主自治、綜合施策的原則，著力完善物業(yè)管理工作體系，著力深化體制機制創(chuàng)新，著力優(yōu)化行業(yè)發(fā)展環(huán)境，努力開創(chuàng)社區(qū)物業(yè)管理工作的新局面。

（二）工作目標。理順體制。按照“以人為本，實行業(yè)主自治與專業(yè)服務、社區(qū)管理相結合”的原則，將物業(yè)管理納入社區(qū)管理體系，加快推進物業(yè)管理工作重心下移，實現(xiàn)鎮(zhèn)街區(qū)和社區(qū)物業(yè)管理機構、人員、職責、經(jīng)費四落實，“市、鎮(zhèn)街區(qū)、社區(qū)”三級監(jiān)管體制健全、職責明確、銜接順暢。健全聯(lián)動工作機制。加快推進城管執(zhí)法進社區(qū)、進小區(qū)，各職能部門履職到位、分工協(xié)作、密切配合，形成工作合力，構建鎮(zhèn)街區(qū)具體組織、社區(qū)居委會協(xié)助落實、相關職能部門密切配合的工作機制。完善服務模式。在充分尊重業(yè)主意愿的基礎上，推行以專業(yè)化物業(yè)服務為主，產權人自行管理為輔的多種物業(yè)管理服務模式。提升行業(yè)發(fā)展水平。積極引導物業(yè)服務企業(yè)經(jīng)營管理方式從粗放型向集約型轉變，提高物業(yè)從業(yè)人員服務意識和服務技能，不斷提高社區(qū)物業(yè)管理與服務發(fā)展水平，提升群眾滿意度。力爭在“十三五”末，形成5家品牌美譽度高、經(jīng)營規(guī)模大的骨干企業(yè)。

（一）進一步明確社區(qū)物業(yè)管理工作職責。將物業(yè)管理工作納入各鎮(zhèn)街區(qū)的綜合管理，建立“條塊結合、屬地管理”的社區(qū)物業(yè)管理體制和物業(yè)管理考核機制，確保社區(qū)物業(yè)管理工作的健康發(fā)展。

1.市房產管理局作為物業(yè)管理工作的主管部門，負責全市物業(yè)管理行業(yè)的業(yè)務指導和監(jiān)管。抓好物業(yè)管理政策法規(guī)的宣傳貫徹，擬定物業(yè)管理發(fā)展規(guī)劃，制定相關配套政策。加強對物業(yè)管理招投標活動的監(jiān)管，參與房地產項目竣工綜合驗收，抓好物業(yè)質量保修金、住宅專項維修資金的使用管理。加強對物業(yè)服務企業(yè)的日常管理和資質監(jiān)管，監(jiān)督開發(fā)建設單位配置物業(yè)服務用房等，指導鎮(zhèn)街區(qū)、社區(qū)居委會、業(yè)主大會和業(yè)主委員會做好社區(qū)物業(yè)管理工作。建立物業(yè)管理考核機制，會同鎮(zhèn)街區(qū)按照《__城市物業(yè)服務監(jiān)督考核方案》對物業(yè)服務企業(yè)進行考核，并督促有關問題的落實整改。

2.各鎮(zhèn)街區(qū)負責做好轄區(qū)內的物業(yè)管理工作。貫徹落實市委、市政府《關于鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構改革的實施意見》（__發(fā)〔2011〕5號）文件精神，各鎮(zhèn)街區(qū)承擔物業(yè)管理工作的機構負責組織、指導本轄區(qū)業(yè)主大會成立和業(yè)主委員會換屆工作，監(jiān)督業(yè)主大會和業(yè)主委員會依法履行職責，召集物業(yè)管理聯(lián)席會議，協(xié)調社區(qū)居委會、業(yè)主委員會和物業(yè)管理單位之間的關系，調解處理物業(yè)管理糾紛。加強對住宅小區(qū)內各類違規(guī)行為的源頭管理，對轄區(qū)內的私搭亂建、圈占綠地、占用消防通道、房屋拆改等違規(guī)行為予以勸阻、制止，并及時向有關部門報告，積極配合有關部門進行處理。

