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篇1

中圖分類號：TV文獻標識碼：A文章編號：1673-9671-(2012)042-0193-01

今年以來，在區(qū)、市黨委、政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)廳局的大力支持下，我縣認真貫徹落實中央及區(qū)、市《關(guān)于加快水利改革發(fā)展的決定》和水利工作會議精神，嚴格按照市委、政府及市農(nóng)建指揮部的統(tǒng)一部署，本著“規(guī)模更大、投入更多、質(zhì)量更高、效果更好”的要求，搶抓機遇，千方百計整合項目資金，采取有力措施，狠抓責(zé)任落實，廣泛發(fā)動群眾，高標準、高質(zhì)量實施田、林、路、渠綜合整治。全縣累計投入農(nóng)田水利基本建設(shè)、植樹造林、農(nóng)村環(huán)境綜合整治等各類資金6.78億元，投入義務(wù)工163.2萬人次，出動機械1.75萬臺班，完成土石方793.12萬立方米；秋季植樹10.2萬株；秋覆膜7萬畝；整治村社84個（其中重點整治40個）。主要做法如下。

1緊盯目標，加大力度，全面超額完成農(nóng)田水利基本建設(shè)任務(wù)

1）堅持不懈地狠抓揚黃灌區(qū)農(nóng)田水利基礎(chǔ)設(shè)施的改造提升。圍繞揚黃灌區(qū)節(jié)水灌溉總要求，突出抓好砌護渠道、平田整地和修農(nóng)路、打小畦等工作，累計完成玉米秸稈清收27.43萬噸，機深翻28.9萬畝；畦田建設(shè)16.8萬畝，占吳忠市下達計劃的112%；清淤支斗農(nóng)渠453條1 015公里，占吳忠市下達計劃的166.3%；整修農(nóng)路675條705.1公里，占吳忠市下達計劃的149%；砌護渠道296條328公里，占吳忠市下達計劃的105.8%；完成配套建筑物7845座，占吳忠市下達計劃的234.7%。

2）千方百計用重點水利骨干工程支撐起同心治水、治土和民生水利的主框架。一是投資9 444.16萬元，完成東部引水擴建工程，解決了東部6個鄉(xiāng)鎮(zhèn)12.85萬人的飲水困難（其中今年完成1.1萬戶4.95萬人的自來水入戶）。投資10 380萬元、鋪設(shè)輸水管道800公里、新建泵站4座和凈化水廠1處的西部農(nóng)村飲水安全供水工程全面開工建設(shè)。目前，泵站主體工程已完工，支管線開挖112公里，安裝管道16公里，入戶1萬多戶。工程完成后，可有效解決揚黃灌區(qū)6個鄉(xiāng)鎮(zhèn)57個行政村175個自然社9.7萬人的飲水安全問題；二是投資1 633萬元，全面完成了固海揚水七干渠改造工程，砌護渠道16.52公里、翻建及加固各類建筑物45座。此項工程極大地改善了我縣及周邊地區(qū)20萬畝的農(nóng)田灌溉條件，提高了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)能力。作為縣一級，首次實施干渠改造工程，得到了自治區(qū)水利廳和吳忠市的大力支持和認可；三是投資1 697.17萬元，實施了“三個萬畝”坡改梯工程，目前，下馬關(guān)鎮(zhèn)鄭兒莊項目區(qū)和申家灘項目區(qū)分別完成坡改梯面積9 600畝和8 750畝，石獅開發(fā)區(qū)余家梁項目區(qū)完成坡改梯面積12 000畝，工程完成后，可新增旱作基本農(nóng)田3.055萬畝。四是投資3 893萬元，實施了清水河二期治理工程，完成土方190萬立方米，形成景觀水面2 000畝。

3）舉全縣之力，唱響中部干旱帶高效節(jié)水主旋律。繼下馬關(guān)以色列高效節(jié)水補灌工程發(fā)揮效益后，我縣依托土地整理項目及靠近水源地實施的坡改梯項目，大力發(fā)展高效節(jié)水灌溉，為特色種植提供支撐。一是投資1.15億元，實施重大土地整理工程下馬關(guān)項目區(qū)（7.8萬畝），目前已完成7.35萬畝，新增高效節(jié)灌面積7.35萬畝，已發(fā)揮效益5.7萬畝；二是投資1 111萬元的興隆鄉(xiāng)王大套高效節(jié)水補灌工程全面完工，新建泵站2座、高位調(diào)蓄池2座，配套首部樞紐系統(tǒng)6套，鋪設(shè)輸水管道32.85公里，配套建設(shè)各類建筑物131座，修建道路3.3公里，發(fā)展高效節(jié)灌面積1萬畝；三是開工建設(shè)投資1 312萬元的余家梁高效節(jié)水補灌工程，發(fā)展高效節(jié)灌面積1萬畝；四是自籌資金500萬元，聘請新疆建設(shè)兵團水利設(shè)計院，對下馬關(guān)一期節(jié)水工程進行改造，覆蓋4.8萬畝節(jié)灌土地。項目一次性設(shè)計到位，爭取資金分步實施；五是引進中石化寧夏易捷莊園枸杞開發(fā)公司，在下馬關(guān)生態(tài)移民村通過反租倒包的形式，發(fā)展節(jié)水有機枸杞2萬畝，目前已完成節(jié)水、整地、道路等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

2因地制宜，多措并舉，確保農(nóng)田水利基本建設(shè)的進度和質(zhì)量

1）明確農(nóng)田水利基本建設(shè)思路，突出主題，制定全面建設(shè)方案。農(nóng)田水利基本建設(shè)工作是事關(guān)全縣農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展的大事、要事，9月初，全市秋季農(nóng)田水利基本建設(shè)動員會召開后，我縣把農(nóng)建工作作為各項工作的重中之重來抓。一是明確全縣水利工作思路，即揚黃灌區(qū)以中低產(chǎn)田改造為主，節(jié)灌區(qū)以節(jié)水增效為主，旱作區(qū)以覆膜保墑增產(chǎn)為主，水土流失區(qū)堅持小流域治理與自然修復(fù)相結(jié)合，做到“一次性謀劃到位”。今年抽調(diào)涉農(nóng)部門專業(yè)技術(shù)人員200余人組成農(nóng)建技術(shù)組，在深入各鄉(xiāng)鎮(zhèn)了解農(nóng)田水利設(shè)施現(xiàn)狀，充分尊重群眾意愿的基礎(chǔ)上，科學(xué)、實事求是地制定了工作方案，制定了全縣2011年秋冬季農(nóng)田水利基本建設(shè)總體規(guī)劃、重點治理區(qū)域、重點工程布置、田林路渠治理規(guī)劃及鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)田水利基本建設(shè)片區(qū)規(guī)劃；二是確定了“三個突出”、“六看”和“兩個不讓步”的工作思路。即：在總的方向上，突出節(jié)水，突出區(qū)域特點，突出發(fā)動群眾；在具體工作上，看規(guī)模，看進度，看質(zhì)量，看內(nèi)業(yè)資料，看機制及產(chǎn)生的成效，看人力、機械投入；在目標要求上，不按時完成任務(wù)的不讓步，達不到區(qū)、市、縣驗收標準的不讓步，為統(tǒng)籌今秋農(nóng)田水利基本建設(shè)工作掌好舵。

2）抓住要害，全面發(fā)動群眾。一是以宣傳促發(fā)動。堅持把宣傳作為壯大聲勢、凝心聚力的重要手段，專門制定今秋農(nóng)田水利基本建設(shè)宣傳方案，在縣廣播電視臺開辟了“農(nóng)建專欄”，廣泛宣傳中央和區(qū)、市關(guān)于加快水利改革發(fā)展決定、中央和自治區(qū)水利工作會議精神及加快農(nóng)田水利建設(shè)的重要意義；多次召開縣委常委會和政府常務(wù)會，專題研究部署今秋農(nóng)建工作。同時利用報刊、電視、簡報、標語、傳單等形式加大農(nóng)建宣傳力度。制作了農(nóng)田水利建設(shè)宣傳冊，發(fā)放各類宣傳資料2萬余份，寧夏廣播電視總臺和吳忠電視臺報道3次，吳忠日報報道6次（其中專版1次），地方電視臺報道40余次，編寫農(nóng)建簡報50期，在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)制作農(nóng)田水利建設(shè)永久性標語110條。通過廣泛深入的學(xué)習(xí)宣傳、精心的準備、周密的部署，徹底打破了過去“干部干、群眾看”的被動局面，在全社會營造了人人關(guān)心、人人參與、人人支持農(nóng)田水利基本建設(shè)工作的良好氛圍；二是以行政問責(zé)促發(fā)動。由縣農(nóng)田水利基本建設(shè)指揮部辦公室牽頭，對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)田水利基本建設(shè)工作進度實地督查、統(tǒng)計進度，并對進展情況通過縣電視臺“農(nóng)建專欄”每3天通報一次。對進度快，質(zhì)量好的鄉(xiāng)鎮(zhèn)由縣委、政府給予通報表揚，并以以獎代補的形式兌現(xiàn)了獎勵資金。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)出臺了發(fā)動義務(wù)工與村干部業(yè)績掛鉤制度，對出工不力的村干部給予誡勉談話、警告及免職的處罰措施，全縣共對5名村干部進行了誡勉談話，發(fā)揮了警示作用，推動了工作；三是以政策促發(fā)動。出臺了《同心縣農(nóng)田水利基本建設(shè)籌資籌勞實施意見》，對籌資籌勞的范圍、對象、標準、程序等進行了明確規(guī)定，支持各村通過“一事一議”籌資籌勞。今年群眾出義務(wù)工、籌資籌勞的形勢明顯好于往年。義務(wù)勞動是每個公民的法定義務(wù)已逐步在群眾中樹立，經(jīng)過幾年的扭轉(zhuǎn)，群眾出義務(wù)工正走上了正規(guī)渠道。

3）捆綁項目，整合資金，加大投入。大力實施項目帶動戰(zhàn)略，將水利、扶貧、農(nóng)牧、“一事一議”、農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)等項目資金捆綁使用，圍繞全縣農(nóng)田水利基本建設(shè)總體規(guī)劃，在確保項目資金渠道不變、使用途徑不變的情況下，統(tǒng)攬全縣水利工程，全面推進農(nóng)建工作上臺階。今年以來，全縣農(nóng)田水利基本建設(shè)累計投入資金6.78億元。其中：“一事一議”項目21個，完成投資0.16億元；農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)項目4個，完成投資0.34億元；農(nóng)村公路項目9個，完成投資0.55億元；土地整理項目2個，完成投資1.96億元；水利工程12個，完成投資2.31億元；農(nóng)牧項目7個，完成投資0.6億元；林業(yè)項目13個，完成投資0.85億元；縣政府投資2 000萬元，主要用于以獎代補及基礎(chǔ)設(shè)施改造。是歷年投入資金最大、實施項目最多的一年。

3結(jié)論

通過幾年的農(nóng)田水利基本建設(shè)，我們不但鍛煉了干部，也鍛煉了群眾，使全縣上下從不會干到學(xué)著干、從學(xué)著干到創(chuàng)新干。要想使農(nóng)田水利基本建設(shè)不斷深入人心，取得實效，必須在各級領(lǐng)導(dǎo)層面不斷提高認識，統(tǒng)一思想，加大工作力度；必須堅持不懈地發(fā)動干部群眾；必須著力突出改善水利基礎(chǔ)設(shè)施和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件；必須整合涉農(nóng)項目，捆綁資金，加大投入力度；必須因地制宜，科學(xué)規(guī)劃；必須著眼長遠，建立長效機制。

參考文獻

篇2

外資并購一般是指外國企業(yè)基于某種目的，通過取得國內(nèi)企業(yè)的全部或部分的資產(chǎn)或股份，對國內(nèi)企業(yè)的經(jīng)營管理實施一定的或完全的實際控制的行為。并購本身是一個價值活動，絕非僅產(chǎn)生消極影響。但涉及國計民生的關(guān)鍵行業(yè)，東道國都非常重視跨國并購可能造成的產(chǎn)業(yè)安全問題。由于具備雄厚的資本實力與全球性戰(zhàn)略，跨國公司常常成為外資并購案的活躍主體?？鐕驹谖覈闹苯油顿Y最初主要以綠地投資（即傳統(tǒng)的新設(shè)企業(yè)）的方式進行。入世后，我國對外資開放新的領(lǐng)域，逐步取消對外資的限制性措施，尤其是對外資并購政策的明朗化，培育了良好的市場態(tài)勢與投資環(huán)境。這也推動我國對外資的利用從新設(shè)企業(yè)為主轉(zhuǎn)向并購迅猛發(fā)展［5］。

2．農(nóng)業(yè)行業(yè)壟斷風(fēng)險

2000年12月6日，法國達能亞洲有限公司出資約18億人民幣，收購上海梅林飲用水50％股份，農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的外資并購自此拉開序幕［6］。2004年到2005年，國內(nèi)大豆加工業(yè)又慘遭外資控盤，跨國糧商在食用油加工和銷售領(lǐng)域形成壟斷態(tài)勢。其后，這種控制重要農(nóng)產(chǎn)品加工環(huán)節(jié)的資本策略，被投資機構(gòu)在養(yǎng)殖業(yè)領(lǐng)域重演。隨著農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的投資項目和資金數(shù)量高速增長，外資對我國農(nóng)業(yè)行業(yè)整體的控制比例已超過一半，同時，在其已進入的108家國家重點農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)中，有99家集中在糧油、林特產(chǎn)（含水果）、肉類（含雞、牛、豬）、牛奶、水產(chǎn)、蔬菜等農(nóng)產(chǎn)品行業(yè)，比重達到91．7％［7］。可見，當強勢外資不斷注入我國農(nóng)業(yè)行業(yè)，處于產(chǎn)業(yè)化初期的農(nóng)產(chǎn)品行業(yè)不免陷入被動發(fā)展的局面：盡管農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)整體競爭力會有所增強，但是農(nóng)產(chǎn)品進出口依存度會進一步提高，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)控制難度會加大。糧食安全將受到挑戰(zhàn)，部分農(nóng)民生計將受到威脅，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)不確定性增加［8］。

3．農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)安全威脅

市場開放加之監(jiān)管不力，使得中國的農(nóng)業(yè)及食品產(chǎn)業(yè)鏈正在為國際資本創(chuàng)造著千載難逢的投資機會。追求利潤最大化為目標的天性，亦驅(qū)使跨國資本在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域強勁擴張。然而，資本并購的戰(zhàn)略目標通常與東道國產(chǎn)業(yè)發(fā)展的有序安排并非和諧統(tǒng)一。從整體上看，目前跨國公司主要參與經(jīng)濟作物的生產(chǎn)，而在主要的糧食作物中參與不多；外商投資的產(chǎn)品方向決定、區(qū)位選擇決定等，均不會以是否有利于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)調(diào)整為抉擇準則［9］。如若欠缺適度的保障，農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的外資并購活動會對整體安全帶來較大負面影響。它弱化了東道國對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的控制權(quán)；壓低我國農(nóng)產(chǎn)品市場價格，使我們逐步喪失整個行業(yè)產(chǎn)品的定價權(quán)；產(chǎn)業(yè)鏈上下游的本土企業(yè)逐漸萎縮等。并購對農(nóng)業(yè)企業(yè)本身亦產(chǎn)生了“兩頭擠壓”效應(yīng)：一方面，外資逐步將其控制力延伸到國家大量投資扶植成長起來的行業(yè)龍頭企業(yè)，控制傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的核心和關(guān)鍵部分；另一方面，擠壓中小農(nóng)業(yè)企業(yè)發(fā)展空間。強勢的外資不僅容易對處于弱勢的小農(nóng)經(jīng)濟造成沖擊，對民族資本也會產(chǎn)生一定擠出效應(yīng)。延伸來看，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)安全一旦受到威脅，其影響力絕不會局限于農(nóng)業(yè)本身。畢竟即使沒有WTO規(guī)則的挑戰(zhàn)，中國也已經(jīng)面臨比較嚴重的農(nóng)民、農(nóng)村、農(nóng)業(yè)問題［10］。國家如果失去對農(nóng)業(yè)特色性發(fā)展及全面發(fā)展的主導(dǎo)權(quán)，經(jīng)濟獨立和政治獨立的基礎(chǔ)也將受到侵蝕。

二、并購風(fēng)險的因素分析

1．內(nèi)因：發(fā)展中國家農(nóng)業(yè)引資的困境

在市場經(jīng)濟的框架下，相對于工業(yè)、服務(wù)業(yè)和各種新興產(chǎn)業(yè)，農(nóng)業(yè)最容易被資本所拋棄。原因十分明顯，短時期內(nèi)，農(nóng)產(chǎn)品的供給和需求都是相對穩(wěn)定的，不可能如其他產(chǎn)業(yè)一樣，出現(xiàn)爆炸性的增長。在追逐利潤最大化的資本面前，農(nóng)業(yè)是最不容易擴張的一個部門。各國的現(xiàn)代化進程中，市場失靈不斷在農(nóng)業(yè)部門出現(xiàn)，常使得農(nóng)業(yè)投資不足。發(fā)達國家因此對農(nóng)業(yè)實施高補貼，以彌補市場失靈。而發(fā)展中國家農(nóng)業(yè)則面臨兩難境地：一方面，他們的政府或者沒有認識到農(nóng)業(yè)的基本規(guī)律，或者無力支付高補貼；另一方面，他們在面臨本國經(jīng)濟的市場化，和全球農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易自由化的侵襲時，亟待資本和農(nóng)業(yè)革新技術(shù)的引入，而漸漸喪失糧食供給的自主性。農(nóng)民流離失所、農(nóng)村凋敝，既是資本在全球范圍內(nèi)擴張的必然現(xiàn)象，也是發(fā)展中農(nóng)業(yè)國的常見現(xiàn)象［11］。中國農(nóng)業(yè)主要實施小規(guī)模分散經(jīng)營模式，生產(chǎn)技術(shù)水平低下，加之當前國家的一些惠農(nóng)政策并未在實際執(zhí)行中落到實處，導(dǎo)致糧價收購過低、農(nóng)民收入過低的現(xiàn)狀并未發(fā)生很大改觀，為外資和國際熱錢比較輕易地跨越中國農(nóng)業(yè)市場的投資門檻提供了契機，而他們也通過控制農(nóng)產(chǎn)品原料價格，控制農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)和食品制造業(yè)等的行業(yè)命脈。這些都將發(fā)展中國家的農(nóng)業(yè)引資帶入更為兩難的境地。

2．外因：并購時代的產(chǎn)業(yè)安全更易受到?jīng)_擊

很多人在認識我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)安全的時候，是從農(nóng)產(chǎn)品國際貿(mào)易的角度來分析問題，忽略了外國直接投資對產(chǎn)業(yè)安全帶來的實質(zhì)性威脅。他們簡單地認為，只要這些外資企業(yè)在中國生產(chǎn)，中國就不會存在產(chǎn)業(yè)安全問題，外國私人直接投資難以從本國自由流出。但這種觀點忽略了直接投資進入“并購時代”的特殊性：中國傳統(tǒng)利用外資的綠地投資（投資建廠），強調(diào)實在的建設(shè)，安全性又大于以產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓為特點的并購。但是，與合資、獨資等形式為主的“綠地投資”相比，并購成本低，外國投資者通過兼并或收購東道國的經(jīng)濟實體，可以縮短項目建設(shè)周期或投資周期，迅速擴大規(guī)模，快速戰(zhàn)勝競爭對手，在很短的時間內(nèi)即獲得在東道國的市場地位。根據(jù)德國經(jīng)濟學(xué)家李斯特提出的“幼稚產(chǎn)業(yè)保護理論”，后發(fā)經(jīng)濟體的比較優(yōu)勢需要政策保護扶持，而不是輕易地全面開放，否則民族產(chǎn)業(yè)就會被外資打垮而失去發(fā)展機會［12］。風(fēng)險本是農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的標志性特點，同時也是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化進程給農(nóng)業(yè)帶來的結(jié)果。外資傾向于控制農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，在行業(yè)里處于相對壟斷地位，不僅可以利用壟斷定價侵蝕國民的基本利益，而且可以通過控制企業(yè)的研發(fā)活動，掌握行業(yè)的關(guān)鍵技術(shù)，妨礙國家實施相應(yīng)的產(chǎn)業(yè)政策。所以，以并購的方式接受外資，必須正確控制外資的行業(yè)分布和在市場結(jié)構(gòu)中的地位，謹慎對待壟斷性跨國并購［13］。