3.社區(qū)居委會負責配合、協(xié)助鎮(zhèn)街區(qū)做好業(yè)主大會成立和業(yè)主委員會換屆的組織、指導工作以及對業(yè)主大會和業(yè)主委員會運轉的日常指導、監(jiān)督工作；對未成立業(yè)主委員會的住宅小區(qū)，由社區(qū)居委會代行業(yè)主委員會職責，協(xié)調業(yè)主、物業(yè)管理單位之間的關系。

4.業(yè)主委員會作為業(yè)主大會的執(zhí)行機構，負責召集并主持業(yè)主大會會議，報告物業(yè)管理的實施情況；代表業(yè)主與業(yè)主大會選聘的物業(yè)服務企業(yè)簽訂物業(yè)服務合同；執(zhí)行業(yè)主大會的決議、決定；及時了解業(yè)主、物業(yè)使用人的意見和建議，督促業(yè)主按時交納物業(yè)服務費，監(jiān)督和協(xié)助物業(yè)服務企業(yè)履行物業(yè)服務合同；監(jiān)督管理規(guī)約的實施，以及業(yè)主大會賦予的其他職責。

（二）合理確定物業(yè)管理服務模式。按照新建住宅小區(qū)和舊住宅小區(qū)的不同現(xiàn)實情況，可分別確定不同的物業(yè)管理服務模式。

1.新建住宅小區(qū)。新建住宅小區(qū)要嚴格遵循規(guī)劃設計方案，按照配套完善、環(huán)境優(yōu)美、交通安全等要求進行開發(fā)建設，并通過招投標選聘適宜的物業(yè)服務企業(yè)實施前期物業(yè)管理。住建、規(guī)劃等部門要各司其職，加大對新建住宅小區(qū)規(guī)劃設計、施工建設、物業(yè)服務的監(jiān)管力度。要強化開發(fā)建設單位的保修服務責任，確保開發(fā)建設單位在保修期內履行對物業(yè)的保修義務。根據(jù)《__省物業(yè)管理條例》等規(guī)定，對業(yè)主已入住面積比例達到50%以上、或業(yè)主已入住戶數(shù)比例達

到50%以上、或自首位業(yè)主入住之日起滿兩年且已入住戶數(shù)比例達到25%以上的住宅小區(qū)，由鎮(zhèn)街區(qū)牽頭，按照有關規(guī)定做好業(yè)主大會成立工作，切實選好配強業(yè)主委員會，及時選聘物業(yè)服務企業(yè)，與前期物業(yè)服務企業(yè)做好交接工作，將小區(qū)物業(yè)管理及時納入社區(qū)管理范圍。2.舊住宅小區(qū)。舊住宅小區(qū)的管理主要采取聘請物業(yè)服務企業(yè)或產權人自行管理等模式。條件成熟的舊住宅小區(qū)要在鎮(zhèn)街區(qū)的組織和物業(yè)主管部門的指導下，及時召開業(yè)主大會，落實物業(yè)服務企業(yè)或社會化服務公司，簽訂物業(yè)服務合同或單項管理合同，約定管理事項、服務標準和相關費用等內容。不具備條件的舊住宅小區(qū)，由市物業(yè)主管部門劃定物業(yè)管理區(qū)域后，在鎮(zhèn)街區(qū)的組織下，根據(jù)業(yè)主意愿，選擇產權人自行管理的模式，落實以保潔、綠化、秩序維護為主要內容的基礎。規(guī)模較小的零散住宅小區(qū)或樓幢，業(yè)主同意的，也可并入相鄰小區(qū)，實施統(tǒng)一管理、差異化服務。