三、保障農(nóng)業(yè)安全的法律環(huán)境反思

國內(nèi)當前的法律環(huán)境，能用以監(jiān)管農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的外資并購活動風(fēng)險，維護產(chǎn)業(yè)整體安全的法律法規(guī)，無論在實體還是在程序方面，都遠未形成一個完善的體系。作為農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的核心立法，《農(nóng)業(yè)法》從整體上對維護農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)安全起到了一定的作用。但是，該法現(xiàn)階段對農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)定位于“保護與扶持”的職能。它考慮的主要是發(fā)展重要農(nóng)產(chǎn)品、完善農(nóng)業(yè)補貼與支持等國內(nèi)政策問題，以支持國內(nèi)農(nóng)業(yè)為主，包括近期的減免農(nóng)業(yè)稅費政策，都并非以“安全”為著眼點。它并不直接應(yīng)對或化解外資長驅(qū)直入所帶來的安全威脅。農(nóng)業(yè)法依靠的是加強國內(nèi)產(chǎn)業(yè)競爭能力的內(nèi)部方法，對外資本身并不具備引導(dǎo)或制約的功能。只有對直接投資活動實施并購監(jiān)管、壟斷監(jiān)管、安全審查并行的框架體系，才能有效形成保障民族產(chǎn)業(yè)的“安全閥”。

1．限制性外資并購監(jiān)管的不足

我國現(xiàn)行外資管理體制亟待完善。整體立法不完整，立法效力層次偏低，效力最高的僅為部門規(guī)章，其他多為規(guī)范性文件，欠缺上位法依據(jù)［14］。

（1）分散外資法需要整合與統(tǒng)一。從外資法體系的構(gòu)成來看，外資并購屬于一國外資法律制度中的重要組成部分，只有在外資基本法的統(tǒng)帥下，外資并購法才能正常運作和發(fā)揮作用。因此，首先必須考慮整合與統(tǒng)一現(xiàn)今分散的“三資”企業(yè)法，推動統(tǒng)一外資基本法的制定。其次，我國目前的外資并購立法缺乏總體規(guī)劃，遵循“成熟一個制定一個”的指導(dǎo)思想［15］；相關(guān)立法文件之間也缺乏協(xié)調(diào)性。這就直接導(dǎo)致了我國對外資并購重要企業(yè)審批和監(jiān)管制度的散亂。

（2）《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》與《指導(dǎo)外商投資方向的規(guī)定》，引導(dǎo)并劃分外商投資的方向與類別，體現(xiàn)了安全的意識和原則。但是，“與一般的產(chǎn)業(yè)安全理念存在著巨大的沖突”，鼓勵外資進入的行業(yè)經(jīng)常恰恰是出于安全目的需要保護的行業(yè)［16］?！锻馍掏顿Y產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》中對于“鼓勵類”農(nóng)業(yè)投資領(lǐng)域大多沒有過多管制，目的過于單一。對于創(chuàng)新涉農(nóng)企業(yè)利用外資的方式，優(yōu)化利用外資的結(jié)構(gòu)等方面，缺乏較為針對性的關(guān)注。對于非合理耗費農(nóng)業(yè)資源、影響農(nóng)村生態(tài)環(huán)境的項目并未有明確限制或禁止，亦與當代可持續(xù)發(fā)展的糧食安全觀并非完全相符。

2．壟斷性外資并購監(jiān)管的不足

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的重要環(huán)節(jié)遭遇外資控盤的現(xiàn)象并非罕見。2008年實施的《反壟斷法》未能將集中度不高的農(nóng)業(yè)框定在內(nèi)，并不能對外資壟斷重要農(nóng)業(yè)行業(yè)發(fā)揮有效的監(jiān)管作用。

（1）農(nóng)業(yè)是基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，弱質(zhì)產(chǎn)業(yè)。并購重要企業(yè)在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域是否真正“安全“，是無法和工業(yè)、服務(wù)業(yè)類比的。反壟斷法屬于競爭法范疇，本身并非集中針對農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的立法，也并未明晰的體現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)政策與競爭政策的適用次序與聯(lián)系，因此對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的安全維護缺乏調(diào)控。而并購對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的安全影響早已經(jīng)從狹義的農(nóng)業(yè)領(lǐng)域延伸到了輕工業(yè)產(chǎn)業(yè)的安全，例如食品加工業(yè)。這些領(lǐng)域反壟斷法并未涉及，也無法進行管轄。

（2）《反壟斷法》規(guī)定，豁免農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的聯(lián)合或協(xié)同行為。但是這并非絕對。由于反壟斷法是不區(qū)分內(nèi)資與外資的，因此，并購對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者的利益損害不能忽視。而我國當前的反壟斷法對農(nóng)業(yè)適用的豁免沒有安全閥，尚未建立農(nóng)業(yè)豁免的監(jiān)督機制和撤銷機制，豁免很容易被濫用［17］。

3．農(nóng)業(yè)安全審查職能缺失

2011年初，中國外資并購安全審查問題終于破題，《反壟斷法》中外資并購“國家安全審查”職能已經(jīng)轉(zhuǎn)由商務(wù)部啟動的安全審查制度來擔(dān)當［18］。盡管如此，中國在外資安全的審查方面實質(zhì)處于起步階段，仍然存在不少問題需要改進與完善。

（1）我國缺乏一部統(tǒng)一的《國家產(chǎn)業(yè)安全審查法》。這樣，也就無法對產(chǎn)業(yè)體系進行農(nóng)業(yè)、工業(yè)、服務(wù)業(yè)的基本劃分。在這個體系中，農(nóng)業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，一旦出現(xiàn)危機，會把整個金融系統(tǒng)，甚至整個經(jīng)濟體系一并拉下水。同時，農(nóng)業(yè)的特性和工業(yè)、服務(wù)業(yè)是不能類同的：它既是我國亟待吸引外資以提高農(nóng)業(yè)規(guī)模化、現(xiàn)代化的傳統(tǒng)領(lǐng)域，又是敏感而非常容易對國家基礎(chǔ)經(jīng)濟安全形成威脅的戰(zhàn)略領(lǐng)域。我們亟需在立法中，明確安全審查的總體態(tài)度，確立農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)安全的上位概念。

（2）當前的審查制度沒有目錄，只有大致的領(lǐng)域劃分。其中關(guān)于重要農(nóng)產(chǎn)品、重要資源等涉及的審查范圍和具體標準尚未明確，在未來可能發(fā)生的農(nóng)業(yè)領(lǐng)域并購案中，外國投資者對于其并購交易是否適用于安全審查依然缺乏明確的指南。對于一些界限模糊的并購項目，外國投資者為避免違規(guī)不得不將其提交安全審查，可能會不合理的導(dǎo)致審批時間的延長。歐盟商會競爭子工作組主席FrancoisRe－nard認為：“自去年六月《安全審查制度》的草案公布以來，許多問題已經(jīng)得到了解決，然而仍然引發(fā)了一些擔(dān)憂。它對于行業(yè)的定義過于寬泛。除此之外，從操作的角度來說，如何將安全審查與反壟斷法中提及的合并控制審查對應(yīng)仍有待澄清?！保?9］可見，有必要獨立確立農(nóng)業(yè)項目的審查范圍與操作標準。

四、維護農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)安全的立法展望

我們需要判斷，外資進入中國農(nóng)業(yè)如何處在一個恰當?shù)某潭龋杭确龀至巳鮿莓a(chǎn)業(yè)，促進了國內(nèi)需要產(chǎn)業(yè)升級與整合的領(lǐng)域，外資本身也獲得了合理的利潤，同時又不至于形成壟斷或價格操縱。這既需要經(jīng)濟上的定量研究，更需要完善的立法。而今，中國正式建立外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)安全審查制度，將并購安全審查的范圍確立為：外國投資者并購境內(nèi)關(guān)系國家安全的軍工及軍工配套企業(yè)、重要農(nóng)產(chǎn)品、重要能源和資源、重要基礎(chǔ)設(shè)施等企業(yè)?？梢哉f，通過這個基本理念的指引，我國未來制定獨立《農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)安全審查法》已具備充分的認識基礎(chǔ)。

（1）我國應(yīng)從維護農(nóng)產(chǎn)品市場穩(wěn)定和經(jīng)濟安全的戰(zhàn)略目標出發(fā)，針對農(nóng)業(yè)對外開放出現(xiàn)的新情況，需要盡快健全符合世界貿(mào)易組織規(guī)則的外商經(jīng)營農(nóng)產(chǎn)品和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料準入制度，建立外資并購境內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)的安全審查機制。具體措施可以考慮調(diào)整和完善《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，建立國家有關(guān)部門會商制度，建立外資并購報告和審查制度等。《反壟斷法》則從法源上阻斷國外資本的掠奪式并購，使農(nóng)業(yè)安全等得到法律上的保障。

（2）對于農(nóng)業(yè)企業(yè)，跨國并購會減少企業(yè)數(shù)量（尤其是中小企業(yè)）或加強龍頭企業(yè)的市場控制地位，所以，確立并適時調(diào)整重要農(nóng)業(yè)企業(yè)、具有我國傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)資源特色、創(chuàng)新農(nóng)業(yè)技術(shù)企業(yè)的“清單”，加強對其的安全管理，不僅要考慮到其被外資并購后可能帶來的糧食安全方面的威脅，也要考慮到對傳統(tǒng)農(nóng)產(chǎn)品品牌、農(nóng)業(yè)技術(shù)的影響，這也應(yīng)該成為維護整體產(chǎn)業(yè)安全的配套措施中重要的一個環(huán)節(jié)。

（3）提升民族企業(yè)的競爭力，并不能僅僅停留于對外國資本的“防御”態(tài)勢。國內(nèi)農(nóng)業(yè)保護政策及相關(guān)的農(nóng)業(yè)補貼、福利計劃將起到很大的作用。目前，國內(nèi)農(nóng)村公共服務(wù)體系、國內(nèi)農(nóng)業(yè)政策性金融體系建設(shè)、國內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全管理體系等都有多個層面需要健全或加強，這對于鼓勵內(nèi)資、合理引導(dǎo)和吸引外商投資共同發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)也是具有十分重要意義的。

篇3

摘 要：隨著信息技術(shù)應(yīng)用的不斷深入，企業(yè)越來越難以孤立于其價值鏈之外，而是逐漸演變成為各自供應(yīng)鏈上的節(jié)點，供應(yīng)鏈的管理也必須實行集成整合，以對物流、決策流、資金流進行有效地控制和協(xié)調(diào)。實踐表明，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈必須依托網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，縱向優(yōu)化，橫向集成，并逐漸形成行業(yè)、區(qū)域性的中心節(jié)點――網(wǎng)絡(luò)集成式電子商務(wù)平臺，使資源和信息實行共享，整體資源得到優(yōu)化，并通過實現(xiàn)成員間的連接和與目標終端用戶之間的連接，促使各成員共同創(chuàng)建新的利潤空間。