（三）規(guī)范物業(yè)管理市場。

1.加強行業(yè)管理。物業(yè)主管部門依法對物業(yè)服務企業(yè)的資質進行初審和上報，嚴格市場準入和退出制度，指導物業(yè)服務企業(yè)抓好從業(yè)人員崗前、崗中培訓，提高服務技能。定期開展物業(yè)服務監(jiān)管專項治理、物業(yè)服務監(jiān)督考核等活動，強化示范典型帶動作用，激勵企業(yè)轉型升級，走規(guī)?；?、品牌化發(fā)展道路，培植一批經(jīng)營規(guī)模大、管理業(yè)績突出、年營業(yè)收入高的骨干企業(yè)，引導和激勵企業(yè)自愿、自主開展兼并重組，促進行業(yè)資源快速、有序整合。

2.認真落實物業(yè)管理招投標規(guī)定。新建住宅小區(qū)的建設單位應當依法通過招標的方式選聘前期物業(yè)服務企業(yè)。對于已經(jīng)成立業(yè)主委員會的物業(yè)項目，引導業(yè)主采用招投標的方式選聘物業(yè)服務企業(yè)。對不履行退出告知義務的物業(yè)服務企業(yè)予以公開曝光，記入其信用檔案。情節(jié)嚴重的，報請上級機關依法吊銷企業(yè)資質證書。

3.做好物業(yè)服務用房等配套建筑的監(jiān)管工作。新建住宅小區(qū)建設單位要統(tǒng)籌安排、合理配置并無償提供物業(yè)服務用房。規(guī)劃部門和物業(yè)主管部門應嚴格依法落實物業(yè)服務用房規(guī)劃建設的監(jiān)管責任，物業(yè)服務用房的面積要按建設工程項目總建筑面積的3‰至5‰配置，最少不得低于100平方米，并具備水、電、采光、通風等正常使用功能。鼓勵建設單位為其開發(fā)的住宅小區(qū)物業(yè)管理按一定比例提供經(jīng)營性用房。分期開發(fā)建設的物業(yè)項目，物業(yè)服務用房和經(jīng)營性用房要按規(guī)劃安排在首期開發(fā)范圍。

4.落實各專業(yè)經(jīng)營單位設施設備管理維護責任。水、電、氣、暖等專業(yè)經(jīng)營單位應當依法履行專業(yè)經(jīng)營設施設備的維護責任，按照與業(yè)主簽訂的服務合同服務到最終用戶，保證服務質量。新建物業(yè)自綜合驗收合格之日起30日內，建設單位應與專業(yè)經(jīng)營單位辦理專業(yè)經(jīng)營設施設備移交接管手續(xù)，并協(xié)助物業(yè)買受人與相關專業(yè)經(jīng)營單位分別簽訂供水、供電、供氣、供熱等服務合同；未完成移交接管手續(xù)的，嚴禁物業(yè)服務企業(yè)接受建設單位委托代收水電氣暖相關費用和承擔小區(qū)內專業(yè)經(jīng)營管線及設施設備的管理維護。本意見實施前建設的住宅小區(qū)，專業(yè)經(jīng)營設施設備未移交給專業(yè)經(jīng)營單位的，要在建設行政主管部門的監(jiān)督下逐步完成交接。專業(yè)經(jīng)營單位無正當理由拒絕、拖延投資建設或接收專業(yè)經(jīng)營設施設備的，由相關職能部門責令限期整改并追究其責任。

5.建立健全物業(yè)承接查驗制度。新建項目在物業(yè)交付使用15日前或小區(qū)實施綜合驗收前20日，開發(fā)建設單位與物業(yè)服務企業(yè)應當依法依規(guī)辦理物業(yè)承接查驗手續(xù)，簽訂物業(yè)承接查驗協(xié)議，明確開發(fā)建設單位、業(yè)主、物業(yè)服務企業(yè)的責、權、利。未辦理物業(yè)承接查驗的項目，建設行政主管部門將不予辦理竣工綜合驗收備案。建設單位不得憑借關聯(lián)關系濫用股東權利，在物業(yè)承接查驗中免除自身責任，加重物業(yè)服務企業(yè)的責任，損害物業(yè)買受人的權益。建設單位不得以物業(yè)交付期限屆滿為由，要求物業(yè)服務企業(yè)承接不符合交用條件或者未經(jīng)查驗的物業(yè)。物業(yè)服務企業(yè)應當自物業(yè)交接后30日內，持有關資料到市物業(yè)主管部門辦理物業(yè)承接查驗備案手續(xù)。

6.規(guī)范服務行為。物業(yè)主管部門應建立健全物業(yè)服務合同備案制度，監(jiān)督物業(yè)服務企業(yè)依據(jù)物業(yè)服務合同履行職責，提高服務質量。建立健全物業(yè)服務企業(yè)信用檔案制度，通過互聯(lián)網(wǎng)向社會定期公布物業(yè)服務企業(yè)的基本情況、不良記錄等信用信息，規(guī)范和督促物業(yè)服務企業(yè)提升服務水平。

（四）建立聯(lián)動協(xié)作機制。

1.相關部門（單位）要履職到位。按照《__省物業(yè)管理條例》的規(guī)定，住建、房管、公安、城管執(zhí)法、規(guī)劃、環(huán)保等部門應當建立違法行為投訴登記制度，并在物業(yè)管理區(qū)域公布聯(lián)系人姓名和聯(lián)系方式，對違法行為及時作出處理。公安、消防等部門負責加強對安全監(jiān)控、易燃易爆危險品、流動人口、犬類豢養(yǎng)等治安防范及消防設施設備的檢查監(jiān)督，指導物業(yè)管理單位做好車輛停放、防火救火等工作。民政部門負責指導合理制定城市社區(qū)布點規(guī)劃，全覆蓋、無縫隙地合理劃分、調整社區(qū)；會同鎮(zhèn)街區(qū)強化社區(qū)居委會組織建設和業(yè)主自治組織建設，督導社區(qū)居委會落實社區(qū)物業(yè)管理職責。住建部門負責按照規(guī)劃要求對住宅小區(qū)進行綜合驗收和分期驗收，監(jiān)督開發(fā)建設單位依法依規(guī)向供水、供電、供氣、供熱等單位移交相關設施設備，制定并組織落實開發(fā)建設遺留問題整改方案。規(guī)劃部門負責按照國家規(guī)范要求對小區(qū)配套公建審查把關，確保物業(yè)服務用房、政務管理用房（城管執(zhí)法、治安管理、社區(qū)居民委員會等用房）、公共建筑、綠地、活動場地、停車場等配套設施的標準規(guī)劃。城管執(zhí)法部門負責做好對市區(qū)內（含住宅小區(qū)）違反市容環(huán)境衛(wèi)生、城市綠化、噪聲污染等管理規(guī)定以及焚燒產生有害煙塵、惡臭氣體或物質、飲食服務業(yè)油煙、無照商販、違規(guī)設置戶外廣告等違法行為，以及違規(guī)搭建建筑物、構筑物等行為的執(zhí)法工作。物價部門要會同物業(yè)主管部門根據(jù)物業(yè)服務收費相關規(guī)定，及時調整普通住宅前期物業(yè)服務費、停車服務費、車位（庫）租賃費，以及未成立業(yè)主大會的車位場地使用費的指導價，依法查處物業(yè)管理中的價格違法行為。質監(jiān)部門負責做好電梯等特種設施設備的檢驗檢測、安全監(jiān)察。工商行政管理部

門負責住宅小區(qū)內經(jīng)營項目營業(yè)執(zhí)照的審批。郵政管理部門負責郵政、快遞服務點納入居住區(qū)公共服務設施的推進工作。地稅部門負責落實稅收扶持政策。供電、供水、供氣、供熱、通訊等各專營單位負責按照職責分工，及時接管包括變電、二次供水、換熱、燃氣調壓等在內的設施設備、相關管線和計量裝置，認真履行對設施設備的設計、建設、維護和管理責任。2.建立聯(lián)席會議制度。按照《__省物業(yè)管理條例》的規(guī)定，在鎮(zhèn)街區(qū)建立物業(yè)管理工作聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由鎮(zhèn)街區(qū)牽頭，社區(qū)居委會、公安派出所、物業(yè)管理單位、業(yè)主委員會或業(yè)主代表、專業(yè)經(jīng)營單位和城管執(zhí)法、物業(yè)管理等部門參加，協(xié)調解決轄區(qū)內業(yè)主委員會和有關部門不依法履行職責、物業(yè)管理區(qū)域內發(fā)生的突發(fā)事件、物業(yè)管理與社區(qū)管理的銜接配合等問題。