關(guān)鍵詞：農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈；網(wǎng)絡(luò)集成；電子商務(wù)平臺

一、引言

歐美等西方發(fā)達國家關(guān)于農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的研究主要涉及食品供應(yīng)鏈、生鮮供應(yīng)鏈、農(nóng)產(chǎn)品物流、冷鏈系統(tǒng)、一些重要經(jīng)濟作物的供應(yīng)鏈(棉花、橡膠、非散裝谷物等)及農(nóng)產(chǎn)品跨國供應(yīng)鏈等領(lǐng)域，并呈日益擴展、深化、精細和外部交融之勢。例如：許多農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈研究涉及并結(jié)合了ISO9000、HACCP、TQM、透明化(Transparency)和可追溯性(Tracing)等已有的技術(shù)和理論。整合過程包括最底層的基礎(chǔ)建設(shè)，到職能集成，內(nèi)部供應(yīng)鏈集成和外部供應(yīng)鏈集成，直至最高層次的集成化供應(yīng)鏈動態(tài)聯(lián)盟（Daugherty et al.,1998），集成化程度是評價供應(yīng)鏈實踐水平的重要指標。電子采購一般可以提供三個方面的競爭優(yōu)勢：降低成本或改善交貨，改善采購交易管理，改進交貨準確性、服務(wù)與保障性等。信息和通訊技術(shù)(ICT)對農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈的發(fā)展相當重要，可以為農(nóng)業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)提高競爭能力，增加市場份額提供機會(Gimnez and Ventura,2003)。必須設(shè)計一般的、柔性的、廣泛的ICT服務(wù)結(jié)構(gòu)的政策和技術(shù)，進而在農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈中運用互聯(lián)網(wǎng)、電子商務(wù)等現(xiàn)代信息技術(shù)。電子化供應(yīng)鏈是供應(yīng)鏈的發(fā)展趨勢，隨著信息技術(shù)的應(yīng)用，供應(yīng)鏈系統(tǒng)的優(yōu)化對信息技術(shù)的依賴將會越來越明顯，供應(yīng)鏈的電子化也會在各個行業(yè)和領(lǐng)域得到普及。

國內(nèi)學(xué)者的研究中，王寧、黃立平（2005）認為，當前由于缺乏統(tǒng)一的信息網(wǎng)絡(luò)平臺，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈間的信息是阻斷的，這導(dǎo)致農(nóng)產(chǎn)品供求失衡，流通市場的監(jiān)管與安全控制成本過高，流通不暢；農(nóng)產(chǎn)品在儲運、加工和銷售環(huán)節(jié)中的成本過高，致使農(nóng)產(chǎn)品成本過高。因此，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈應(yīng)該以批發(fā)商為核心，向上整合供應(yīng)商，向下整合零售商，從構(gòu)建新的農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈模式開始，到最終形成農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)銷策略聯(lián)盟。在引入供應(yīng)鏈管理時，企業(yè)首先應(yīng)從內(nèi)部整合抓起，在企業(yè)內(nèi)各部門建立共同的物流目標，建立部門間的信息共享機制與協(xié)作機制并加強信息化建設(shè)；當企業(yè)的整合普遍達到一定程度后，就必須進行外部整合，以獲得持續(xù)性的競爭優(yōu)勢，整合的基本方法就是在農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理中搭建不同層次的信息平臺，以形成供應(yīng)鏈上各企業(yè)的中樞神經(jīng)系統(tǒng)。易法敏（2006）提出，可以參照其他行業(yè)成功運行的電子商務(wù)模式，建立網(wǎng)上農(nóng)產(chǎn)品流通中心和集成化的農(nóng)產(chǎn)品交易平臺。

本文的研究目的，就是從農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理的角度，探討農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的電子化、網(wǎng)絡(luò)化集成的模式，以及農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的網(wǎng)絡(luò)化集成方向。

二、農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈發(fā)展現(xiàn)狀：由內(nèi)部整合轉(zhuǎn)向外部集成

在我國農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的具體實踐中，多種類型的涉農(nóng)供應(yīng)鏈管理都已經(jīng)出現(xiàn)，比如農(nóng)產(chǎn)品原料供應(yīng)鏈、糧食供應(yīng)鏈、超市生鮮農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈、新型肉類加工食品供應(yīng)鏈等。目前我國農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈發(fā)展的整體階段是：單一的供應(yīng)鏈內(nèi)部功能整合基本完成，正處于向外部供應(yīng)鏈整合轉(zhuǎn)移的階段，此時整個行業(yè)的外部供應(yīng)鏈系統(tǒng)也必須得到有效整合，以使得信息結(jié)構(gòu)不斷適應(yīng)正處于高級化階段的組織結(jié)構(gòu)。但是，就我國現(xiàn)階段的總體情況而言，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈“小”（經(jīng)營規(guī)模?。?、“少”（市場份額少、服務(wù)功能少、高素質(zhì)人才少）、“弱”（競爭能力弱、融資能力弱）、“散”（貨源不穩(wěn)定且結(jié)構(gòu)單一、網(wǎng)絡(luò)分散、經(jīng)營秩序不規(guī)范）是其主要問題，集中表現(xiàn)為兩個方面：（1）農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的生產(chǎn)、流通環(huán)節(jié)有不同的控制標準，標準的設(shè)立不科學(xué)或標準的不統(tǒng)一造成了生產(chǎn)者和消費者無所適從，也影響了對農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量的控制成效；（2）農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的監(jiān)管缺乏系統(tǒng)性和集成性，由于不同部門之間對流動的農(nóng)產(chǎn)品的控制和監(jiān)管信息缺乏共享機制，使下游機構(gòu)或最終消費者難以對農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)情況等上游監(jiān)管信息進行回溯性查詢，上游機構(gòu)也無法對產(chǎn)品流向進行跟蹤。

可見，當前我國農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈發(fā)展過程中缺乏整合機制，這種整合運作機制在農(nóng)產(chǎn)品收成前開始安排促銷計劃，包括產(chǎn)量預(yù)估、消費市場的預(yù)測、價格機制的擬定、銷售渠道的安排、銷售網(wǎng)點的規(guī)劃布局、宣傳促銷廣告的準備、后勤補給及物流轉(zhuǎn)運體系的聯(lián)系預(yù)約、收成作業(yè)的協(xié)調(diào)、品質(zhì)處理程序的準備等等，這些任務(wù)當然包含跨企業(yè)或個人間信息的收集、分析、共有與共享，這些日常的程序與作業(yè)方式互動，轉(zhuǎn)換為作業(yè)流程，確定合作伙伴間的權(quán)利、義務(wù)與互動程序，進一步運用電子商務(wù)技術(shù)虛擬結(jié)合，形成一個農(nóng)產(chǎn)品電子商務(wù)平臺，當負責(zé)銷售的伙伴觸發(fā)某一產(chǎn)品需求程序，提出對某些產(chǎn)品或服務(wù)需求時，整合網(wǎng)絡(luò)與該程序相關(guān)的供應(yīng)端及銷售端系統(tǒng)，都必須動起來，經(jīng)由整合中心的運算，尋求可行方案并提供給需求者詳細信息，以供決策參考。一旦做出決策，業(yè)務(wù)往來的合作、互動、交易即同時進行，相關(guān)的物流作業(yè)也隨之展開（馬林、沈祖志，2004）。

實踐表明，建立農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈渠道整合機制最有效的途徑是利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，運用現(xiàn)代化的管理手段和方法處理流程。信息系統(tǒng)是構(gòu)建現(xiàn)代化農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的中樞神經(jīng)，通過信息在供應(yīng)鏈系統(tǒng)中快速、準確和實時地流動，可以使企業(yè)能動地對市場作出積極的反應(yīng)，并指導(dǎo)企業(yè)調(diào)整生產(chǎn)經(jīng)營活動。因此，必須以信息流為切入點，通過供應(yīng)鏈將農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的生產(chǎn)、科研、采購、運輸、加工、分銷直至最終送達消費者手中看成是環(huán)環(huán)相扣的鏈條，對上游的供應(yīng)活動，中間加工、儲存、運輸活動，以及下游的分銷活動同等重視，使供應(yīng)鏈中的物流、資金流、信息流和技術(shù)流相互作用，形成高效動力，從而提高流通速度。

三、農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈發(fā)展趨勢：從電子化到網(wǎng)絡(luò)化

世界銀行、國際食品和農(nóng)業(yè)綜合企業(yè)管理協(xié)會、Wageningen 農(nóng)業(yè)大學(xué)及農(nóng)業(yè)鏈競爭中心等的研究表明，集成式供應(yīng)鏈是解決現(xiàn)階段農(nóng)產(chǎn)品在全球范圍內(nèi)面臨供大于求，顧客需求變化快、服務(wù)要求高，對質(zhì)量、安全和環(huán)保監(jiān)督日益嚴格條件下的經(jīng)營管理問題的有效途徑。對于供應(yīng)鏈如何集成，有人提出通過實驗和模擬篩選出供應(yīng)鏈績效最好的方案，并構(gòu)建了由水平結(jié)構(gòu)、垂直結(jié)構(gòu)、核心企業(yè)水平位置為坐標的結(jié)構(gòu)模型(Salin,1998)?？傮w來說，從其它行業(yè)供應(yīng)鏈的發(fā)展來看，供應(yīng)鏈的前后向一體化是供應(yīng)鏈發(fā)展的必然趨勢，這種一體化最終導(dǎo)致“價值集成商”的出現(xiàn)：（1）分銷商將獲得更多的發(fā)展機會；（2）為中小零售商提供采購和物流服務(wù)的分銷商可能出現(xiàn)并逐步發(fā)展；（3）分銷商將繼續(xù)扮演主要物流提供者的角色；（4）越來越多的大型零售商將建立中央采購物流體系，實現(xiàn)后向一體化；（5）自有品牌的出現(xiàn)和發(fā)展將加強供應(yīng)鏈前后向一體化的趨勢(Gimnez and Ventura,2003)。