篇10

通過全面摸底、嚴格檢查，對無證照經(jīng)營快遞業(yè)務的企業(yè)和未經(jīng)許可、不具備安全條件的物流網(wǎng)點，堅決依法查處；對安全管理措施不落實的企業(yè)，堅決停業(yè)整頓；對因上述原因造成嚴重后果的企業(yè)和個人，堅決依法追究責任。切實提高行業(yè)規(guī)范管管理水平，推動落實安全管理制度，特別是加快推進寄遞物品100%先驗視、后封箱，寄遞物流活動100%實名制，郵件、快件100%通過x機安檢制度，對重點時段、運往重點區(qū)域和特殊場所的貨物要進行重點查驗，對全部零擔貨物進行x光機安檢，從源頭上防范利用寄遞物流和零擔貨運渠道實施違法犯罪。

二、工作步驟

（一）全面清查階段(2017年7月31日前)。相關部門按照本方案，結合實際，分解工作任務，細化工作措施，對相關企業(yè)、從業(yè)人員開展拉網(wǎng)式排查，逐一“過篩子”、“梳篦子”，做到底數(shù)清、情況明，最大限度地把各種問題隱患排查出來，將整頓責任落實到具體單位、具體人頭。

（二)集中治理階段（2017年8月1日至2017年10月31日)。對前期排查發(fā)現(xiàn)的問題隱患，要牢固樹立“有患必除、除患務盡”的思想，逐級壓實責任，及時整頓落實。對一時難以整改到位的，明確整改時限，限期督辦，并在整改完畢前依法暫停相關企業(yè)、網(wǎng)點的經(jīng)營運行，嚴防引發(fā)重大安全問題。對一時難以整改解決的重大隱患，要及時報告鎮(zhèn)寄遞物流清理整頓辦公室，統(tǒng)籌研究整改解決。

（三）鞏固完善階段（2017年11月1日至12月31日）。各村（居）民委員會和相關部門要對開展清理整頓的情況進行全面梳理，認真總結行之有效的做法經(jīng)驗，認真剖析存在的問題不足，有針對性地加強政策研究，創(chuàng)新工作方法，及時推動健全相關領域安全管理制度，建立健全寄遞物流行業(yè)安全管理長效工作機制。

三、工作重點及措施

（一）全面排查摸底，規(guī)范行業(yè)管理。以鎮(zhèn)綜治委為主，派出所、安辦和交管站參與，開展拉網(wǎng)式排查，全面掌握全縣寄遞物流企業(yè)底數(shù)。要加大對貨運站（場）的摸底排查力度，對未取得經(jīng)營許可的，要堅決予以取締；對不具備開業(yè)要求安全條件，存在重大安全隱患的寄遞物流企業(yè)和貨運站（場）、倉儲單位，主管部門要限期責令改正，不能按要求改正的，由主管部門吊銷相關許可。交管站、派出所要督促指導寄遞物流企業(yè)加強精細化管理，落實收寄、分揀、運輸、投遞等各環(huán)節(jié)安全管理制度，建立健全內部安全風險防控體系，提高安全管理能力水平。交通運輸?shù)炔块T要積極推動對重點時期、重要區(qū)域、特殊場所的物流活動實行實名制度。派出所要按照在維護國家安全和社會穩(wěn)定中的職責分工，主動加強監(jiān)督管理，依法打擊各種違法犯罪活動。嚴格按照商貿物流有關法規(guī)、規(guī)劃、標準和政策，加強商務領信用管理，促進物流標準化、社會化、信息化水平的提高。要依據(jù)物流安全標準，依法管理物流行業(yè)計量器具及量值遞和比對，依法對特種設備安全實施監(jiān)督管理，要按照部門職責依法對寄遞企業(yè)進行監(jiān)督管理。各有關部門立足職責加強對寄遞物流有關規(guī)定的宣傳，加強對從業(yè)人員的提高從業(yè)人員的安全意識和業(yè)務水平，為各項安全措施落到實處提供基礎保障。