最終的格局是，“價值集成商”越來越成為供應(yīng)鏈的核心領(lǐng)導(dǎo)者和組織者?！皟r值集成商”主要通過“集成戰(zhàn)略”和“協(xié)作戰(zhàn)略” 來實現(xiàn)其供應(yīng)鏈上的領(lǐng)導(dǎo)者地位：集成是指供應(yīng)鏈上的主導(dǎo)者進行縱向價值集成，把供應(yīng)鏈上更多的環(huán)節(jié)納入其業(yè)務(wù)范圍，從而實現(xiàn)價值的轉(zhuǎn)移和提高；協(xié)作是指供應(yīng)鏈上的主導(dǎo)者引發(fā)供應(yīng)鏈流程的調(diào)整和優(yōu)化，打破企業(yè)固有的邊界，通過協(xié)作來提高整體供應(yīng)鏈的效率，從而創(chuàng)造更大的價值。因此，未來供應(yīng)鏈領(lǐng)導(dǎo)者將“以客戶為中心的價值網(wǎng)” 的模式，建立無邊界的生產(chǎn)商、分銷商和零售商，生產(chǎn)商、分銷商、零售商可以通過對供應(yīng)鏈的價值（物流、營銷、設(shè)計）進行集成，實現(xiàn)縱向價值集成獲得成功，其中生產(chǎn)商通過協(xié)作的方式獲得零售商終端價值，而零售商與分銷商則可以在自有品牌基礎(chǔ)上通過縱向價值集成獲得成功。

供應(yīng)鏈管理是信息技術(shù)應(yīng)用的重要領(lǐng)域，信息共享是供應(yīng)鏈管理的主要手段。供應(yīng)鏈的“價值集成”即縱向價值集成和橫向協(xié)作都必須以信息技術(shù)的應(yīng)用為前提。從上個世紀70年代開始，供應(yīng)鏈的電子化分為三個階段(陳志祥，2005)：第一階段供應(yīng)鏈電子化表現(xiàn)為企業(yè)局部的應(yīng)用，如庫存管理系統(tǒng)、物料需求計劃MRP等，采用的是獨立的單機應(yīng)用模式；第二階段供應(yīng)鏈電子化主要體現(xiàn)在企業(yè)間的應(yīng)用采用電子數(shù)據(jù)交換技術(shù)（EDI），企業(yè)內(nèi)部管理采用的是制造資源計劃技術(shù)MRPⅡ，電子化的模式主要是C/S模式；第三階段電子化供應(yīng)鏈技術(shù)主要包括外部網(wǎng)(Extranet)和企業(yè)資源計劃ERP，出現(xiàn)了電子化新模式,即B/S模式?，F(xiàn)階段，供應(yīng)鏈電子化的新應(yīng)用模式不斷出現(xiàn)，比如供應(yīng)商關(guān)系管理系統(tǒng)SRM與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)CRM，供應(yīng)商管理庫存VMI和聯(lián)合計劃、預(yù)測與補給系統(tǒng)CPFR。這些有關(guān)供應(yīng)商與客戶資源的管理系統(tǒng)的出現(xiàn)，增強了供應(yīng)鏈的同步性，提高了顧客服務(wù)水平，導(dǎo)致整個供應(yīng)鏈的協(xié)調(diào)能力顯著增強。從整體層面來看，電子商務(wù)整合和優(yōu)化供應(yīng)鏈，提高服務(wù)的品質(zhì)，降低營運成本，引導(dǎo)企業(yè)重新整合資源和商務(wù)流程以改變傳統(tǒng)的交易方式，形成高效產(chǎn)業(yè)鏈，網(wǎng)上交易平臺使交易主體多元化，交易的頻率大大提高。

在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域，最有可能成為農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈上的“價值集成商”的是物流中心和大型加工企業(yè)，以前者為例：由于物流中心一般具有較大的規(guī)模與物流能力，可以同時為多個上游環(huán)節(jié)及下游環(huán)節(jié)提供物流服務(wù)。由于物流中心采用先進的電子信息技術(shù)輔助農(nóng)產(chǎn)品交易，配備完善的物流體系和信息平臺，使得物流中心成為聯(lián)結(jié)生產(chǎn)、加工、零售的核心環(huán)節(jié)。物流中心可以由現(xiàn)有的批發(fā)市場和連鎖企業(yè)（如大型超市的配送中心）改造而來。兩種類型的物流中心是分別從供應(yīng)鏈上游（批發(fā)市場）向下整合和從供應(yīng)鏈下游（連鎖超市）向上整合形成的，前者位于供應(yīng)鏈上游，往往應(yīng)用于農(nóng)產(chǎn)品大宗商品跨地區(qū)調(diào)配，實現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品作為供應(yīng)鏈生產(chǎn)原料的配置，后者的目的是面向連鎖超市，實現(xiàn)生鮮農(nóng)產(chǎn)品的快速調(diào)配，滿足最終消費者的需求。

農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈不僅是一條聯(lián)結(jié)供應(yīng)商到消費者的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，供應(yīng)鏈上的節(jié)點企業(yè)必須同步、協(xié)調(diào)運行，才有可能使鏈上的所有企業(yè)都能受益，因此暢通的信息流是農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理的基礎(chǔ)。先進的信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和現(xiàn)代物流技術(shù)是構(gòu)成現(xiàn)代農(nóng)產(chǎn)品物流體系的重要組成部分，通過網(wǎng)絡(luò)平臺和信息技術(shù)將農(nóng)民、供應(yīng)商以及批發(fā)商零售終端、客戶聯(lián)結(jié)起來，實現(xiàn)對農(nóng)產(chǎn)品物流各個環(huán)節(jié)的實時跟蹤、有效控制和全程管理，達到資源共享、信息共用等。

網(wǎng)絡(luò)集成式農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈通過基于信息網(wǎng)絡(luò)的供應(yīng)鏈電子商務(wù)信息平臺，將農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)、加工、流通、消費等環(huán)節(jié)有機地結(jié)合起來，農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)者、供應(yīng)商、經(jīng)銷商通過信息平臺形成農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)供銷一體化運作，各個環(huán)節(jié)之間實現(xiàn)無縫銜接。農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)監(jiān)管機構(gòu)、檢疫機構(gòu)、市場監(jiān)管機構(gòu)等可以通過信息平臺對農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)加工、市場準入、質(zhì)量安全直接進行監(jiān)管，同時從信息平臺上農(nóng)產(chǎn)品最新的國際、國內(nèi)標準來指導(dǎo)生產(chǎn)。消費者則可以通過信息平臺的網(wǎng)絡(luò)終端對所購買的農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量安全進行查詢，并可追溯產(chǎn)地，切實保證了消費者的權(quán)益，同時也有利于農(nóng)產(chǎn)品品牌的創(chuàng)建和保護。農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)商根據(jù)電子商務(wù)信息平臺上經(jīng)銷商和零售終端提供的需求信息，向其上游的農(nóng)戶生產(chǎn)信息，生產(chǎn)加工企業(yè)、中介組織通過訂單向農(nóng)戶收購農(nóng)產(chǎn)品，這樣減少了農(nóng)戶生產(chǎn)的盲目性，同時為農(nóng)產(chǎn)品的銷路提供了保證，不僅降低了農(nóng)產(chǎn)品物流的成本，減少了農(nóng)產(chǎn)品在儲存、運輸、包裝過程中的損耗，而且有利于以龍頭企業(yè)為核心的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈的快速形成，從而促進農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)業(yè)化。農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈還可以通過信息平臺實現(xiàn)網(wǎng)上拍賣等先進的交易方式，如果連接海關(guān)和銀行，還可以實現(xiàn)網(wǎng)上支付等。

四、農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈發(fā)展模式：網(wǎng)絡(luò)集成式電子商務(wù)平臺

集成化的供應(yīng)鏈（圖1）管理把企業(yè)內(nèi)部以及節(jié)點企業(yè)的采購、生產(chǎn)、財務(wù)、市場營銷、分銷看作一個整體功能過程，通過信息、制造和現(xiàn)代管理技術(shù)，將企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中有關(guān)的人、技術(shù)、經(jīng)營管理三要素有機地集成并優(yōu)化運行，通過對生產(chǎn)經(jīng)營過程的物料流、管理過程的信息流和決策過程的決策流進行有效地控制和協(xié)調(diào)，將企業(yè)內(nèi)部的供應(yīng)鏈與企業(yè)外部的供應(yīng)鏈有機地集成起來進行管理。集成化供應(yīng)鏈通過實時信息的共享來實現(xiàn)集成。主要應(yīng)用的信息技術(shù)是Internet/Intranet的集成，同步化的、擴展的供應(yīng)鏈計劃和控制系統(tǒng)是主要的工具（林勇、馬士華，1998）。

供應(yīng)鏈集成包括職能集成、內(nèi)部供應(yīng)鏈集成和外部供應(yīng)鏈集成，實現(xiàn)集成化供應(yīng)鏈管理的關(guān)鍵在于外部集成，它將企業(yè)內(nèi)部供應(yīng)鏈與外部的供應(yīng)商和用戶集成起來，形成一個集成化供應(yīng)鏈網(wǎng)，供應(yīng)鏈從而成為一個能快速重構(gòu)的動態(tài)組織結(jié)構(gòu)，企業(yè)通過Internet網(wǎng)絡(luò)商務(wù)軟件集成在一起以滿足用戶的需求，一旦用戶的需求消失，它也將隨之解體，而當另一需求出現(xiàn)時，這樣的一個組織結(jié)構(gòu)又由新的企業(yè)動態(tài)地重新組成。

既然網(wǎng)絡(luò)的功效取決于信息的聚集和用戶的聚集，網(wǎng)絡(luò)間的協(xié)同是流通業(yè)的大勢所趨，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈就必須按照“縱向優(yōu)化，橫向集成”的思路，加強各種農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈之間的聯(lián)系，實現(xiàn)信息集成、計劃同步和工作流協(xié)調(diào)，以發(fā)揮現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)的整體協(xié)同效用。具體做法是：建立一種集成農(nóng)產(chǎn)品信息、農(nóng)產(chǎn)品流通增值業(yè)務(wù)，以及農(nóng)產(chǎn)品物流的電子商務(wù)平臺，全面提供農(nóng)產(chǎn)品銷售、采購、招商、、科研成果、資源合作等的完整業(yè)務(wù)需求，并具備、查詢、通知、業(yè)務(wù)配對等功能。

電子商務(wù)平臺主要通過兩種不同的機制來產(chǎn)生價值增值：聚集和匹配。聚集功能把大量交易者匯集到一個虛擬平臺上，通過提供一站式購齊服務(wù)降低交易成本；匹配機制把買賣雙方集合在一起，實行動態(tài)、實時的價格談判，在短時間內(nèi)形成價格。聚集和匹配機制在如下環(huán)境中能發(fā)揮最好的作用：（1）處理一張訂單的成本比按件購買要高；（2）交易者高度分散；（3）購買者不熟知自動定價機制；（4）購買按照事先的談判合約進行；（5）能產(chǎn)生一個容納大量供應(yīng)商的產(chǎn)品目錄；（6）交易量比交易成本大得多；（7）物流可以通過第三方實現(xiàn)；（8）需求和價格是不斷波動的（Kaplan and Sawhney,2000）。農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)和流通市場的現(xiàn)實正好與以上幾種條件相符合，因此，在訂單農(nóng)業(yè)高速發(fā)展，農(nóng)產(chǎn)品流通現(xiàn)代化水平不斷提高的情況下，電子商務(wù)平臺無疑對于提高農(nóng)產(chǎn)品流通效率，建立完善的農(nóng)產(chǎn)品流通體系有著極為重要的作用。

如圖2所示，供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)集成式電子商務(wù)平臺的基本技術(shù)架構(gòu)包括三部分：交換平臺、產(chǎn)品目錄和用戶管理控制臺資料來源：作者根據(jù)“微軟電子商務(wù)應(yīng)用解決方案”整理。。

交換平臺是各供應(yīng)商集成網(wǎng)絡(luò)的消息交換中心，企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)可以向消息存儲中心消息，也可以在消息中心訂閱需要的消息。平臺上包含一個業(yè)務(wù)流程引擎，業(yè)務(wù)流程可以通過專用的流程設(shè)計工具建立，編譯以后運行。在運行過程中，外部應(yīng)用系統(tǒng)或流程通過消息端口進行消息交換，同時流程可以貿(mào)易伙伴交互信息，實現(xiàn)面向信息、面向流程、面向服務(wù)的不同場景的應(yīng)用整合的任務(wù)。在供應(yīng)商集成網(wǎng)絡(luò)中，交換平臺是靈活的、基于流程的、安全的，是整個供應(yīng)鏈集成電子商務(wù)的關(guān)鍵服務(wù)組件。

產(chǎn)品目錄管理系統(tǒng)使用專用軟件平臺建立供應(yīng)商門戶，為供應(yīng)商提供服務(wù)并與交換平臺集成，可以與內(nèi)部的財務(wù)、ERP等應(yīng)用交換數(shù)據(jù)。目錄系統(tǒng)為商務(wù)人員提供了在線的目錄更新和功能，商務(wù)人員可以自己建立買方和賣方的產(chǎn)品目錄，管理龐大的產(chǎn)品目錄和銷售服務(wù)系統(tǒng)。

用戶管理控制臺通過一個集中式的直觀控制臺管理客戶和合作伙伴檔案、個性化規(guī)則、產(chǎn)品目錄和訂價、營銷和廣告促銷活動以及業(yè)務(wù)分析，從而促進企業(yè)快速響應(yīng)不斷變動的客戶和業(yè)務(wù)需求。

電子商務(wù)平臺對供應(yīng)鏈集成的作用主要體現(xiàn)在四個方面：信息集成、計劃同步、工作流協(xié)調(diào)、產(chǎn)生新的商業(yè)模式。

信息集成是供應(yīng)鏈集成的基礎(chǔ)，信息共享是解決供應(yīng)鏈中需求信息畸變(即長鞭效應(yīng))問題的最有效的方法：供應(yīng)鏈伙伴用局部信息進行需求預(yù)測并把結(jié)果傳遞給上游的伙伴。供應(yīng)鏈伙伴根據(jù)局部經(jīng)濟因素、局部約束或性能測量進行定單決策，以及供應(yīng)鏈伙伴感覺到供應(yīng)的不確定性而夸大定單的行為，通常都會造成需求信息的畸變。這些畸變在供應(yīng)鏈中被逐級放大，通常被認為是供應(yīng)鏈無效率的最大原因之一。處理這種長鞭效應(yīng)的一個有效方法就是供應(yīng)鏈不同實體之間有效的電子連接，從而增加需求信息的透明度。

計劃同步是指產(chǎn)品導(dǎo)入、預(yù)測和補貨計劃的聯(lián)合設(shè)計和執(zhí)行。本質(zhì)上，計劃同步定義了用共享的信息來做什么，它是供應(yīng)鏈成員之間就共享信息采取明確行動的雙邊協(xié)議。計劃同步瞄準供應(yīng)鏈伙伴的知識交換，以便他們能協(xié)作產(chǎn)生同步的補貨計劃。建立利用共享信息進行協(xié)作的基本規(guī)則和就供應(yīng)鏈上下游的重要活動達成一致，能進一步減緩長鞭效應(yīng)問題，從而向獲取最大供應(yīng)鏈價值邁進了一大步。

工作流協(xié)調(diào)是指供應(yīng)鏈伙伴間高效的自動化的工作流活動。Internet允許企業(yè)通過協(xié)調(diào)、集成和自動化關(guān)鍵商業(yè)流程使協(xié)作更進一步。工作流協(xié)調(diào)包括采購、定單執(zhí)行、工程變化、設(shè)計優(yōu)化和資金交換等活動。其結(jié)果使供應(yīng)鏈運作更具成本效益、快速、可靠和不易出錯。供應(yīng)鏈成員之間的集成與協(xié)調(diào)的程度在這幾個方面依次遞增，最終產(chǎn)生一種全新的商業(yè)運作模式。

基于集成式電子商務(wù)平臺的農(nóng)產(chǎn)品物流供應(yīng)鏈管理模式具有以下優(yōu)點（王寧、黃立平，2005）:供應(yīng)鏈信息充分共享，全程供應(yīng)鏈的可視性農(nóng)戶、農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)商及農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)銷商之間的信息系統(tǒng)實現(xiàn)無縫銜接，提高了供應(yīng)鏈管理的柔性，降低了供應(yīng)鏈物流管理的成本和風(fēng)險，使農(nóng)產(chǎn)品市場需求信息準確及時地到達供應(yīng)鏈中的相關(guān)節(jié)點，使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)更有計劃性。通過協(xié)調(diào)供應(yīng)鏈上的信息流，降低農(nóng)產(chǎn)品流通環(huán)節(jié)的交易成本；通過信息共享，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈各節(jié)點企業(yè)對整個農(nóng)產(chǎn)品的流通過程進行協(xié)同整合,降低農(nóng)產(chǎn)品流通過程中的損耗，縮短了農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)周期，提高了交易效率，減少了物流成本，更重要的是增加了農(nóng)產(chǎn)品的保值期。第三方物流配送中心完成農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈物流配送功能，則使整個農(nóng)產(chǎn)品流動過程高效、協(xié)調(diào)、有序，實現(xiàn)最佳的經(jīng)濟效益和社會效益。

此外，整個農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈完全根據(jù)消費者客戶需求進行協(xié)同管理，利用數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)挖掘等先進的商務(wù)智能技術(shù)，開發(fā)客戶知識，強化營銷效果，優(yōu)化服務(wù)流程，提高工作效率，提升了客戶的滿意度和忠誠度。

五、結(jié)論

農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)化集成的結(jié)果是，新的農(nóng)產(chǎn)品流通模式將出現(xiàn)：與其他流通領(lǐng)域相仿，農(nóng)產(chǎn)品流通也會形成網(wǎng)上、網(wǎng)下兩個并存的市場，聯(lián)結(jié)這兩個市場的樞紐就是農(nóng)產(chǎn)品電子商務(wù)平臺；網(wǎng)絡(luò)化集成化的供應(yīng)鏈作為價值鏈集合體，使資源和信息實行共享，整體資源得到優(yōu)化，并通過實現(xiàn)成員間的連接和與目標終端用戶之間的連接，促使各成員共同創(chuàng)建新的利潤空間。

參考文獻：

陳志祥. 2005. 電子化供應(yīng)鏈研究的國際動態(tài)與述評［J］. 計算機應(yīng)用研究(3).

林勇,馬士華. 1998. 集成化供應(yīng)鏈管理［J］. 工業(yè)工程與管理 (5).

馬林,沈祖志. 2004. 基于供應(yīng)鏈的農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)銷策略聯(lián)盟構(gòu)建分析［J］. 華南農(nóng)業(yè)大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版)(4).

篇4

針對2007-2008年國際金融危機暴露出的銀行資本約束機制的一系列缺陷，巴塞爾委員會于2010年正式了《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》（以下簡稱“巴Ⅲ”），確立了銀行資本監(jiān)管標桿和新高度；中國銀監(jiān)會積極跟進巴Ⅲ的研究，并結(jié)合中國銀行業(yè)的實際情況，出臺了中國版巴塞爾協(xié)議Ⅲ（以下簡稱為“中國巴Ⅲ”），了解其主要變化，分析其對商業(yè)銀行的影響，并提出有效的應(yīng)對措施，對商業(yè)銀行健康可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

一、巴塞爾協(xié)議Ⅲ簡介

（一）國際巴塞爾協(xié)議Ⅲ

2007 年全球金融危機爆發(fā)，給國際金融業(yè)帶來了嚴重損失，充分暴露出金融監(jiān)管體系中的不足和缺陷，加強金融監(jiān)管改革迫在眉睫。巴塞爾委員會自2009年起著手研究新一輪資本監(jiān)管改革方案，2010年12月正式了巴Ⅲ。其重大創(chuàng)新：一是引入流動性監(jiān)管，建立流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比例，將資本監(jiān)管由資產(chǎn)方擴展到資產(chǎn)負債表的所有要素。二是對系統(tǒng)性風(fēng)險較大的業(yè)務(wù)以及機構(gòu)提出更高的資本和流動性要求，從單家銀行的穩(wěn)健性擴展到整個金融體系的穩(wěn)定性。三是將逆周期因子引入資本和流動性監(jiān)管框架，建立起金融體系與實體經(jīng)濟之間的內(nèi)在聯(lián)系。四是資本數(shù)量與質(zhì)量并重，嚴格合格資本要求和提高資本充足標準。

巴Ⅲ大幅度甚至成倍提升了監(jiān)管要求，超越了傳統(tǒng)的資本監(jiān)管框架，從更加寬廣的視角理解風(fēng)險，代表了全球銀行業(yè)監(jiān)管強化的新趨向，被認為是最近 30 年來全球銀行業(yè)在監(jiān)管方面進行的最大規(guī)模改革。