（二）持續(xù)推動落實“三個100%”制度。要持續(xù)推動寄遞物流企業(yè)落實寄運物品l00%先驗視、后封箱，寄遞物流活動100%實名制，郵件、快件100%通過x光機安檢制度。除信件和已有安全保障機制的協(xié)議客戶快遞、通過自助郵局（智能快件箱）等交寄的郵件、快件外，一律要求通過對寄件人電話號碼及相關身份信息比對核實后方可收寄。電商協(xié)議客戶應當填寫完整準確的寄件人信息。加快推進寄遞物流標準規(guī)范體系和寄遞物流企業(yè)信息系統(tǒng)建設，推動寄遞物業(yè)實行業(yè)務流程全程計算機管理。企業(yè)要向市郵政管理局、縣交通運輸局報送完整真實的用戶信息。對寄往重點地區(qū)、重點部位的郵件、快件集中安全檢查，對可疑郵件、快件進行重點查驗。對郵件暫時達不到100%通過x光機安檢的寄遞企業(yè)，要限期整改。2017年11月1日起，對郵件、快件、零擔貨物運輸仍達不到通過x光機安檢的寄遞物流企業(yè)，由主管部門吊銷經(jīng)營許可，郵政、交通運輸部門要認真抓好落實省郵政管理局、交通運輸廳即將出臺的《貫徹落實“三個100%”管理辦法》和《道路零擔貨物運輸安全查驗管理辦法》。

（三）大力加強日常安全監(jiān)管。鎮(zhèn)交管站、派出所要加強日常檢查，督促寄遞物流企業(yè)落實各項安全制度，對拒不執(zhí)行“三個100%”制度的，果斷采取相關措施，依法追究企業(yè)負責人、直接責任人和其他從業(yè)人員法律責任，對負有監(jiān)管職責的工作人員要依法追究、失職瀆職責任，確保安全穩(wěn)定。要督促寄遞物流企業(yè)建立健全應急處置預案，發(fā)現(xiàn)寄送槍支彈藥、危爆物品、違禁物品等可能危害公共安全的可疑情況，要第一時間報告公安機關和主管部門查辦處理，并在專業(yè)人員指導下妥善處置，防止發(fā)生傷亡事故。

（四）嚴格依法倒查追責。派出所要對辦案掌握的非法寄運政治性非法出版物、宗教極端宣傳品、物品、假幣、假發(fā)票、槍支彈藥、危爆物品、管制刀具，物品、假證件、假印章、、易制毒及易制爆化學品假冒偽劣商品等線索，建立落實物品溯源、責任倒查、違法行為追究制度。在偵辦案件工作中，要追溯物品源頭，嚴肅追究寄件人違法寄遞行為的法律責任，逐環(huán)節(jié)倒查涉及企業(yè)和員工是否履職盡責，對負有責任的依法追責，并通報行業(yè)主管部門建議依法給予行政處罰，處罰情況要向社會公布，倒逼企業(yè)嚴格履行安全管理責任。

四、工作要求

（一）提高認識，加強領導。各村（社區(qū)）和相關部門要充分認識開展本次清理整頓的重要意義，將其作為當前創(chuàng)新完善立體化社會治安防控體系、加強公共安全、建設平安村的重要舉措抓緊抓實。要加強組織領導，鎮(zhèn)人民政府是寄遞物流的責任主體，相關部門是實施主體，要精心組織，周密部署，細化措施，強化督導，確保清理整頓取得實效。鎮(zhèn)上將組建寄遞物流清理整頓工作領導小（名單附后）組，統(tǒng)籌協(xié)調推進全縣清理整頓專項行動。