（二）中國版巴塞爾協(xié)議Ⅲ

1、出臺背景及意義

2004年，銀監(jiān)會了《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》（以下簡稱“舊辦法”），沿用了巴塞爾協(xié)議I的基本要求，并以此為核心，陸續(xù)了巴塞爾協(xié)議Ⅱ配套的一系列風(fēng)險計量和管理指引，此后一直作為銀監(jiān)會對商業(yè)銀行實行審慎監(jiān)管的主要依據(jù)。為實現(xiàn)國內(nèi)資本監(jiān)管制度與國際標準在更高水平上接軌，并助推我國商業(yè)銀行全面提升經(jīng)營管理水平，2010年以來，銀監(jiān)會全面吸收巴塞爾協(xié)議Ⅱ和Ⅲ，并結(jié)合中國銀行業(yè)的實際情況，陸續(xù)出臺了《中國銀監(jiān)會關(guān)于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2011]44號）、《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》（中國銀監(jiān)會令[2011]第3號）和《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》（中國銀監(jiān)會令[2011]第4號） 、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（中國銀監(jiān)會令[2012]第1號，以下簡稱“新資本辦法”）、《中國銀監(jiān)會關(guān)于實施過渡期安排相關(guān)事項的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕57號）和《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法（試行）》（中國銀監(jiān)會令[2014]第2號）等新的監(jiān)管法規(guī)，被稱之為中國巴Ⅲ。

2、主要變化

與我國以往監(jiān)管法規(guī)相比，中國巴Ⅲ主要變化如下：一是嚴格資本定義，提高資本充足率監(jiān)管要求，除明確了最低資本要求外，還提出了儲備資本要求和逆周期資本要求、系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求以及針對特殊資產(chǎn)組合的特別資本要求和針對單家銀行的特定資本要求。二是建立杠桿率監(jiān)管標準，防止單家銀行乃至銀行系統(tǒng)的過度杠桿化。三是擴大了資本覆蓋風(fēng)險范圍， 不僅要求對信用、市場、操作等風(fēng)險計提資本，也要求銀行評估集中度風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等剩余風(fēng)險大小，并根據(jù)評估情況確定是否計提資本。四是調(diào)整信用風(fēng)險權(quán)重法下各類資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重，提高風(fēng)險敏感性。五是引入流動性風(fēng)險資本監(jiān)管，將資本監(jiān)管由資產(chǎn)方擴展到資產(chǎn)負債表的所有要素。六是引入了巴Ⅲ中沒有的貸款撥備率指標，強化貸款損失準備監(jiān)管。七是對商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序從嚴規(guī)定；八是針對不合格資本工具的退出等規(guī)定了單獨過渡期；并對新監(jiān)管指標明確了過渡期內(nèi)分年度資本充足率達標要求（如表1-1所示），但是對于某些指標的要求高于巴Ⅲ的標準，如表1-2所示。

表1-1 我國商業(yè)銀行過渡期內(nèi)分年度資本充足率要求

[銀行

類別＼&項目＼&2013年底＼&2014年底＼&2015年底＼&2016年底＼&2017年底＼&2018年底＼&系統(tǒng)重要性銀行＼&核心一級資本充足率＼&6.5%＼&6.9%＼&7.3%＼&7.7%＼&8.1%＼&8.5%＼&一級資本充足率＼&7.5%＼&7.9%＼&8.3%＼&8.7%＼&9.1%＼&9.5%＼&資本充足率＼&9.5%＼&9.9%＼&10.3%＼&10.7%＼&11.1%＼&11.5%＼&其他

銀行＼&核心一級資本充足率＼&5.5%＼&5.9%＼&6.3%＼&6.7%＼&7.1%＼&7.5%＼&一級資本充足率＼&6.5%＼&6.9%＼&7.3%＼&7.7%＼&8.1%＼&8.5%＼&資本充足率＼&8.5%＼&8.9%＼&9.3%＼&9.7%＼&10.1%＼&10.5%＼&]

數(shù)據(jù)來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于實施《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》過渡期安排相關(guān)事項的通知（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕57號）

（表1-2所示）

中國巴Ⅲ的實施給我國銀行業(yè)帶來了機遇與挑戰(zhàn)，深入分析其對商業(yè)銀行的影響，并提出應(yīng)對措施，具有重要的現(xiàn)實意義。

二、北京農(nóng)商銀行資本管理概況

北京農(nóng)商銀行成立于2005年，目前注冊資本95.52億元，是國務(wù)院首家批準組建的省級股份制農(nóng)村商業(yè)銀行，擁有694家覆蓋首都城鄉(xiāng)的營業(yè)機構(gòu)，是首都銀行業(yè)中網(wǎng)點最多、分布最廣的金融機構(gòu)。

（一）資本充足率穩(wěn)步提升，但資本補充渠道有限

一是2005年到2012年，舊辦法下北京農(nóng)商銀行資本凈額由44.65億元增加到306.37億元，年均復(fù)合增長率為27.22%，其中核心資本凈額由64.13億元增加到188.16億元；資本充足率由8.1%提升至15.12%，呈穩(wěn)步提升態(tài)勢，如表2-1所示。二是作為非上市銀行，北京農(nóng)商銀行除依靠內(nèi)源性資本積累外，新資本辦法實施前，外源性資本補充渠道主要有增資擴股、發(fā)行次級債和混合資本債等；新資本辦法實施后，目前外源性資本補充渠道有增資擴股和發(fā)行合格的二級資本工具，而后者難度較大，資本補充渠道整體較窄。三是自2005年成立以來，北京農(nóng)商銀行依靠未分配利潤留存和計提的超額貸款損失準備，共積累資本約160億元；在外源資本補充方面，分別通過發(fā)行次級債和實施增資擴股補充附屬資本51億元和核心資本44.77億元。

表2-1 2005年到2012年北京農(nóng)商銀行資本充足率情況表 單位：億元

[項 目＼&2012年＼&2011年＼&2010年＼&2009年＼&2008年＼&2007年＼&2006年＼&2005年＼&資本凈額＼&306.37＼&253.31 ＼&198.87 ＼&117.11 ＼&111.57＼&70.39＼&56.67＼&44.65＼&其中：核心資本凈額＼&188.16＼&162.09＼&127.62＼&78.42＼&74.33＼&70.29＼&67.66＼&64.13＼&附屬資本＼&125.22＼&91.93 ＼&71.97 ＼&39.42 ＼&37.66＼&0.21＼&0＼&0＼&加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)＼&2026.43＼&1703.45 ＼&1415.14 ＼&1056.9 ＼&1062.47＼&845.76＼&655.85＼&549.84＼&資本充足率＼&15.12%＼&14.87%＼&14.05%＼&11.08%＼&10.5%＼&8.32%＼&8.64%＼&8.1%＼&核心資本充足率＼&9.29%＼&9.52%＼&9.02%＼&7.42%＼&6.99%＼&8.3%＼&8.67%＼&8.1%＼&]

（二）初步搭建全面風(fēng)險管理體系

2009年，北京農(nóng)商銀行參照國際通行準則，借鑒國內(nèi)先進銀行的風(fēng)險管理理念、體制架構(gòu)及運行模式，初步搭建起全面風(fēng)險管理組織體系；近幾年，繼續(xù)完善其框架建設(shè)，截至2012年末，形成了由董事會下風(fēng)險管理委員會、高級管理層下全面風(fēng)險管理委員會（全面風(fēng)險管理委員會下信用風(fēng)險管理委員會、市場風(fēng)險管理委員會和操作風(fēng)險管理委員會等專業(yè)委員會）、總行風(fēng)險管理部、管轄支行全面風(fēng)險管理委員會以及管轄支行風(fēng)險管理部組成的風(fēng)險管理組織體系；構(gòu)建了前臺經(jīng)營、風(fēng)控、后臺審計稽核監(jiān)督相配合的“三道防線”。

（三）新資本協(xié)議實施取得階段性進展

2011 年初，北京農(nóng)商銀行正式啟動新資本協(xié)議實施準備工作，以滿足監(jiān)管要求及實現(xiàn)自身全面風(fēng)險管理能力的逐步提升。一是成立新資本協(xié)議實施準備規(guī)劃小組，聘請普華永道咨詢公司就新資本協(xié)議實施進行差異性診斷的基礎(chǔ)上，制定了《北京農(nóng)商銀行新資本協(xié)議實施準備規(guī)劃》，規(guī)劃內(nèi)容全面涵蓋新資本協(xié)議三大支柱。二是深入研究論證規(guī)劃建議，并將其進一步整合和歸類。三是2011年完成數(shù)據(jù)倉庫規(guī)劃并啟動對公信貸管理系統(tǒng)（二期）、資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)建設(shè)。四是截至2012年末，搭建了項目管理組織架構(gòu)，明確了三大支柱建設(shè)的牽頭部門；順利投產(chǎn)對公信貸管理系統(tǒng)（二期）和資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)；完善押品管理框架，穩(wěn)步推進數(shù)據(jù)管控體系建設(shè)；著手啟動信用風(fēng)險內(nèi)部評級體系建設(shè)；積極參與農(nóng)村銀行合作實施新資本協(xié)議。

（四）經(jīng)濟資本管理理念初步滲透到績效考核體系中

從2010年起，北京農(nóng)商銀行對總行部門實行分類考核，改進支行績效考評辦法，建立“以利潤貢獻為基礎(chǔ)”的分配體系，并將進一步建立健全績效考核體系，提高資本使用績效。

三、中國巴Ⅲ實施對北京農(nóng)商銀行的影響及應(yīng)對策略

（一）中國巴Ⅲ實施對北京農(nóng)商銀行的影響

1、資本充足水平下降明顯，未來幾年存在較大缺口

一是受貸款損失準備計入條件變更、次級債合格認定標準變更以及風(fēng)險覆蓋范圍擴大等影響，新資本辦法下2012年末北京農(nóng)商銀行核心一級和一級資本充足率均降至8%左右，較舊辦法下下降約1.2個百分點；資本充足率降至11%左右，較舊辦法下下降約4個百分點，下降顯著。二是根據(jù)北京農(nóng)商行2005年到2012年核心資本增長情況、風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)及信貸資產(chǎn)增長情況，并考慮利率市場化以及國家宏觀經(jīng)濟環(huán)境對內(nèi)源資本積累能力以及信貸規(guī)模的影響，按照10.5%的監(jiān)管達標要求測算，在不考慮達標過渡期內(nèi)北京農(nóng)商銀行進行外源資本補充情況下，預(yù)計未來幾年其資本需求缺口約為60-70億元，缺口較大。

2、資本補充壓力顯著上升

一是資本充足率的提高和杠桿率指標的實施將制約北京農(nóng)商銀行表內(nèi)外資產(chǎn)的過快增長，從而影響利息和非利息收入；流動性風(fēng)險監(jiān)管指標的實施，迫使北京農(nóng)商銀行持有更多收益低、流動性強的資產(chǎn)；監(jiān)管新規(guī)中的撥備率指標將使北京農(nóng)商銀行計提更多的一般風(fēng)險準備；此外，隨著利率市場化進程加快，銀行業(yè)息差呈收窄趨勢， 同業(yè)之間競爭日益加劇，北京農(nóng)商銀行地處北京，面對的競爭對手都是國內(nèi)競爭力最強的商業(yè)銀行及其優(yōu)秀營銷團隊，北京農(nóng)商銀行明顯處于劣勢，這些必將削弱其內(nèi)源性資本積累能力。二是新資本辦法實施后，在銀監(jiān)會牽頭下，陸續(xù)推出了二級資本債券、資本性公司債和優(yōu)先股，前兩者均為二級資本工具，后者為一級資本工具。其中，二級資本債券要求必須具有減記或轉(zhuǎn)股條款、資本性公司債僅面向正在申請上市或已上市的企業(yè)、優(yōu)先股要求非上市企業(yè)必須為公眾公司且只能非公開定向發(fā)行，對于未上市的北京農(nóng)商銀行來說，合格資本限定條件大幅降低了其資本融資操作空間?？傮w看，北京農(nóng)商銀行資本補充壓力較大。

3、服務(wù)實體經(jīng)濟能力將被削弱

北京農(nóng)商銀行作為肩負北京地區(qū)金融服務(wù)全覆蓋且網(wǎng)點最多的一家本地銀行，在肩負政策性使命的同時，應(yīng)是市屬重點項目的主要支持力量，中國巴Ⅲ的實施對其資本規(guī)模增長所產(chǎn)生的沖擊將進一步影響其集中度指標，最終影響其服務(wù)本地實體經(jīng)濟的能力。以2012年6月末為例，因新舊制度轉(zhuǎn)換，北京農(nóng)商銀行資本凈額下降約51億元，導(dǎo)致單一集團客戶授信集中度和單一客戶貸款集中度分別上升約3.22和2.14個百分點，分別高出監(jiān)管標準約1.79和1.16個百分點。在資本增長受限的情況下，僅有通過壓降授信規(guī)模使集中度指標達標，而授信規(guī)模的壓降實際上相當于削弱了北京農(nóng)商銀行服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。

4、助推全面風(fēng)險管理建設(shè)進程

一是新資本辦法規(guī)定信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險均計提資本占用，體現(xiàn)了資本約束機制的理念，這將進一步增強北京農(nóng)商銀行的全面風(fēng)險管理意識。二是由于北京農(nóng)商行風(fēng)險管理基礎(chǔ)比較薄弱、風(fēng)險計量技術(shù)水平不高、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)積累不足等，雖然搭建了全面風(fēng)險管理體系，且新資本協(xié)議實施也取得了階段性進展，但是距離中國巴Ⅲ要求還有很大差距，全面風(fēng)險管理建設(shè)尤顯迫切。

5、促進深化經(jīng)濟資本管理理念，助推改進績效考評體系

北京農(nóng)商銀行已經(jīng)在績效考核體系中初步融入了經(jīng)濟資本管理理念，隨著中國巴Ⅲ對資本有限性和高成本性的強調(diào)以及監(jiān)管部門對資本充足率監(jiān)管力度的加強和股東對資本回報率的不斷提高，北京農(nóng)商銀行在經(jīng)營過程中不但要考慮資產(chǎn)擴張的速度、業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)模和預(yù)期能帶來的收益，而且要充分考慮到由此而帶來的風(fēng)險和資本占用情況，因此，中國巴Ⅲ的實施將促使北京農(nóng)商銀行進一步深化經(jīng)濟資本管理理念，并將其更好的應(yīng)用到績效考評體系中。

（二）應(yīng)對策略

面對中國巴Ⅲ實施所帶來的影響及挑戰(zhàn)，北京農(nóng)商銀行應(yīng)該高度重視，并積極采取相關(guān)措施，以增強資本集約化管理能力，盡早達到新規(guī)要求，為自身可持續(xù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。具體應(yīng)對策略建議如下：

1、從思想理念入手，提升全員風(fēng)險管控和資本節(jié)約意識

一是中國巴Ⅲ的貫徹執(zhí)行需要全體員工的積極參與，作為風(fēng)險管理比較薄弱的農(nóng)商行，需要大力宣傳監(jiān)管新規(guī)，不斷提高全體員工的風(fēng)險管控理念，推動全員風(fēng)險管理文化形成，確保監(jiān)管新規(guī)的全面執(zhí)行。二是商業(yè)銀行要想走出一條資本節(jié)約型的發(fā)展新路，應(yīng)堅持“全員、全面、全過程”的原則，做到理念先行，從被動的風(fēng)險規(guī)避向積極主動的風(fēng)險經(jīng)營轉(zhuǎn)變。因此，北京農(nóng)商銀行應(yīng)該先在銀行內(nèi)部樹立起全員追求風(fēng)險調(diào)整后的收益最大化的經(jīng)營目標，為實現(xiàn)經(jīng)濟資本管理鋪平道路。

2、調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略，增強內(nèi)源性資本積累能力

一是積極調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，注重發(fā)展具有較強議價能力的涉農(nóng)、小微企業(yè)貸和個貸等低資本消耗、高收益業(yè)務(wù)；在穩(wěn)步推進傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時，提高中間業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略地位，提升中間業(yè)務(wù)的利潤貢獻度，推進盈利模式轉(zhuǎn)型。二是積極優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)，提升貸款損失準備可計入二級資本規(guī)模。三是通過控制成本支出、股東分紅等措施，提高內(nèi)源資本留存率。

3、拓寬外源性資本補充渠道，提升資本實力

隨著利率市場化改革加速推進，銀行業(yè)監(jiān)管將逐步向混業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)變，其間將為銀行業(yè)經(jīng)營轉(zhuǎn)型提供多種機遇，特別是對中小商業(yè)銀行而言，資本實力越強，機遇越多。作為非上市銀行，為解決北京農(nóng)商銀行目前資本補充壓力問題，一是應(yīng)積極推動股權(quán)融資，不僅可以解決其資本缺口問題、提升資本質(zhì)量，而且還可以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。二是積極關(guān)注銀監(jiān)會推出的二級資本工具，并結(jié)合自身實際和市場情況，在滿足監(jiān)管要求的情況下，考慮適時發(fā)行。三是從長遠看，北京農(nóng)商銀行應(yīng)全面提升經(jīng)營質(zhì)態(tài)，強化內(nèi)控建設(shè)，爭取盡早上市，以獲得資本性公司債和優(yōu)先股發(fā)行資格，進一步拓寬資本補充路徑。通過多渠道補充資本，在資本實力得到增強的同時，也提升了其服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，并為自身獲得更多發(fā)展機會和潛力需要夯實基礎(chǔ)。

4、建立全方位多層次全面風(fēng)險管理，提升風(fēng)險管理及計量水平

全面風(fēng)險管理是一種可以有效整合各種風(fēng)險管理的綜合性風(fēng)險管理方法，隨著金融市場開放程度日益提高，建立以“資本管理”為核心的全面風(fēng)險管理模式己成為我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理改革的新標準。雖然北京農(nóng)商銀行在全面風(fēng)險管理上取得了初步進展，但是與監(jiān)管新規(guī)要求相距甚遠，為了更好地實施中國巴Ⅲ，提升自身風(fēng)險管理和計量水平，應(yīng)該建立多層次全方位的全面風(fēng)險管理。一是完善全面風(fēng)險管理體系， 加強對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險管理，并高度關(guān)注各類風(fēng)險之間的聯(lián)動性和相關(guān)性，以實現(xiàn)對所有實質(zhì)性風(fēng)險的有效管理，確保所面臨的風(fēng)險類型實現(xiàn)全部范圍的覆蓋。二是建立涵蓋風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測、處置及補償?shù)仍趦?nèi)的一整套全面的風(fēng)險管理流程體系， 實現(xiàn)對所有機構(gòu)、所有人員、所有業(yè)務(wù)、所有過程、所有種類風(fēng)險的管理。三是加快推進風(fēng)險計量模型建設(shè)，實現(xiàn)對主要風(fēng)險的準確計量，不僅可以更合理的估計自身風(fēng)險狀況、計提更合理的資本，還是實施資本精細化管理的基礎(chǔ)。四是充分執(zhí)行審計委員會及其下設(shè)內(nèi)部審計部門的審職能，建立真正有效的風(fēng)險管理監(jiān)督機制。五是引進精通風(fēng)險理論和風(fēng)險計量技術(shù)的專業(yè)人才， 以滿足自身構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系運作機制的要求。

5、加強數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)建設(shè)，為風(fēng)險計量夯實基礎(chǔ)

信用風(fēng)險內(nèi)部評級法，市場風(fēng)險內(nèi)部模型法以及操作風(fēng)險高級計量法運用的一個重要前提就是數(shù)據(jù)的準確性與完整性。缺乏完備的數(shù)據(jù)庫以及信息系統(tǒng)的落后嚴重阻礙了中國銀行業(yè)對先進風(fēng)險計量方法與技術(shù)的運用，北京農(nóng)商銀行當然也不例外。雖然近幾年北京農(nóng)商行在數(shù)據(jù)庫建設(shè)和系統(tǒng)建設(shè)上取得了較大進步，但是仍遠遠不夠，因此，為了盡早實現(xiàn)風(fēng)險計量精細化，北京農(nóng)商銀行應(yīng)該全面加強數(shù)據(jù)管理工作，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，并加大對信息技術(shù)的投入，開發(fā)更有效的管理系統(tǒng)。

6、拓寬經(jīng)濟資本應(yīng)用領(lǐng)域，提高資本使用績效

北京農(nóng)商銀行目前僅在績效考核體系中引入了經(jīng)濟資本的理念，且比較初級，這還遠遠不夠。隨著風(fēng)險計量技術(shù)的提升，北京農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全“自上而下”的資本預(yù)算機制，加強資本統(tǒng)籌管理，拓寬經(jīng)濟資本應(yīng)用領(lǐng)域，提高資本使用效率。除更深層次的建立以風(fēng)險調(diào)整資本回報率、經(jīng)濟附加值為核心的資本考核體系外，還應(yīng)嘗試將經(jīng)濟資本指標逐步應(yīng)用于經(jīng)營費用分配、人力費用分配等方面，控制全年營業(yè)費用列支額度；并將產(chǎn)品和客戶的經(jīng)濟增加值、經(jīng)濟資本回報率作為信貸評估、授信、審批的重要指標和決策依據(jù)，加強對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及回報的平衡分析；還可以將資本回報率引入定價管理，根據(jù)實際承擔(dān)的風(fēng)險和資本占用情況合理定價產(chǎn)品，以確保合理的收益和資本回報。

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